东北财经大学21春《基金管理》在线作业三满分答案22

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1、东北财经大学21春基金管理在线作业三满分答案1. 在我国，证券交易所是( )。A.实行自律管理的法人B.以盈利为目的的法人C.不以证券营利为目的的机关D.实行自律管理的机关参考答案：A2. 以下关于开放式分级基金份额，正确的是( )。A.子代码可以申购和赎回，母基金代码不可以B.母基金代码可以申购和赎回，子代码不可以C.子代码和母基金代码都可以申购和赎回D.子代码和母基金代码都不可以申购和赎回参考答案：A3. 存续期满投资者可以得到投资本金的退还的有( )。A.基金B.银行存单C.债券D.股票E.彩票参考答案：ABC4. 股票发行者有到期偿还股本的义务。( )T.对F.错参考答案：F5. 股票

2、是一种所有权凭证。( )T.对F.错参考答案：T6. 对于( )而言，无差异曲线为垂线。A.风险极度厌恶者B.风险极度爱好者C.理性投资者D.风险中立者参考答案：A7. 股票和基金是一回事，收益和风险都一致。( )A.正确B.错误参考答案：B8. 估值委员会所议事项包括( )。A.制定、修订公司的估值政策及程序B.制定、修订估值流程及人员的分工和职责C.制定、修订投资品种的估值方法D.其他需要估值委员会审议的事项参考答案：ABCD9. 当本币有贬值倾向时，为了维持汇率稳定，本国货币当局会在外汇市场上抛出本币，增加本币供给。( )当本币有贬值倾向时，为了维持汇率稳定，本国货币当局会在外汇市场上抛

3、出本币，增加本币供给。( )答案：对10. 我国证券业协会基金业委员会成立于( )年。A.1991B.2001C.2002D.2003参考答案：C11. 对基金绩效做出有效的衡量，不需要考虑( )。A.基金的投资目标B.基金的风险水平C.比较基准D.基金经理的能力参考答案：D12. ( )开展人寿保险、人身意外险、健康险等险种业务。A.财险公司B.寿险公司C.健康险公司D.意外险公司参考答案：B13. ( )假设认为，当前的股票价格已经充分反映了全部历史价格信息和交易信息。A.强势有效市场B.有效市场C.半强势有效市场D.弱势有效市场参考答案：D14. 反映企业的营运效率的比率的是( )。A.

4、权益乘数B.利息倍数C.存货周转率D.资产收益率参考答案：C15. 小型资本股票回报率和大型资本股票回报率相比( )。A.更低B.一样C.更高D.二者回报率没有关系参考答案：C16. 投资者进行投资时，管理人或销售机构的做法，正确的有( )。A.当投资者投资超过自身承受能力的产品时，对投资者进行风险揭示B.当承受能力较强的投资者投资较高风险、较高收益的产品时，应尊重投资者的选择C.当资产规模较大的投资者投资于低风险、低收益基金产品时，应建议其选择高风险、高收益产品D.在投资者提出不切实际的收益要求时，基金管理人或销售机构为投资者提供顾问服务，尽量让投资者选择风险于收益适合的产品参考答案：ABD

5、17. ( )是基金管理人的核心业务。A.经济业务B.投资业务C.销售业务D.研究业务参考答案：B18. 下列关于对冲基金的说法，正确的有( )。A.只有有资质的投资者才能参与B.有最低投资门槛C.投资运用杠杆效应D.投资品种多样性E.一年锁定期参考答案：ABCDE19. 基金的风险要小于股票。( )T.对F.错参考答案：T20. 参加付款人未记载被参加付款人者，则出票人应视为被参加付款人。( )参加付款人未记载被参加付款人者，则出票人应视为被参加付款人。( )参考答案：21. 审计委员会与审计师(无论内部还是外部)之间的单独会晤之目的何在?( )A、获取对CFO的私人评价B、审计委员会与审计

6、师(无论内部还是外部)之间的单独会晤之目的何在?( )A、获取对CFO的私人评价B、使得审计师可以在管理层不在场的情况下向审计委员会反映问题C、便于审计委员会为更低的审计收费向外部审计师施压D、加强审计委员会对管理团队的独立性msg:,data:,voicepath:22. 介绍基金基础知识不属于客户服务流程。( )A.正确B.错误参考答案：A23. 资产配置是指根据投资需求将投资基金在不同( )之间进行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。A.资产类别B.财务风险C.投资风险D.资产风险参考答案：A24. 香港金融管理局可以发行港元纸币和硬币。( )香港金融

7、管理局可以发行港元纸币和硬币。( )答案：对25. 在金融业发展的不同阶段，金融系统所面临的风险也各不相同。与之相对应，金融风险管理也需要随着不在金融业发展的不同阶段，金融系统所面临的风险也各不相同。与之相对应，金融风险管理也需要随着不同时期的经济和金融环境而发生相应的变化。下列陈述正确的是( )。A在布雷顿森林体系建立之前，风险暴露的大小取决于金融机构的净头寸和期限B布雷顿森林体系建立之后，固定汇率制下外汇风险并不突出C只要银行资产和负债期限相匹配，银行就不会面临利率风险D久期概念的提出解决了银行资产和负债不匹配的问题正确答案：A26. 中国银行业监督管理委员会关于修改(信托公司集合资金信托

8、计划管理办法)的决定已经于2009年2月4中国银行业监督管理委员会关于修改(信托公司集合资金信托计划管理办法)的决定已经于2009年2月4日宣布实施，其中规定单笔委托金额在( )以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。A100万元B200万元C300万元D500万元正确答案：C27. 股票价格的涨跌和公司盈利的变化是同时发生的。( )A.正确B.错误参考答案：B28. A draft contains the following items: (1)amount: GBP 32,000.00 (2)drawer: China Textiles Co., TianA draft con

9、tains the following items:(1)amount: GBP 32,000.00(2)drawer: China Textiles Co., Tianjin(3)drawee: Bank of Europe, London(4)tenor: at 60 days sight(5)payee: the order of ourselves(6)date of issue: 12 May, 200(7)drawn clause: Drawn under Bank of Europe, London L/C No. 15243 dated 5 April, 200Please i

10、ndicate a draft containing above items in the form as shown in Question 4.A draft for GBP32,000.00 is drawn by China Textiles Co., Tianjin on Bank of Europe, London payable at 60 days sight to the order of ourselves dated 12 May, 200 marked Drawn under Bank of Europe, London L/C No. 15243 dated 5 Ap

11、ril 200.29. 证券投资基金是一种( )凭证。A.投资收益B.所有权C.股权D.债权参考答案：A30. 用公式R=(1+R)(1+R)(1+Rn)-1计算的收益率为( )。A.时间加权收益率B.算术平均收益率C.几何平均收益率D.简单净值收益率参考答案：A31. 情景综合分析法的预测期间在( )年左右。A.24B.35C.25D.34参考答案：B32. 股票是一种债权资产。( )T.对F.错参考答案：F33. 关于我国商业银行的资产业务以下表述正确的是( )。A居民户贷款业务是商业银行最为传统的资产关于我国商业银行的资产业务以下表述正确的是( )。A居民户贷款业务是商业银行最为传统的资

12、产业务B对属于银行主导型金融体系的我国来说，投资业务的核心地位尤显突出C根据中华人民共和国商业银行法规定，商业银行只能在证券市场上进行政府债券、金融债券等有限品种的证券交易D个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动正确答案：C信贷业务是商业银行最为传统的资产业务。而对属于银行主导型金融体系的我国来说，其核心地位尤显突出。个人理财业务属于商业银行的中间业务。34. 资源税采用从量定额征税，即( )。 A比例税率 B累进税率 C单一税率 D固定税率资源税采用从量定额征税，即()。A比例税率B累进税率C单一税率D固定税率D35. 第二步，花旗银行

13、纽约分行收到中国民生银行上海分行的付款指示后，扣除银行费用USD15后再发MT103给美国银行纽第二步，花旗银行纽约分行收到中国民生银行上海分行的付款指示后，扣除银行费用USD15后再发MT103给美国银行纽约分行。MT103SENDERS BIC: CITIUS33发报行代号(花旗银行纽约分行)MT: 103报文类型RECEIVERS BIC: BOFAUS3 N收报行代号(美国银行纽约分行)20: PAY/002汇款编号23B: CRED23E: HOLD/PASSPORT No. V631006护照号32A: 061222USD 3465,起息日、币种、清算金额33B: USD 3500

14、,实际汇款金额50K: LISA汇款人52A: MSBCCNBJ002汇款行57A: BOFAHKHX收款行59: /123456JACK收款人账号收款人7IA: BEN费用承担71F: USD 20,中国民生银行扣费71F: USD 15,花旗银行扣费请将上述SWIFT电汇MT103报文写成普通电报的汇款报文。MT: _FM: _TO: _MT: 103 FM: THE CITY BANK NEW YORK BRANCH TO: BANK OF AMERICA NEW YORK BRANCH REMITTANCE REFERENCE NUMBER PAY/002 CREDIT PASSPOR

15、T NO. V631006 VALUE DATE 061222 USD3,465 INSTRUCTED AMOUNT USD3,500 ORDERING CUSTOMER LISA ORDERING INSTITUTION MSBCCNBJ002 ACCOUNT WITH INSTITUTION BOFAHKHX BENEFICIARY CUSTOMER JACK ACCOUNT NO. 123456 DETAILS OF CHARGES BENEFICIARY MSBCCNBJ002S CHARGES USD20 CITIUS33S CHARGES USD15 36. ( )是指投资者从购买

16、金融资产到兑现日之间的时间长度。A.购买时间B.购买时机C.投资期限D.兑换期限参考答案：C37. 资源税的纳税义务人包括从事应税资源开采或生产而进行销售或自用的所有单位和个人，但不包括( )。 A外商投资源税的纳税义务人包括从事应税资源开采或生产而进行销售或自用的所有单位和个人，但不包括()。A外商投资企业和外国企业B进口应税产品的单位C进口应税产品的个人D私营企业BC38. 下列不属于招募说明书包含的重要信息的是( )。A.基金运作方式B.基金收益分配原则和执行方式C.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定D.从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式参考答案：B39. 下列属于基金托管

17、人职责的是( )。A.编制中期和年度基金报告B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案C.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜D.安全保管基金财产参考答案：D40. 以下基金类型中，不是从基金的投资目标来划分的是( )。A.成长型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.混合型基金参考答案：D41. 买卖差价是当前最高卖出价与最低买入价之间的差额。( )A.正确B.错误参考答案：B42. ( )反映了市场的利率期限结构，对于其不同形状的解释产生了不同的期限结构理论。A.收益风险曲线B.风险曲线C.收益曲线D.收益率曲线参考答案：D43. 关于期货市场的价格发现功能的存在条件，以下表述错误的是(

18、 )。A、期货和现货市场之间不存在套利活动B、期货市场存在大批专业化信息收集和分析的投资者C、通过期货交易者对资产组合的调整，期货价格能更好的反映未来市场的变化D、研究表明期货市场的交易者具有更好的信息，并能将信息传递给现货市场的交易者参考答案：A44. 交易员的职责，不包括( )。A.向基金经理及时反馈市场信息B.以对投资者有利价格进行债券交易C.执行基金经理制定的交易指令D.及时在市场异动中做出决策参考答案：D45. 理论上讲，公司因业务发展需要增加资本额而发行新股，在没有产生相应效益前将使每股净资产下降，因而会促使股价下跌。但对那些业绩优良、财务结构健全、具有发展潜力的公司而言，增资意味

19、着将增加公司经营实力，会给股东带来更多回报，股价不仅不会下跌，可能还会上涨。( )T.对F.错参考答案：T46. 下列关于市盈率的说法，正确的有( )。A.是投资人比较同类公司价值差别时最常用的一个指标B.股票的现行价格除以每股收益C.每股收益除以股票价格D.说明投资人获得潜在的一单位收益所须支付的价格(成本)E.市盈率越高，股票越有投资价值参考答案：ABD47. ( )既可以突破基金代销网点覆盖地域不足的限制，又可使客户足不出户就能得到基金开户、申购和赎回的便利，大大改善了基金投资环境，受到广大中小投资者的欢迎。A.基金管理公司直销中心B.网上交易C.利用交易所交易系统平台D.证券咨询机构和

20、专业基金销售公司参考答案：B48. ( )是一种面对面的沟通形式。一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大客户。A.广告促销B.公共关系C.营业推广D.人员推销参考答案：D49. 什么是“6C”评估法?什么是“6C”评估法?参考答案“6C”评估法，即银行分析影响借款人信用的六个主要方面的一种方法。由于这六个方面的英文第一个字母都是C，故通常被称为贷款信用分析的“6C”原则或“6C”评估法。这六个方面分别是品德(Character)、能力(Capacity)、资本(Capital)、担保(CollateraD经营条件(Condition)和持续性(Continuity)。50. 股票反映的

21、是所有权关系，而证券投资基金反映的是( )关系。A.信托B.债权C.股权D.互换参考答案：A51. 操作风险管理框架发展的第四阶段是风险量化阶段。这一阶段操作风险管理的重点开始集中于对相关风操作风险管理框架发展的第四阶段是风险量化阶段。这一阶段操作风险管理的重点开始集中于对相关风险进行量化，并预测未来发展趋势。关于这一阶段的下列表述中正确的有( )。A这一阶段，大量资金被投向于定量、定性的风险指标和扩展标准的设计建立B在此阶段金融机构应能对自身所面临的操作风险进行准确的计量，并能公开对外披露C操作风险量化技术被用于对投资和保险更好地进行成本一收益分析决策中DBC说法都正确正确答案：B这一阶段，

22、大量资金被投向于开发资本模型和组建对操作风险量化的结果进行评估的委员会；“操作风险量化技术被用于对投资和保险更好地进行成本一收益分析决策中”属于风险整合阶段。52. 经典绩效衡量方法存在的问题有( )。A.CAPM模型的有效性问题B.SML误定可能引致的绩效衡量误差C.基金组合的风险水平并非一成不变D.以单一市场组合为基准的衡量指标会使绩效评价有失偏颇参考答案：ABCD53. ETF份额的认购方法包括( )。A.场内现金认购B.场外现金认购C.证券认购D.份额认购参考答案：ABC54. 企业信用主体是指企业信用的授信方。( )企业信用主体是指企业信用的授信方。( )参考答案55. 股东的权益包

23、括( )。A.剩余索取权B.剩余控制权C.改革权D.放弃权参考答案：AB56. 在融资租赁中承租人租赁的目的主要是( )。 A中长期融资 B短期融资 C获得租赁物件的使用价值在融资租赁中承租人租赁的目的主要是()。A中长期融资B短期融资C获得租赁物件的使用价值A57. 偏债型基金与偏股型基金相比收益更( )。A.大B.小C.相同D.不确定参考答案：B58. 单一资产方差不变，相关系数越大，资产组合方差越小。( )A.正确B.错误参考答案：B59. 基金管理人应当在每个季度结束之日起( )个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A.10B.15C.20D.25参考答案：B60. 最能体现市场价格水平的债券发行方式是( )。 A溢价发行 B平价发行 C公募招标方式 D承购包销方式最能体现市场价格水平的债券发行方式是()。A溢价发行B平价发行C公募招标方式D承购包销方式C