证券从业《金融市场基础知识》考试历年真题汇总含答案参考29

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1、证券从业金融市场基础知识考试历年真题汇总含答案参考1. 单选题:投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指令被称为()。A.开户B.申报C.成交D.委托正确答案:D2. 单选题:相对其他类型的金融风险而言,()的历史信息和历史数据的易得性较高。A.市场风险B.汇率风险C.购买力风险D.利率风险正确答案:A3. 单选题:下列关于证券流通市场组织方式的说法,正确的是()。A.场内交易包括证券交易所交易和柜台交易B.场外交易是指在证券交易所以外进行的交易C.在各国金融市场的发展历程中,无论是参与者、交易品种还是交易数量,场内交易均占主导地位D.证券交易所在一级市场上处于核心地位正确答案:B4. 单选题

2、:如果客户采用()方式,则当其输入相关的账号和正确的密码后,即视同确认了身份。A.柜台委托B.非柜台委托C.自助委托D.人工委托正确答案:C5. 单选题:优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时,原普通股股东享有的按其持股比例,以()优先认购一定数量新发行股票的权利。A.低于市场价格的任意价格B.高于市场价格的价格C.与市场价格相同的价格D.低于市场价格的某一特定价格正确答案:D6. 单选题:从发行方式看,我国股票发行制度经历的阶段包括()。.上网发行.采取专项定期存款方式.进行市场竞价认购.无限量发行认股证A.、B.、C.、D.、正确答案:B7. 单选题:会计报表是描述

3、公司经营状况的一种相对客观的工具,主要用来分析公司的财务状况,重点在于研究公司的()。.盈利性.规模性.安全性.流动性A.、B.、C.、D.、正确答案:D8. 单选题:以基金资产的长期增值为目的的证券投资基金是()。A.平衡型基金B.成长型基金C.股票收入型基金D.固定收入型基金正确答案:B9. 单选题:上海证券交易所债券回购的购回价格为101元,回购天数为50天,则回购成交年收益率为()。A.7.2%B.7.3%C.7.4%D.7.5%正确答案:A10. 单选题:为保证资金和基础资产的安全,特定目的机构通常聘请信誉良好的()进行资金和资产的托管。A.金融机构B.发起人C.特定目的受托人D.承

4、销人正确答案:A11. 单选题:假设存款准备金率为10%,货币乘数为4,现金提取率为()。A.10%B.15%C.20%D.30%正确答案:C12. 单选题:公开募集基金的基金管理人不得有的行为有()。、将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;、不公平地对待其管理的不同基金财产;、利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。A.、B.、C.、D.、正确答案:B13. 单选题:证券由卖方向买方转移和对应的资金由买方向卖方转移的过程属于()。A.交收B.清算C.成交D.结算正确答案:A14. 单选题:下列属于国有股权组成部分的是()。A

5、.社会公众股B.国家股C.法人股D.外资股正确答案:B15. 单选题:根据证券发行与承销管理办法的规定,首次公开发行股票数量在()亿股以上的,可以向战略投资者配售股票。A.2B.3C.4D.5正确答案:C16. 单选题:下列不属于有限责任公司高级管理人员的是()。A.经理B.董事C.副经理D.财务负责人正确答案:B17. 单选题:下列有关期货的说法错误的是()。A.金融期货合约是标准化的B.期货交易可以在期货交易所内进行也可以在场外交易C.大多数期货合约都在到期前以对冲方式了结D.期货合约对商品质量、规格、交货时间、地点等都做了统一的规定,是标准化合约正确答案:B18. 单选题:导致公司不得再

6、次公开发行公司债券的情形包括()。.前一次公开发行的公司债券尚未募足.对已公开发行的公司债券或其他债务有违约或延迟支付本息的事实,且持续处于该状态.违反证券法规定,改变公开发行公司债券所募集资金的用途.债券利率超过国务院限定的利率水平A.、B.、C.、D.、正确答案:A19. 单选题:会员大会可以行使的职能不包括()。A.制定和修改证券交易所章程B.决定高级管理人员的聘任、解聘及薪酬事项C.审议和通过理事会、监事会和总经理的工作报告D.选举和罢免会员理事、会员监事正确答案:B20. 单选题:2013年9月28日,投资人钱某出售的股票金额为50万元,按照我国证券交易的纳税要求,应当缴纳的印花税为

7、()元。A.0B.200C.500D.1000正确答案:C21. 单选题:私募发行的对象有()。公司的老股东发行人的员工投资基金、社会保险基金、保险公司、商业银行等金融机构与发行人有密切往来关系的企业等机构投资者A.B.C.D.正确答案:B22. 单选题:根据中华人民共和国证券投资基金法规定,基金财产不能运用于()。A.已上市交易的股票B.可在场外交易的股票C.已上市交易的债券D.国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种正确答案:B23. 单选题:将基金分为主动型基金、被动型基金,是根据()进行划分。A.投资理念B.募集方式C.投资标的D.资产配置正确答案:A24. 单选题:下列关于A级债券特

8、点的说法中,正确的有()。.本金和收益的安全性最大.本金和收益的安全性最小.受经济形势影响的程度较小.收益水平较低,筹资成本也低A.、B.、C.、D.、正确答案:B25. 单选题:以下属于中央银行资产类业务的是()。外汇特别国债政府存款再贷款余额A.B.C.D.正确答案:B26. 单选题:关于证券公司与客户之间的资金存取、结算流程,下列说法中正确的有()。.证券公司接到客户委托买卖指令后对客户账户内资金和证券进行校验.校验通过后证券公司向交易所报送交易指令.中国结算公司根据交易所当日成交数据生成清算交收文件,并将清算交收文件发给证券公司.中国结算公司根据核对无误的清算结果制作资金划付指令发送给

9、指定商业银行A.、B.、C.、D.、正确答案:A27. 单选题:任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性,这是()。A.信用风险B.市场风险C.结算风险D.法律风险正确答案:B28. 单选题:下列选项中,不属于证券交易所的监管职能的是()。A.对会员进行管理B.对证券交易活动进行管理C.对证券发行进行管理D.对上市公司进行管理正确答案:C29. 单选题:依照我国证券投资基金法的规定,设立基金管理公司,注册资本不低于()亿元人民币,且必须为实缴货币资本。A.1B.2C.3D.0.5正确答案:A30. 单选题:根据规定,中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要,可以

10、建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督,国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起()日内予以回复。A.60B.50C.30D.70正确答案:C31. 单选题:恒生指数于1985年推出的分类指数不包括()。A.金融B.地产C.公用事业D.制造业正确答案:D32. 单选题:【2016年真题】下列说法错误的是()。A.放松金融管制的实际结果是明显地缩小了监管的范围和边界B.放松金融管制对解放金融生产力和促进金融业现代化起到了一定的积极作用C.金融监管不平衡和不完全扭曲了金融机构之间的利益关系,降低了金融机构的盈利能力和风险承受能力D.具有较充分独立性的国际金融监管机构的主要职能

11、是重新监管全球经济正确答案:D33. 单选题:金融期权分为看涨期权和看跌期权,这是依据()分类的。A.合约所规定的履约时间不同B.基础资产性质不同C.选择权的性质不同D.基础资产来源不同正确答案:C34. 单选题:证券公司公开发行债券,其最近1期末经审计的净资产最低应为()亿元。A.1B.2C.5D.10正确答案:D35. 单选题:假设某基金持有的3种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股,每股的收盘价分别为30元、20元和10元,银行存款为1000万元,对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元,应付税金为500万元,则基金资产净值总额为人民币()万元。A.2200B.2250C.2

12、300D.2350正确答案:C36. 单选题:指数型基金又称()。A.主动型基金B.被动型基金C.ETFD.LOF正确答案:B37. 单选题:证券评级机构从事证券评级业务,应当遵循()原则,对同一类评级对象评级,或者对同一评级对象跟踪评级,采用一致的评级标准和工作程序。A.独立性B.客观性C.公正性D.一致性正确答案:D38. 单选题:我国证券投资基金法规定,基金份额持有人享有的权利有()。.分享基金财产收益.参与分配清算后的剩余基金财产.按照规定要求召开基金份额持有人大会.在封闭式基金存续期间,要求赎回基金份额A.、B.、C.、D.、正确答案:B39. 单选题:()是指证券买卖双方在成交后就

13、办理交收手续,买入者付出资金并得到证券,卖出者交付证券并得到资金。A.现券交易B.回购交易C.远期交易D.期货交易正确答案:A40. 单选题:间接融资通过金融中介可以减少资金供给方的风险,具体表现为()。.在间接融资中,资金需求者和资金初始供应者之间不发生直接借贷关系.相对于直接融资来说,间接融资的信誉程度较高.通过金融中介的间接融资均属于借贷性融资,到期均必须返还,并支付利息,具有可逆性.间接融资的主动权在很大程度上受金融中介支配,世界各国对于金融机构的管理一般都较严格,使间接融资风险性相对较小,融资的稳定性较强A.、B.、C.、D.、正确答案:D41. 单选题:证券发行核准制实行()管理原

14、则。A.公开B.公平C.公正D.实质正确答案:D42. 单选题:下列关于风险与暴露的描述中,正确的是()。I风险与暴露如影随形,紧密结合II暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态III风险是一种可能性IV没有风险暴露就没有风险A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV正确答案:D43. 单选题:股票价格指数的编制方法有()。A.拉斯贝尔加权指数、费雪理想式B.简单算术股价指数、加权股价指数C.费雪理想式、简单算术股价指数D.加权股价指数、拉斯贝尔加权指数正确答案:B44. 单选题:有关证券公司次级债,下列说法正确的是()。.证券公司向其他证券公司借入

15、长期次级债务或发行长期次级债券的,作为债权人的证券公司在计算自身净资本时应将借出或融出资金全额扣除.证券公司不得向其实际控制的子公司借入或发行次级债.证券公司风险控制指标不符合规定标准或偿还次级债务后将导致风险控制指标不符合规定标准的,不得偿还到期次级债务本息.证券公司提前偿还长期次级债务后1年之内不得再次借入新的长期次级债务,1年之后新借入的次级债务应先按照提前偿还的长期次级债务剩余到期期限对应的比例计入净资本;在提前偿还的次级债务合同期限届满后,再按规定比例计入净资本A.、B.、C.、D.、正确答案:A45. 单选题:下列关于中央银行的说法中,错误的是()。A.在1984年前,中国人民银行

16、同时承担着中央银行、金融机构监管及办理工商信贷和储蓄业务的职能B.中国人民银行作为国家的中央银行,从事有关国际金融活动C.中央银行持有、管理和经营国家外汇储备、黄金储备D.中央银行管理外汇储备的唯一目标是使外汇储备增值正确答案:D46. 单选题:企业发行中期票据除应按交易商协会银行间债券市场非金融企业债务融资工具信息披露规则在银行间债券市场披露信息外,还应于中期票据注册之日起()个工作日内,在银行间债券市场一次性披露中期票据完整的发行计划。A.2B.3C.5D.7正确答案:B47. 单选题:关于封闭式基金与开放式基金的说法中,错误的是()。A.封闭式基金的基金规模是固定的B.开放式基金的投资者

17、可随时提出申购或赎回申请C.封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响D.开放式基金一般每周或更长时间公布一次正确答案:D48. 单选题:存款准备金政策是中央银行实施货币政策的重要工具,其主要内容包括()。规定存款准备金计提的基础规定法定存款准备金率规定存款准备金的构成规定存款准备金的上限.V.规定存款准备金提取的时间A.VB.C.D.V正确答案:D49. 单选题:中华人民共和国证券法规定,与他人串通,以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易,影响证券交易价格或者证券交易量的行为属于()。A.操纵市场行为B.欺诈客户行为C.内幕交易行为D.虚假陈述行为正确答案:A50. 单选题:金融互换交易

18、的主要用途是改变交易者()的风险结构,从而规避相应的风险。A.投资B.筹资C.生产经营D.资产或负债正确答案:D51. 单选题:下列关于外国债券和欧洲债券的论述中,正确的有()。.外国债券一般由一家或几家大银行牵头,组成十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时办理经销.外国债券受发行地所在国税法的管制,而欧洲债券预扣税一般可豁免,投资者的利息收入也免缴所得税.外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束,并且必须经官方主管机构批准.欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多A.、B.、C.、D.、正确答案:D52. 单选题:我国证券法规定,因不可抗力的突发事件或者为维护证券交易的

19、正常秩序,证券交易所可以决定()。A.技术性停牌B.终止交易C.临时停市D.停止清算正确答案:C53. 单选题:发行金融债券的政策性银行不包括()。A.国家开发银行B.中国进出口银行C.中国农业发展银行D.中国农业银行正确答案:D54. 单选题:证券公司申请IB业务资格的,需配备必要的业务人员,公司总部至少有()名。开展IB业务的营业部至少有()名具有期货从业人员资格的业务人员。A.5;3B.5;2C.3;2D.3;1正确答案:B55. 单选题:记账式国债是一种无纸化国债,主要通过()向各机构、公司及其他投资者发行。A.银行间债券市场B.商业银行经营网点C.财政部国债服务部D.证券交易所交易系

20、统正确答案:A56. 单选题:股票账面价值不等于股票市场价格的原因有()。会计价值通常反映的是历史成本不等于公司资产的实际价格会计价值是按某种规则计算的公允价值不等于公司资产的实际价格账面价值并不反映公司的未来发展前景账面价值与公司未来的发展前景密切相关A.B.C.D.正确答案:C57. 单选题:证券包销是指()。A.证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入的承销方式B.证券承销商在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购人的承销方式C.证券承销商将发行人的证券先按照市场价格全部购入,在承销期结束时将售后剩余证券全部退回的承销方式D.证券承销商将发行人的证券按照协议全部购人,或者在承销期结束时将售

21、后剩余证券全部自行购入的承销方式正确答案:D58. 单选题:股票价格指数的编制步骤包括()I选定某基期并计算基期平均股价或市值II计算计算期平均股价或市值并作必要修正III选择样本股IV指数化A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.II、III、IVD.I、III、IV正确答案:B59. 单选题:专项资产管理业务的特点是()I综合性,即证券公司与客户可以是一对一,也可以是一对多II特定性,即业务设定特定的投资目标III通过专门帐户经营运作IV必须在单一客户的专用证券账户中封闭进行A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV正确答案:A60.

22、单选题:常见的常规性货币政策工具主要包括()。不动产信用控制II优惠利率III公开市场业务IV再贴现政策A.I、IIIB.III、IVC.II、IIID.II、III、IV正确答案:B61. 单选题:货币市场基金的特点有()。资本安全性高流动性弱购买限额低管理费用高A.王B.C.D.正确答案:B62. 单选题:【2018年真题】违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定,情节严重的,可以对有关责任人员采取()年的证券市场禁入措施。A.13B.25C.35D.15正确答案:C63. 单选题:证券发行人是指()。A.为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体B.通过证券而进行投资的各类机构法人和自然

23、人C.通过证券而进行投资的自然人D.各类机构法人和自然人正确答案:A64. 单选题:证券业协会的章程由()制定。A.会员大会B.中国证监会C.股东大会D.国务院证券监督管理机构正确答案:A65. 单选题:对股份有限公司而言,发行优先股票的作用在于可以筹集()的公司股本。A.长期稳定B.中短期C.中期D.短期正确答案:A66. 单选题:“S股”是指注册地在我国内地、上市地在()的外资股。A.新加坡B.我国香港C.纽约D.伦敦正确答案:A67. 单选题:股票以面值作为发行价,称为()。A.平价发行B.折价发行C.溢价发行D.市价发行正确答案:A68. 单选题:股票账面价值又称股票净值或每股净资产,

24、在没有优先股的情况下,每股账面价值等于()。A.公司总资产/发行的普通股票总数B.公司净资产/发行在外的普通股票的股数C.(公司净资产-优先股权益)/发行在外的普通股股数D.(公司净资产-发行费用)/发行在外的普通股票的股数正确答案:B69. 单选题:对基金、股票与债券认识正确的是()。股票反映的是所有权关系债券反映的是债权债务关系基金反映的是信托关系债券筹集的资金主要投向实业,股票、基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具基金是间接投资工具,股票、债券是直接投资工具基金的收益有可能高于债券投资风险又可能小于股票A.B.C.D.正确答案:A70. 单选题:我国混合资本债券的特点包括()。.期

25、限在15年以上,发行之日起10年内可以赎回.混合资本债券到期前,如果发行人核心资本充足率高于4%,发行人可以延期支付利息.当发行人清算时,混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后、先于股权资本.混合资本债券到期时,如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务或支付该债券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务,发行人可以延期支付该债券的本金和利息A.、B.、C.、D.、正确答案:B71. 单选题:股票发行的定价方式有()。I协商定价方式II上网竞价方式III询价方式IV招标定价方式A.I、IIIB.I、II、IVC.I、II、III、IVD.I、II、III正确答案:D

26、72. 单选题:信用衍生工具是指以()为基础变量的金融衍生工具。A.各种货币B.股票或股票指数C.利率或利率的载体D.基础产品所蕴含的信用风险或违约风险正确答案:D73. 单选题:关于中国银行业监督管理委员会,下列表述正确的是()。A.统一监督管理在我国境内设立的银行业金融机构B.直接执行货币政策C.隶属于中国人民银行D.金融资产管理公司不属于其监管的范围正确答案:A74. 单选题:下列关于风险与暴露的描述中,正确的有()。.暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态.风险与暴露如影随形,紧密结合.没有风险暴露就没有风险.风险是一种可能性A.、B.、C.、D.、正确答案:A75. 单选题:根据个人

27、投资者对待投资中风险和收益的态度,可以将投资者分为以下()类型。I、风险敏感型、风险偏好型、风险中立型IV、风险规避型A.I、B.I、IVC.、IVD.I、IV正确答案:C76. 单选题:公开原则又称信息公开原则,其核心要求是()。A.参与交易的各方应当获得平等的机会B.交易各方要及时公布有关信息C.实现市场信息的公开化D.上市公司对重大事项及时向社会公布正确答案:C77. 单选题:投资者参与证券交易、承担投资风险是以()为前提的。A.活跃市场B.获取收益C.加强监管D.遵守法律正确答案:B78. 单选题:我国自()年开始发行境外上市外资股(H股、N股等)。A.1991B.1992C.1993

28、D.1994正确答案:C79. 单选题:在契约型基金中,基金份额持有人只能通过召开()对基金的重大事项作出决议。A.股东大会B.基金受益人大会C.董事会D.基金托管人大会正确答案:B80. 单选题:关于委托指令及其有效期,以下说法正确的有()。委托指令有效期可以分为当日有效与约定日有效委托指令部分成交后委托指令失效委托有效期满委托指令自然失效我国现行规定的委托期为当日有效A.B.C.D.正确答案:B81. 单选题:中国资产证券化元年是()年。A.2004B.2005C.2006D.2007正确答案:B82. 单选题:按照中华人民共和国证券投资基金法和其他相关法规的规定,基金财产不得用于的投资或

29、活动包括()。承销证券从事承担有限责任的投资从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动向基金管理人、基金托管人出资A.、B.、C.、D.、正确答案:C83. 单选题:传统的证券发行是以企业为基础,而资产证券化则是以特定的()为基础发行证券。A.资产池B.投资组合C.现金流D.债务池正确答案:A84. 单选题:人民币特种股票也可以称为()。.A股.B股.境内上市外资股.境外上市外资股A.、B.、C.、D.、正确答案:D85. 单选题:公司公开发行新股,应当符合的条件有()。.具有持续盈利能力,财务状况良好.最近2年财务会计文件无虚假记载.具备健全且运行良好的组织机构.无重大违法行为

30、A.、B.、C.、D.、正确答案:B86. 单选题:公司盈利首先应()。A.缴纳税金B.支付优先股股息C.支付债权人的本金和利息D.分配普通股红利正确答案:C87. 单选题:2008年1月20日,财政部发行面值为100的3年期贴现式债券,2011年1月20日,发行价格为85元。2010年3月5日的累计利息为()元。A.500B.613C.923D.1059正确答案:D88. 单选题:证券公司主要业务包括()。担保业务证券承销与保荐业务证券资产管理业务证券投资咨询业务A.B.C.D.正确答案:B89. 单选题:根据规定,保险集团(控股)公司、保险公司从事保险资金运用的,投资于银行活期存款、政府债

31、券、中央银行票据、政策性银行债券和货币市场基金等资产的账面余额,合计不低于本公司上季末总资产的()。A.12%B.10%C.7%D.5%正确答案:D90. 单选题:我国上市公司证券发行管理办法规定,上市公司增资的方式不包括()。A.向原股东配售股份B.向特定对象公开募集股份C.发行可转换公司债券D.非公开发行股票正确答案:B91. 单选题:金融风险的特征包括()。I隐蔽性II扩散性III可管理性IV周期性A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.II、IVD.III、IV正确答案:B92. 单选题:我国场外交易市场的功能不包括()。A.拓宽融资渠道改善中小企业融资环境B.为不能在证券交

32、易所上市交易的证券提供流动性转让的场所C.提供风险分层的金融资产管理渠道D.对上市公司进行监管正确答案:D93. 单选题:投资者持有某上市公司()股份时,继续收购的,应当履行其强制收购义务。A.40B.30C.20D.10正确答案:B94. 单选题:下列有关公平原则的说法中,正确的有()。.应当公正地对待证券交易的参与各方.参与交易的各方应当获得平等的机会.资金数量不同的交易主体应享受公平的待遇.参与各方应依法及时、真实、准确、完整地向社会公布有关信息A.、B.、C.、D.、正确答案:C95. 单选题:根据(),委托指令可分为买进委托和卖出委托。A.委托订单的数量B.委托价格限制C.买卖证券的

33、方向D.委托时效限制正确答案:C96. 单选题:发行金融债券的承销人应为金融机构,并且注册资本不低于()亿元人民币。A.1B.2C.3D.5正确答案:B97. 单选题:基金管理费费率的大小,通常()。A.与基金规模成反比,与风险成正比B.与基金规模成反比,与风险成反比C.与基金规模成正比,与风险成正比D.与基金规模成正比,与风险成反比正确答案:A98. 单选题:证券投资基金筹集的资金主要投向()。A.实业B.有价证券C.房地产D.第三产业正确答案:B99. 单选题:下列各项中,可以作为利率期权的基础资产的金融工具有()。.利率指数.欧洲美元债券.大面额可转让存单.政府长期债券A.、B.、C.、D.、正确答案:A100. 单选题:证券公司以自己的名义,以自有资金或者依法筹集的资金,为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券,在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券,以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券,以获取营利的行为,称为()。A.资产管理业务B.证券自营业务C.财务顾问业务D.证券代理业务正确答案:B

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