工作报告事业单位人员金融风险排查报告

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1、事业单位人员金融风险排查报告事业单位人员金融风险排查报告XX市金融风险防控工作情况汇报省金融办：根据市委、市政府“促发展，防风险”的决策部署，按照“主动防控、 预警到位、及时化解、妥善处臵”的原则，我们加大了对全市各类金 融风险的预警、监测和处臵工作。一、前期工作开展情况（一）加强机构建设，理顺工作机制。根据市委、市政府统一安排部 署，先后起草了关于成立XX市金融风险防控工作领导小组的通知关于完善金融风险防控工作机制方案、关于XX市金融风险防控 工作领导小组加挂XX市打击和处臵非法集资工作领导小组牌子并充 实成员单位的通知等文件，建立起由 33个相关部门组成的金融风 险防控工作领导小组，并对全

2、市金融风险防控工作进行了全面部署， 协调配合、共同应对。（二）加强监测预警，强化风险排查。建立了金融风险全方位监测预 警机制，市级层面实行监测预警信息月报送制度， 县级层面落实监测 预警“零报告”制度，银行机构重点监测本层级信贷组合风险和重点 客户风险，市、县两级领导小组办公室每月通报各归口管理部门提供 的风险信息。先后在全市开展了涉嫌非法集资风险排查活动和涉嫌非 法集资广告资讯信息排查清理活动。（三）制定应急预案，明确处置流程。完善了金融风险突发事件应 急预案，针对民间非法集资风险、企业资金链断裂风险、互联互保 风险、担保圈（链）风险等不同风险类型，分别制定了相应的处臵机 制和处臵流程。针对

3、涉及面广，影响重大的潜在风险隐患，制定了专 项应急预案。（四）分级化解风险，维护金融稳定。县市区层面，按照“谁主管、 谁负责”原则，对涉及本地企业的金融风险，由各县市区领导小组牵 头化解处臵；对涉及多个区域、社会影响面广、金额特别巨大的重大 风险案件，由属地领导小组上报至市领导小组协调处臵。（五）建立银行债委会，坚持多方联动。针对风险企业，由最大债权 银行牵头，及时组建债权银行委员会，建立起政、银、企沟通对话机 制，加强对企业信息的收集分析，全面把握其行业前景、管理能力、 经营活动、对外担保、关联交易、交叉违约和风险状况等重要信息， 协调各方统一行动，对风险进行有效管控和分类处臵，保护银行信贷

4、 资金安全和企业正常经营活动。二、全市金融风险状况分析截至目前，市县两级金融风险防控工作领导小组办公室共监测存在金 融风险点企业74家，重点监测企业58家，涉及金融机构28家，涉 及资金额xx亿元，不良贷款XX亿元。（一）全市金融风险分布情况。从风险类型来看，全市金融风险事件 xx起，主要涉及担保圈（链）、 资金链断裂、恶意逃废债、涉嫌非法集资等方面。其中，涉及资金链风险事件XX起，占52.5%,担保圈（链）风2险事件11起，占27.5%,恶意逃废债事件5起，占12.5%,涉嫌非法 集资风险案件xx起。从地域分布来看，经济发展较快、金融活跃的区域，金融风险频发。其中，XX市、XX市、XX市、X

5、X区、XX区金融风险事件共计XX起，占 全市金融风险事件的62.5%。金融风险事件具有普遍性，除 XXX等之 外，各县市区皆有金融风险事件发生。从行业属性来看，传统落后产业金融风险事件较多，主要集中在纺织、 机械、食品等行业，其中，纺织行业4起，食品行业6起，机械制造 13起，化工行业3起，合计占全市金融风险事件的 xx%。从金融机构分布来看，涉及金融机构较多，共计XX家，全市有XX家银行机构牵头成立了 XX个债权银行委员会，其中，以农业银行为主 任行的xx个, xx银行为主任行的4 个,以中国银行为主任行的xx个, 占全部债权委员会的83%。从化解结果看，全市共化解处臵金融风险事件xx起，其

6、中，县市区牵头化解XX起，市级层面牵头化解XX起，重点化解了 XX、XX、XX等 一批全市重点企业的金融风险事件。尚有 10起金融风险事件正在化 解中。（二）应重点关注风险点。通过对我市金融风险事件全面分析，目前， 应重点关注以下问题：一是重点关注落后产业转型升级问题。 前期经济高速运行过程中，纺 织、机械、化工等传统行业存在严重的投资和产能过剩，而当前经济“新常态”下，宏观经济政策倒逼产业转型升级，产能落后、市场需 求减少、融资渠道单一等导致传统行业经营困难，资金链紧张，极易 引发资金链断裂、担保圈风险3 扩散等金融风险。二是重点关注恶意逃废债行为。不少企业在市场不景气、自身经营混 乱、资不

7、抵债的情况下，选择转移资产、脱壳经营、法人跑路等，同 时，由于社会信用体系不健全，银行无序竞争导致多头开户，贷款审 查不严格、过量放贷，为恶意逃废债行为提供了可乘之机，而恶意逃 废债行为有极强的突发性、隐蔽性，打击难度大。三是重点关注个别县市潜在区域风险。截至目前， XX市XX家贷款余 额5000万元以上的客户，在各家银行贷款余额 XX亿元，其中贷款列 入关注的31家企业涉及xx亿元，分别占比21.2%和11.26%,贷款纳 入不良核算的14家企业涉及XX亿元，分别占比5%和3.88%。且随着 担保圈（链）的延伸，有可能逞扩散趋势。四是重点关注大额欠税企业。根据国税局、地税局反馈信息来看，截

8、至3月末，全市共有拖欠税款5万元以上企业84家，主要集中在房 地产、纺织、机械、化工等行业，拖欠税款100万元以上的企业9家, 其中5家企业属于房地产开发企业，下步工作中，要加强对房地产企 业和传统行业风险信息的监测，抓早抓小，有效避免风险事件发生。 五是重点关注非法集资风险问题。目前，金融犯罪活动方式、手段变 化多样，有的非法组织打着正规金融机构、农民合作社的名义，通过 承诺支付高息为诱饵，非法吸收社员存款；新型网络借贷平台、理财 平台纷繁复杂、真假难辨，网络金融犯罪方式隐蔽、地域范围广，而 网络金融风险监管体系不成熟，难以进行有效监管和打击。4三、下步工作打算一是引导企业科学发展防范金融风

9、险。 从我市金融风险事件发生的原 因来看，不少企业贪大求快、盲目扩张、管理落后、融资方式单一等 是导致金融风险发生的主要原因。 在经济新常态下，要大力引导企业 准确把握市场规律，完善现代企业管理制度，立足本业、合理摆布资 金，提升整体战略规划，实现发展的梯度性和持续性，从源头上减少 风险。二是进一步完善金融风险处置机制。从前期处臵金融风险事件的成功 经验来看，及时掌握信息、把握处臵时机，银行、企业、政府加强合 作对有效处臵金融风险十分重要。要继续完善金融风险监测预警机 制，完善应急预案和处臵流程，加强各方协调合作，确保风险发生后 及时、有效处臵。三是创新金融风险处置的政策工具。 加大小微企业贷

10、款风险补偿资金 的补偿力度，由xx集团组建政策性金融资产运营公司，配合处理银 行不良贷款。推进市县两级担保公司增资扩股， 做强做大政府引导的 担保公司；充分发挥市再担保集团职能，建立和完善再担保机制，逐 步以专业担保机构融资担保替代企业之间的互保联保关系。四是严厉打击恶意逃废金融债务行为。认真落实市政府全市银行业 借款纠纷案件处臵推进工作专题会议纪要（第xx期）要求，联合司法部门，在全市开展集中处臵银行业借款纠纷案件行动。加强金融机构行业自律，完善管理制度，加强资产流向监管。提咼金融机构风险 防范意识，完备抵押、质押手续，降低放贷风险。健全社会信用体系， 增大恶意逃废债的违法成本。五是做好金融

11、风险防范宣传工作。继续开展金融风险防范5第二篇、保险公司风险排查结果报告事业单位人员金融风险排查报告阜阳中心支公司风险排查结果报告分公司人事行政部：按照按照保监局【皖保监办发，xx?30号安徽保监局关于开展案件风 险排查工作的通知】文件以及幸福寿皖发，xx?26号关于开展案件 风险排查工作的通知，我中支通过认真学习研究文件精神，现将有 关风险排查结果情况汇报如下。一、认真学习，增强风险防范意识接到文件之后，阜阳中支立即对文件进行研究和学习， 同时第一时间 将文件向各四级机构进行转发，要求各机构认真学习文件精神，结合 自身工作实际，岗位职责，对可能产生的风险点，提高责任意识，对 风险做到早发现、

12、早报告、早处置。二、结合自身工作，落实细节，开展全面风险排查(一) 阜阳中支要求各部门及四级机构对辖区各个方面风险进行一次全面排查。重点从以下几个方面进行了重点排查。(1) 排查单证使用方面风险情况针对重控单证使用存在的风险。近期阜阳中支结合保监会数据真实性 检查要求，对各部门及四级机构单证使用情况进行了一次全面检查， 从检查结果来看，各机构在单证装订、单证领用、销号登记工作方面 较为规范。但发现个别机构单证管理较为松懈，对于此行为，中支公 司已经进行了纠错和整改。同时在中支范围内下发通知，要求各机构 严格执行公司单证管理要求，避免由此带来的潜在单证使用风 险。（2）排查保险合同方面风险保险合

13、同方面风险主要集中在保险合同资料完整性方面，在近期业务 检查中，我们着重针对出单环节，条款加盖骑缝章、投保单、批单、 签字盖章等方面进行重点检查，确保保险合同的有效性，合法性，维 护合同双方利益，对于个别机构存在的问题，要求其严格整改，同时 中支公司将此项检查工作作为常态化， 进行系统抽查，同时配合现场 检查。（3）排查非正常退保风险我司每天对退保业务数据进行系统监控，尤其要求各代理机构对于退 保业务重点沟通，对于数据异常现象，要求其查找原因，提供分析报 告，避免因处理不当导致事态扩大化，造成不良社会影响。（4）排查数据真实性方面风险系统数据真实性方面仍面临一定的风险，需要不断加强数据真实性检

14、 查，如投保资料真实性、保单填写的准确性、投保人签字的真实性等， 需要重点关注。我们一是通过加强出单培训，不断提高出单员整体素 质，减少人为风险的产生，二是做好日常监督、检查，对于不认真履 行出单职责，玩忽职守的人员给予处罚、清理等。（5）排查反洗钱方面目前人民银行专门成立了反洗钱管理部门， 负责对金融机构进行反洗 钱进行检查，要求对大额交易、代刷卡等可疑交易进行日常登记、排 查。在近期业务检查中，我们将反洗钱登记相关表格，打印置于前 台，要求出单员对每笔可疑交易和大额交易做好登记及客户资料收 集，配合银行打击反洗钱行为。（二）阜阳中支采取的风险监测手段（1）运用报表数据进行数据日常抽查。一方

15、面主要是通过保单清单 数据，对近期发生的业务进行系统内逐单核实， 通过查看影像资料等 手段，对于保单要素进行检查。另一方面是加强日常指导，要求出单 员对所出单证进行系统回传确认，定期抽检。（2）随机抽查。一是通过到随时抽查的形式，对机构单证使用情况、 承保资料情况进行检查。二是要求各部门、四级机构负责人，定期对 辖区进行检查和指导。（3）严格按照分公司人事行政部门的监管要求，对相关案件风险情 况进行排查，做到早发现、早报告、早处置。（三）风险监测与定期评估目前主要是通过运营出单、个险展销、印章管理、单证管控等重点有 风险的目标进行监测、分析，对异常情况重点关注，加大跟踪。二是 定期向各个部门进

16、行检查。三是各个部门及四级机构定期向中支公司 汇报合规情况报告。做到早报告、早处置，确保不发生区域性风险。三、风险应急预案体系（1）应急预案对象：重大群体客户投诉事件、单证管控事件、财务印章管理、行政处罚事件。（2）组织管理：阜阳中支公司从工作 xx年下半年，成立了由综合部牵头的案件风险排查小组，负责在中支公司案件风险排查情况 进行检查监督，对突发的应急事件进行处置。（3）现场控制：当有重大事件发生时，中支公司将第一时间向分公 司报告，时间、地点、单位、事故的简要情况、事件性质、初步经济 损失和已采取的应急措施等。同时对事件进行现场调查，协调处理， 做好现场控制。（4）调查取证：做好现场取证工

17、作，对相关人员进行询问，对现场 痕迹、物证等做好登记工作。（5）合理处置：对于已发生的应急案件，即时与分公司和监管部门 等做好协高工作，理性处理事件，降低影响和损失。同时针对问题及 时改进，杜绝管理漏洞。四、稳妥做好风险处置工作一是在突发事件发生时，中支公司将立即配合分公司相关部门，做好 风险处置工作，避免损失扩大化，确保风险控制工作的时效性，积极 协调相关部门做好事件处理。二是明确管理，按照法律事务方面及自 控管理制度，做好风险处置，要求各部门、支公司负责人为突发事件 的第一责任人。三是及时报告，完善制度，合理决策，防止引发案件风险 五、落实风险防范工作责任对于重大风险事件，中支公司按照监管

18、“责任层层分解，落实到人” 的原则，明确各机构负责人负领导责任，严格执行“问责制”，将责任落实到人，确保各项工作落实到位。对已发生风险的，我们将参照保险机构案件责任追究指导意见，逐级问责。XX年8月2日第三篇、事业单位清理自查报告（模板）事业单位人员金融风险排查报告集安市林业局事业单位清理规范工作自查报告市编委：根据市委、市政府印发的集安市事业单位清理规范工作实施方案（集办发XX16号）要求，林业局从7月28日开始至8月2日，对 所属事业单位的基本概况、职能履行情况等进行了认真的自查。现将 有关情况报告如下：一、事业单位机构编制现状（一）基本概况集安市林业局下属17个事业单位，总编制数145名

19、，在编实有人员128人。其中：全额拨款事业单位有 14个，编制数108名（其中： 全额拨款编制87名、自收自支编制21名），实有88人（其中：全额 拨款40人、自收自支48人）；差额拨款事业单位1个，编制22名（其 中：全额拨款2名、自收自支20名），实有20人（其中：自收自支20人）；自收自支事业单位2个，编制数29名，实有43人（其中： 全额拨款1人、自收自支42人）。（二）职能履行情况1正常履行职能的事业单位（1）全额拨款事业单位 集安市护林防火站十项职能正常履行集安市护林防火站主要职能：编制护林防火设施建设规划，按照有关 规定编制森林防火应急预案；负责各种渠道森林防火动态信息的调 度、

20、整理、信息上传下达和森林火情报告、森林火灾案例的起草。负 责全市森林火灾统计，森林防火值班及各乡镇、林场森林防火值班的 督导检查工作；负责全市野外用火的审批。 集安市森林病虫防治检疫站十项职能正常履行集安市森林病虫防治检疫站主要职能：拟定辖区内森林病虫防治检疫 工作的战略措施、发展规划、实施方案、技术规程及规章制度；组织 开展森林植物检疫工作，承办各项森林植物检疫的现场或产地检疫任 务，签发植物检疫证书；组织森林病虫鼠害的定期普查和调查， 掌握其发生发展情况，为开展防治，划定和调整疫区、保护区提供基 础资料。 集安市林业科学研究所十项职能正常履行集安市林业科学研究所主要职能：负责制定全市林业技

21、术推广计划并 组织实施；示范推广林业科技新成果、新技术，为生态建设、林业可 持续发展提供科技支撑；承担省、市下达的科技攻关计划，为基层林业机构、林农提供技术培训，面向全市无偿提供技术成果、技术咨询和林业科技服务； 集安市太王镇等十一个林业工作站十项职能正常履行集安市太王镇等一个林业工作站主要职能：配合林业行政主管部门实施林业重点生态工程，开展资源调查、组织造林及检查验收、 林业统计和森林资源档案管理工作，开展林木采伐管理、林政管理、 公益林管护、林权制度改革工作，做好森林防火、森林病虫害防治及 预测预报工作。（2）差额拨款事业单位集安市五女峰国家森林公园管理处六项职能正常履行集安市五女峰国家森

22、林公园管理处主要职能：加强森林风景资源保护，开展风景林改造与营建，加强公益性基础建设以及强化森林风景 资源资产管理等，切实履行好政府赋予的各项公共管理职能； 对依法 确定为森林公园管理的森林、林木、林地、野生动物植物、水域、景 点景物等、各类资源，实行经营管理。（3）自收自支事业单位集安市林业工作总站十一项职能正常履行集安市林业工作总站主要职能：组织实施本辖区内林业重点生态工程，开展资源调查、组织造林及检查验收、林业统计和森林资源档案 管理工作；负责本辖区内林木种苗培育的管理和指导；协助主管部门 制定林业发展规划和年度计划，组织和指导农村集体、个人开展林业 生产经营活动。集安市木材检查站六项职

23、能正常履行集安市木材检查站主要职能：依法对出入我市境内的木材、木制品等进行检查，核实运输证明与所运货物是否相符并登记造册；制止非法运输木材活动，对无证运输的木材木制品进行暂扣并报请上级 主管部门进行处理；协助森检机构开展工作；对按要求应具有的植物 检疫证明进行检查；对个人携带国家或省重点保护的野生动植物进行 检查。2职能严重弱化或消失的事业单位：无3承担特定工作任务已完成的事业单位：无4已不能正常开展本职业务的事业单位：无5职能相近或重复设臵的事业单位：无6.有编无人事业单位：大路镇林业工作站事业单位人员金融风险排 查报告产生原因：原在编在岗2人，因工作需要调出1人，达到法定退休年 龄退休1人

24、，未能及时补充人员。（三）事业单位开支主要来源情况1 .集安市护林防火站事业单位收入主要来源是财政拨款和用事业基 金弥补收支差额；支出为人员经费和办公经费。2 .集安市森林病虫防治检疫站事业单位收入主要来源是财政拨款和 用事业基金弥补收支差额；支出为人员经费、办公经费和其他支出。3集安市林业科学研究所事业单位收入主要来源是财政拨款和用事业基金弥补收支差额；支出为人员经费和办公经费。4集安市太王镇等一个乡镇林业工作站事业单位收入主要来源是 财政拨款、行政事业性收费和其他收入；支出为人员经费、办公经费 和其他支出。5集安市五女峰国家森林公园管理处事业单位收入主要来源是财政 拨款和经营性收入；支出为

25、人员经费、办公经费和其他支出。6集安市林业工作总站事业单位收入主要来源是用事业基金弥补收 支差额；支出为人员经费和办公经费。7集安市木材检查站事业单位收入主要来源是用事业基金弥补收支 差额；支出为人员经费和办公经费。二、清理规范情况根据集办发xx16号文件第三项清理内容中的机构方面要求，结合林业局所属事业单位实际，提出如下清理规范的初步意见：（一）保留：1集安市护林防火站2集安市森林病虫防治检疫站3集安市林业科学研究所4集安市五女峰国家森林公园管理处5集安市林业工作总站6集安市木材检查站第四篇、风险排查报告事业单位人员金融风险排查报告银行实施全面风险排查工作报告 鄂尔多斯市银监分局:XX年6月

26、17日我行收到鄂银监办发，xx?42号文件转发关于对辖内 农村中小金融机构全面风险排查的通知（内银监办发，xx?162号）我 行对此全面风险排查工作高度重视， 成立风险排查工作小组，并组织 专人负责，排查工作具体情况如下：一、成立风险排查工作小组：事业单位人员金融风险排查报告组长：副组长：成员：排查内容（一）我行风险排查小组对我行员工的操作行为进行了 自查。经排查未发现我行机构员工利用职务之便违规套取村镇银行资 金参加非法集资和发放高利贷的现象；没有非法高息揽储、挪用客户 资金、违规放贷参与非法集资等行为。（二）我行风险排查小组对我行的融资行为进行了自查，经排查我行在 经营过程中的资金来源为三

27、部分：一是吸收的居民储蓄存款，二是发 起行在我行的同业存放，三是我行资本金；不存在为了获取高额利润， 违规向小额贷款公司、投资公司、担保公司、寄卖行、典当行等高息 融资、借款等行为；不存在违规向一些高-1-利润、高回报行业发放贷款或进行投资的行为。（三）我行风险排查小组对我行的大客户存贷款及集中度较高的贷款进 行了风险自查。经查，未发现存款大户的非正常频繁存取、大额提现 及非正常资金出入等情况；我行的大额贷款手续合规，抵押担保足值， 贷后管理较完善；我行在开业以来共发放中长期贷款共 100笔，依照 监管要求，截止xx年6月21日，已归还35笔，剩余65笔正在与客 户协商提前归还或签订分期还款协

28、议；经我行近期的贷后检查工作， 我行不存在由于违规操作而导致的信贷风险的现象。（四）经自查，我行不存在与担保公司、信托公司、小额贷款公司等合作业务，在信贷管理方面严格落实了相关的风险管理和控制制度，建立了完善的风险防范和补偿机制。（五）经自查，我行没有社团贷款及跨地区贷款。另外，今年六月初我 行进行了每个季度的贷后调查，对抵质押贷款进行了重点调查，对抵 质押物将要灭失的贷款进行了及时催收，严格控制了风险。（六）我行在贷款发放中严格执行“二个办法一指引”具体措施，保证信贷资产的真实质量。我行在贷款受理、贷前调查、抵质押物的审查、 资金发放和支付、贷后跟踪管理等各个环节严格 -2-遵循“三个办法一

29、指引”的要求进行操作并建立了完善的贷款信息管 理系统和有效的岗位制衡机制。在以后的工作中我行将结合我行实际情况， 继续制定完善各类内控制 度，并加大内控制度加大执行力度，继续严格执行“三个办法一指引” 的具体要求，全面做好风险控制工作，确保我行各项工作安全有序发 展。伊金霍洛金谷村镇银行二O一年六月二十一日-3-第五篇、事业单位风险评估报告模板事业单位人员金融风险排查报告内部控制的风险评估报告XXX单位（以下简称“本单位”）管理层保证本报告内容没有任何虚假 记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对报告的真实性、准确性和完整 性承担责任。本单位内部控制的目标是确保国家法律法规和本单位内部规章制度的贯彻

30、执；确保本单位发展战略和工作目标的全面实施和充分实现； 确保本单位风险管理体系的有效性； 确保本单位业务记录、财务信息 和其他管理信息的及时、准确和完整；确保本单位资产安全。建立健全并有效实施内部控制是本单位管理层的责任， 单位审计部门 对单位管理层建立与实施内部控制进行监督，单位管理层负责组织领 导本单位内部控制的日常运行。一、内部控制风险评估基本情况（一）内部控制评估依据1、 财政部财会xx21号行政事业单位内部控制规范（试行）；2、辽宁省公路xxx管理单位内部控制体系建设工作方案（二）内部控制评估范围本单位内部控制评估的机构范围仅为单位机关所有职能部门。评估的业务范围包括单位层面的风险评

31、估和经济活动业务层面的风险评估。（三）内部控制评估方法根据内部控制评估相关监管规定，本单位建立了内部控制风险评估工 作机制，由本单位审计部门组织实施内部控制风险评估工作。运用的方法主要是按照单位层面和经济活动业务层面，采用穿行测试、控制 测试等评价工具和方法，利用日常业务部门，各条线管理部门检查结果，结合内审、外审发现的问题及整改情况，分析内部控制的薄弱环节，促进内部控制持续改进和有效运行。二、内部控制风险评估实施情况（一）单位层面的风险评估1、内部控制工作的组织情况本单位根据省财政厅转发财政部关于印发行政事业单位内部控制规 范（试行）的通知（辽财会XX35号）和转发财政部关于全面 推进行政事

32、业单位内部控制建设的指导意见的通知（辽财会XX159号）要求，制定了辽宁省公路 xxx管理单位内部控制体系建设工 作方案，成立了内部控制建设工作领导及决策小组， 领导小组组长由 郭晓峰单位长担任，副组长由省单位领导班子成员担任， 成员由各市 单位单位长和省单位机关各部门负责人组成。 确定了财务审计部门为 本单位内部控制牵头部门，负责协调内部控制工作，并建立了单位各 部门在内部控制中的沟通协调和联动机制， 为内部控制的建立和实施 提供组织保障。2、内部控制机制的建设情况本单位在制定的单位内部控制体系建设工作方案中明确提出，由内 部控制建设工作领导及决策小组负责组织成立预算编审委员会、政府采购决策

33、小组等内控事项的临时性决策机构；制定、启动内部控制相关的工作机制；开展内部控制工作分工及人员配备等工作； 组织实施 联席工作制度，明确各部门管理职责和权限。3、内部管理制度的完善情况本单位跟据外部宏观经济发展状况、法律和监管环境的变化以及业务 发展和内部管理要求，相继修订和完善了一系列内控制度，采取了一系列的内控措施，内容涵盖内部控制环境、风险识别和评估、内部控 制活动、信息交流与反馈、监督评价与纠正等方面 ，内控缺陷一经识 别，即采取整改措施。本单位内部控制合理、有效和完整 ，未发现内控 重大缺陷。4、内部控制关键岗位工作人员的管理情况。本单位对于关键岗位工作人员执行强制休假和定期岗位轮换制

34、度，组织多层次，多形式的岗位培训，鼓励工作人员积极参加在职及继续教 育等项学习，不断提升工作人员的专业素质、职业操守及合规意识， 确保工作人员的岗位胜任能力。5、财务信息的编报情况。本单位按照国家统一的事业单位会计准则和事业单位会计制度对经 济业务事项进行账务处理并编制财务会计报告。 历经内部审计和外部 审计，均未发现重大错报、漏报的情况。（二）业务层面的风险评估1、预算管理情况本单位实施全面的预算管理制度，明确各责任单位在预算管理中的职 责、权限，规范预算的编制、审定、下达和执行程序，强化预算约束。 包括在预算编制过程中单位内部各部门间充分沟通协调，预算编制与资产配置紧密结合、严格按照批复的

35、额度和开支范围执行预算，保证 进度合理，未发现无预算、超预算支出等问题；决算编报真实、完整、 准确、及时。2、收支管理情况本单位收入实行归口管理，按照规定由业务部门及时向财会部门提供 收入的有关凭据，并严格按照规定保管和使用印章和票据， 发生支出 事项时按照规定由主管单位长，财务负责人逐级审批，主管会计审核 各类凭据的真实性、合法性，检查测试中未发现使用虚假票据套取资 金的情形。3、政府采购管理情况本单位严格按照预算和计划组织政府采购业务，并按照规定组织执行 政府采购项目验收程序，妥善保存政府采购业务相关档案。4、资产管理情况本单位对所有实物资产实行归口管理并明确使用责任，定期对资产进行清查盘

36、点，至少每年一次。发现账实不符的情况及时查明原因进行 处理，对于处置资产严格履行逐级报批手续。5、建设项目管理情况我单位无建设项目。(如果有：本单位所有的建设项目均按照概算投资， 严格履行审核审 批程序。并通过有效的招投标控制机制组织招标工作。未发现截留、 挤占、挪用、套取建设项目资金的情形。建设项目竣工后，按照规定 的时限及时办理竣工决算，组织竣工决算审计，并根据批复的竣工决 算和有关规定办理建设项目档案和资产移交等工作。6、合同管理情况本单位实行合同归口管理制度，并建立财会部门与合同管理部门沟通 协调机制，实现合同、预算、收支管理相结合。有效监控合同履行情 况。三、内部控制风险评估结论本单

37、位已经按照行政事业单位内部控制规范（试行）及其他相关法律 法规的规定，对本单位上述所有方面的内部控制进行了风险评估，评估认为，本单位对于纳入评估范围的业务和事项均以建立了内部控 制，并得以有效执行。内部控制机制和内部控制制度在完整性、合理 性等方面暂时没有发现重大缺陷；实际执行过程中亦没有发现重大偏 差，在有效性方面没有发现重大缺陷。随着国家法律法规体系的逐步 完善，内、外部环境的变化和经济持续快速发展的需要，本单位在管理人员加深对内部控制理解的基础上，将进一步健全和完善内控制度，在实际工作中有效执行和实施。第六篇、事业单位自查自评报告 事业单位人员金融风险排查报告XX关于单位岗位管理和人员聘

38、用制度落实情况的自查自评报告XX市人社局事业单位人事管理处：根据你局关于开展事业单位岗位管理检查评估工作的通知（xx,201X?xx号）文件要求，我单位自 X月XX日以来，严格对照考 核内容对本单位岗位管理、人员聘用工作情况进行自检自查，现将自查情况报告如下:一、岗位管理制度方面我单位岗位共有行政编制XX个，在编在职人员XX名，比核定的编制 少X名。管理制度建立和岗位管理机制运行情况很好，其中管理岗位XX个：五级职员岗位X个、六级职员岗位X个、七级职员岗位X个、 八级职员岗位X个、九级职员岗位X个。设置专业技术岗位X个，实 际聘用X人，并未设置工勤技能岗位。我单位亦不存在违反国家、省有关岗位设

39、置政策、答复口径设置岗位的问题。同时，认真及时执行 上级研究决定的机构编制事项，没有违反管理权限和程序设立机构，没有擅自增加编制和领导职数，无机构编制违纪违规情况发生。严格 执行上级机构编制管理文件，规范机构设置、人员编制调配及管理。二、人员聘用制度方面经自查发现，因历史原因，我单位未与工作人员及时签订聘用合同， 未能使聘用合同在单位人事管理中发挥作用；专业技术人员任职资 格、技能专长与所聘岗位的匹配度也是一般；无高等级专技岗位和“双 肩挑”人员，也不存在工勤人员跨岗位类别聘用情况。三、信息系统建设运行情况经自查，我单位人事管理信息系统建立和运行使用情况、 人员信息入 库情况、岗位管理信息和人

40、员聘用信息的实时更新、 维护和管理情况 都很好。四、机构编制日常管理情况我单位在编在岗人员全部纳入实名制管理管理， 并在编制册和台帐中 进行实名登记管理。机构编制实行动态管理， 201X年新进人员在严 格控制机构编制总量的前提下，按照规定进行配置，并及时办理入编 手续。五、整改措施依据本次自查评估情况，我单位将进一步加强机构编制管理， 建立并 完善长效工作机制。会同各部门，定期组织督查，做好机构编制管理 工作，争取各项工作迈上新台阶。附件：1.事业单位岗位管理和人员聘用制度落实情况自查自评表事业单位人员金融风险排查报告2.事业单位岗位设置和人员聘用情况统计表XX201X年xx月xx日第七篇、关

41、于做好个人金融信息保护工作的排查报告事业单位人员金融风险排查报告关于做好客户个人金融信息保护工作的自查报告为了强化本机构个人金融信息保护工作，保护消费者合法权益，维护金融稳定，我社在认真学习XX文件精神的基础上，组织全体员工 对客户个人金融信息保护工作进行了全面的自查， 现将自查结果汇报 如下：一、成立了自查领导小组 组长: 副组长：成员：二、自查内容为确保此项工作落实到实处，我社对本机构相关内控制度、信息安全 防范技术措施的制定实施情况以及员工培训教育情况进行了全面检 查。1要求前台柜员对客户信息查询必须出具实名证件并进行照片比对。2对客户提供资料及填写客户信息表格及时装订入档保管、不得随意

42、 摆放。3对营业厅内客户填写的客户信息废表或作废的身份证件复印件，要 求及时清理并碎掉，以免一些有作案动机的不法分子有可趁之机。4强调员工工作以外言行举止，防止在日常生活闲谈中无意 泄露客户信息。三、自查结果及以后的工作重点经过全面的自查，没有发现有客户个人金融信息泄露的情况发生，但其他金融机构暴露的案件也为我们敲响了警钟。 我社会在以后的工作 中严格执行相关规章制度，及时发现风险隐患，切实做好客户金融信 息保护。同时我社将进一步加强员工的风险防范和职业道德教育，采取多种形 式组织员工认真学习上级下达的文件及通报的泄露客户信息的案例， 引导员工认清危害，吸取教训，确保此类案件不在我社发生。同时

43、加 强员工的职业道德教育，严格遵守银行业从业人员职业操守、 行内各 项规章制度，不得违反禁止性规定，自觉树立金融机构从业人员的良 好形象，增强风险防范意识和职业道德操守，自我约束、自觉远离各 种违法违纪的行为，踏踏实实工作，树立正确的人生观、世界观和价 值观，杜绝泄露客户信息等违规、违法等行为的发生。第八篇、银行 案件防控、风险排查自查报告 事业单位人员金融风险排查报告 银行案件防控、风险排查自查报告根据包新农金发今年30号包商银行新型农村金融机构管理总部文 件文件要求为进一步加强我行案件防控风险排查工作，提高全行员 工案件防范意识，加强内控制度建设，查找风险点，及时发现并上报 各类案件，消除

44、案件隐患，确保案件防控风险点排查工作的扎实有效 开展。案件防控风险点排查活动实施“一把手”工程。行长为案件防 控排查工作的第一责任人。各部门负责人组织本部门的排查工作， 充 分认识案件风险防控工作的严峻形势，高度重视，切实负责，把案件 风险防控排查工作落实到位。主要对以下方面进行排查。一、业务操作流程排查。（一）存款方面：（1）单位结算账户的自查处理。今年 11月21日至25日，我1、账 户管理：们按照人民银行单位结算账户管理办法，对开业至 今开立的单位结算账户进行了详细的自查。共清查账户55户含我行在同业（荆门人行1户、汉口银行1户、掇刀中行1户、掇刀农行1 户、向阳农行1户）开立账户5户，

45、其中：基本账户3户、专用账户1户、一般账户50户、注册验资户1户；经清查，发现问题若干： 一是待核准类基本账户在他行未销户， 在我行又开立基本账户，致使 在我行开立的账户长期处于“黑户”状态。该账户属于我行自身账户， 最初注册验资时是在掇刀中行办理， 验资成功转为基本账户。我公司 正式营业后，欲将基本账户变更到我行营业部办理， 因中行变更手续 繁杂一直久拖不决。后续在请示行领导后，我们将根据指示进行处理。 二是报备类一般账户在他行有久悬户和基本账户变更， 致使在我行开 立的账户不能报备。经与开户单位主管人员联系，目前，变更账户的 2家单位已将最新的单位开户许可证送交我行，我行也已在人行结算 账

46、户管理系统报备。在他行有久悬账户的单位 2家，1家已经做销户 处理，还有1家正在要求基本账户开户行做久悬账户转为正常账户处 理，后续将视情况做出相应处理。根据自查发现的问题，在今后的工 作中，我们在要求柜员保证开户单位资料的完整性、合规性的同时， 还要求柜员，单位结算账户在没有通过人行结算账户管理系统核准、 报备绝对不允许使用，如10日内还不能处理好的一（2）个人账户的自查情况：根据管理行和本行的个人结算账律进 行销户处理。户管理办法，对至今开立的个人结算账户进行了自查， 截止今年11月27日，全行共开立人民币结算账户474户，公民联网 身份核查474户，留存客户身份证复印件474户，全部都进

47、行了身份 核查。其中活期储蓄户共388户，总金额1305万元；定期存款共86 户，总金额共计830.4万元。共开出普通存折354本，一本通存折63 本，定期存单87张。我行在日常工作中能严格按照个人存款账户 实名制规定人民币银行结算账户管理办法等相关法律制度规定 办理个人银行结算账户的开立业务，能够认真核对存款人身份证件的 姓名、号码及照片，并全部通过公民身份联网核查系统核实，留存客 户身份证件复印件，对冒用他人证件开户、虚假身份证件开户的均不 予办理，要求客户提供真实有效身份证件；对于由代理人开户的，能 严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，留存电话号码 及详细住址等重要信息，每日

48、客户开户资料随传票装订。对个人银行 结算账户30万元以上大额划转业务及20万以上的现金业务，我行建 立了大额划转登记簿，大额交易严格按照反洗钱的相关规定逐笔进行 了审批，并详细记录其交易对方、资金用途等重要情况，凡是转账超 过30万元以上必须由部门经理和会计主管审批方能转出，并由部门 经理签批大额资金签批单。我行做到了支付资金层层把关，授权管理， 责任明确。2、存款程序与记录：开业至今我行共办理单位定期存款一笔，金额 1000万，存期一年，由客户提供开立单位账户的相关资料并留存印 鉴；办理单位通知存款一笔，金额 1000万，储种为七天通知，目前 没有到期也不存在提前支取现象；单位协定存款一笔，

49、协定金额50万；开立1户单位注册验资户。未开办存款证明书及教育储蓄业务。 经清查存款程序与记录，发现以下问题：一、未建立应解汇款及临时 存款登记簿。我行目前没有大小额支付系统，依托他行网银处理往来 账，不涉及应解汇款及临时存款此会计科目， 但是为了以后的业务发 展，要完善此业务；二、大额转账支取未严格执行预约登记制。现就此情况，已清查以往 的所有往来业务，经行详细登记与记录，在以后的业务操作中要做到 一笔一清，详细记录。3、财务核对：严格执行“岗位独立，人员分 离”制度，记账人员和对账人员分离，每日营业终了由会计主管和综 合柜员核对交易往来的笔数和金额是否正确一致。（二）会计业务方面：1、会计

50、主管履行职责：严格执行会计主管责任制度，禁止从事与职 责无关的业务，并按规定对会计业务进行监督和审核，并做好会计 主管工作日志登记簿的记录和处理。2、会计程序与记录：核查以往的会计记录，发现如下问题：一、会计凭证存在不合规不正确的现象，如没有大写金额，没有签章 等。柜员的内部自制凭证（现金收入付出凭证），出现忘写大写金额 的现象或者书写不正确现象。现已督促其改正，并制定相关整改措施， 保证以后不再出现此类情况；二、会计档案装订不合规，有掉页现象。已对档案进行修补装订，指 定专人审核会计档案装订。3、财务核对：严格执行“岗位独立，人 员分离”制度，记账人员和对账人员分离，每日营业终了由会计主管

51、和综合柜员核对交易往来的笔数和金额是否正确一致。（三）财务核算方面：1、根据掇刀包商村镇银行财务管理办法（试行）、有关实施条例和 法律法规及规定编制符合我行体制、防范财务风险、推动各项业务持 续健康协调发展的财务年度计划，主管部门严格按我行各财务规定及 年度计划展开财务工作。事业单位人员金融风险排查报告2、建立由我行各级领导组成的财务领导小组，各项财务工作在董事会及行长的领导下由会计结算部具体实施；对于我行大宗费用的开支由我行人员集体进掇刀行决策；各项财务工作均按掇刀包商村 镇银行财务管理办法（试行）、包商村镇银行财务审查管理办法（试 行）等规章制度和实施细则的要求进行；各岗位人员按有利于分工

52、 协作，有利于相互制约，有利于提高效率的原则设置，对财务管理审 批、采购、保管、会计核算等不可相互兼容的岗位实行岗位分离制。3、财务核算及收支管理均以权责发生制为基础；对每笔财务收支准确核算，按各财务规章办法等合理合规列入相应账目；合理规范的开立费用账户并按掇刀包商村镇银行费用管理办法（试行） 等财务 制度使用，开业至今已发生91笔费用，金额为1109133.81元，其中： 业务招待费为63183.6元，电子设备运转费15102元，邮电费16071.5 元，劳动保护费189800元，印刷费25133元，公杂费95203.4元， 职工工资273360元，差旅费4564.3元，水电费35190.1

53、元，职工福 利费11223元，职工教育经费9659.72元，费用性税金46347.3元， 保险费25081.69元，社保23356.2元低值易耗品摊销261388元，住 房公积金12864元，经查，每一笔单据，要素（事项）、时间等均符 合我行费用管理办法；对各种费用的借支均按我行规定填制借款单， 由我行各级领导给出意见后方可实施；各费用的支出需填写费用报销 凭证、附原始费用凭证、写明用途，且严格实行授权管理下的“一支 笔”审批制度；各应收应付款按各有关规定挂账开业至今已发生。（四）出纳业务方面：1、定期查库：建有“查库登记簿”及“柜面业务交接登记簿”，柜员 交接班、营业终了时由授权柜员检查并核

54、对实物与账务记载一致； 会 计主管每周对有价单证和重要空白凭证使用管理情况检查； 营业机构 负责人每半个月查库；会计结算部至少每月进行一次全面库存检查；分管行长至少每季进行一次全面库存检查；主管行长每半年至少进行 一次全面库存检查；董事长每年至少进行一次全面库存检查。”制度， 碰箱必须在监控录2、岗位制约：柜员必须坚持“一日三碰库（箱）像视线范围内进行，做到账款、账实相符。3、程序与记录：经核查，我行目前没有假币收缴资格，未开办现金领缴代理业务，柜员现金出入库实行双人清点核实， 款箱交接双人签 字确认，明确责任。4、库存现金安全与管理：库存现金实行限额管理制度，对超限额部 分及时缴存开户行，保

55、证资金安全和有效流通。（五）对账管理方面：我行自8月11日正式营业起已经3月有余，对账工作也已进行3次。 按照掇刀包商村镇银行对账工作管理实施细则 我们逐次进行了自 查。第一次8月份，共产生3户对账单位，发出3户收回3户，对账 率100；第二次9月份，共产生15户对账单位，发出13户收回10 户，对账率67；第三次10月份，共产生27户对账单位，发出22户 收回17户，对账率63;在本次自查清理中发现开户后一直未发生业 务，余额为零的单位账户 9户占总户数的29,空户较多；外地和外 地经营的单位账户7户占总户数的21，对账管理非常困难。根据我 行对账率严重不达标实际，在以后工作中：一是严把准入

56、关。要求单位开户后每月必须发生 3笔以上业务，不然 不予开户。对已经开户单位，要求本月必须发生业务，不然限期销户； 二是“专人”对账。对在外地和外地经营的单位账户，由其客户经理 负责对账，改变由营业部指定1人专门负责对账模式。三是对照久悬 账户要求对长期不对账的单位纳入久悬账户管理。通过有效措施促进我行对账质量快速提升。（六）现金管理方面：现金业务必须坚持“当日核对、双人管库、双人押运、离岗必须查库” 的原则，做到内控严密、职责分明。现金收付必须坚持“收入现金先 收款后记账，付出现金先记账后付款”的原则。进行款箱交接时，交 箱前必须核对接箱人是否为被授权人， 接箱时必须核对总箱数，检查 款箱是

57、否完整无损，并详细登记相关交接登记簿。（七）印鉴密押、重要空白凭证、授权卡、柜员卡等管理情况：严格 遵守“证印分管，证押分管”原则，柜员卡专人使用，专人保管，定 期或不定期更换密码，做到“谁使用，谁保管，谁负责”。截至到目 前，未发现有任何错用乱用冒用现象发生。（八）重要空白凭证方面：严格执行掇刀包商村镇银行重要空白凭 证管理办法。，并指 1、重要空白凭证和有价单证保管：建有“重要空白凭证保管登记簿” 定专人保管重要空白凭证和有价单证，重要空白凭证和有价单证实物 应当与账务记载核对一致。经管人员变动时，严格办理交接登记手续， 详细记载交接情况。凭证经管人员未办妥交接手续前，不得离岗。2、重要空

58、白凭证和有价单证使用：领用重要空白凭证，根据领用数 量登记，注明起止号码。签发时，必须按顺序号使用，逐份销“重要 空白凭证登记簿”号，号码必须衔接。属银行签发的重要空白凭证， 严禁有客户签发，不得事先盖好印章备用。由于我行目前暂时没有支 票和代理业务，因此此方面不存在风险。，并且规定会计主管每周对 有价单证和重3、定期检查：建有“查库登记簿”要空白凭证使用管理情况检查； 营业机构负责人每半个月查库；会计结算部至少每月进行一次全面库 存检查；分管行长至少每季进行一次全面库存检查； 主管行长每半年 至少进行一次全面库存检查；董事长每年至少进行一次全面库存检查。经查看检查开业至今的“查库登记簿”并突

59、击检查库存情况，发 现所有账证、账款、账实相符。在以后的工作中，我们仍要坚持定期 不定期的库存检查，保证银行及客户资金财产安全。（九）中间业务方面：目前我行暂时未开办中间业务。（十）安全保卫：根据管理行和本行安全保卫工作实施细则的规定，我们及时对安防设施等进行了自查。一是测试110报警器是否处于正常工作状态。经与110联系测试，确 认我行报警系统正常，运行良好；二是询问柜员掇刀公安，均能正确应答；三是检查报警装置的按纽是否局的电话号码(0724-249xx)安装在柜 员随手方便之处，是否处于正常工作状态。经查看和测试均符合内外 部安全保卫部门的要求。四是突击检查营业人员是否双人临柜，联动门是否

60、关闭，是否有非营 业人员。经检查没有发现单人临柜现象，联动门紧闭处于锁定状态， 也没有发现除营业人员以外的其他人员进入营业室；五是突击检查柜员现金箱和重要空白凭证库。 进行账实、账款、账证、 账账核对，没有发现白条抵库、账实、账款、账证、账账不符的现象； 六是检查柜员交接是否合规。经查看柜面业务、交接登记簿业务印章、认证卡、密钥交接登记簿等没有发现交叉交接、交接不衔 接、交接不签章、交接事项不清、交接事项不实或交接时间不清等事 项，各项交接均符合我行制度规定；七是检查消防、自卫器材。经查看，营业部有灭火器箱 2个(每个里 面有2个灭火器)，消防栓3个，均有专人保管并贴有封签，检测时 间在有效期

61、内。没有看到自卫器材，目前，已将情况向行领导反应。三、下一步工作开展计划1进一步提高认识，确保案件防控工作取得实效。我行充分认识开展 关键风险点监控检查工作的重要性，防止和切实落实监控检查职责，“检查走过场” “检查疲劳”，确保监控检查工作取得实效。2加大监控检查发现问题的整改落实工作力度，确保检查发现问题得 到有效整改。对于监控检查发现的问题，按照有关规定落实整改，并 做到举一反三，杜绝屡查屡犯。对检查发现的问题，要求各部门要高度重视，认真对待。3加强业务学习，进一步提高案件防控水平。4进一步提高工作实效和质量。坚决克服“管理疲劳” “见怪不怪”、 的现象，对发现的问题引起高度重视，坚决杜绝发现问题不报告的情 况发生。5加强案件防控及整改，保证整改工作落到实处。各管理部门将定期 或不定期组织对所在部门案件防控及整改落实情况的检查，对整改工作落实不到位的要追究责任人，并对整改情况进行重点抽查。机构网 点因整改落实不到位，造成风险隐患的，要从重处理责任人。内容仅供参考