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1、书山有路勤为径，学海无涯苦作舟！ 住在富人区的她职业考证-金融-证券专项考试考前自测提分卷（含答案详解）一.综合题(共10题)1.单选题下列关于线形图的说法中，正确的有（ ）。I.线形图也被称为“点状图”，是最早的绘图方法II.线形图只记录收盘价，缺少开盘价、当日最高价和最低价III.线形图只记录收盘价和开盘价IV.线形图制作简单，适合初学投资者理解相关股价过去的走势问题1选项A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、II、III、IVD.I、II【答案】B【解析】线形图也被称为“点状图”“星状图”和“停顿图”，是最早的绘图方法，是衔接收盘价而形成的图形。线形图只记录收盘价，缺少开盘价、当
2、日最高价和最低价。2.单选题根据现代证券组合理论，构建证券组合时应考虑（ ）。.证券的收益与市场期望收益之间的相关关系.证券价格的技术指标.不同证券收益之间的相关关系.散户的持仓集中度问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】在构建证券投资组合时，投资者需要注意个别证券选择、投资时机选择和多元化三个问题。个别证券选择主要是预测个别证券的价格走势及其波动情况；投资时机选择涉及预测和比较各种不同类型证券的价格走势和波动情况；多元化则是指在一定的现实条件下，组建一个在一定收益条件风险最小的投资组合。3.单选题下列关于权证的说法，正确的是（ ）。问题1选项A.权证的杠杆作用表现为认股权证的市
3、场价格要比其标的股票的市场价格变化速度慢得多B.权证的时间价值只与权证存续期长短有关C.B.S模型适用于美式权证定价D.权证的时间价值等于理论价值减去内在价值【答案】D【解析】权证是一种期权，因此对于权证的定价多采用Black-Scholes模型（简称BS模型）。BS 模型适用于欧式权证。以认购权证为例，杠杆作用表现为认购权证的市场价格要比其可认 购股票的市场价格上涨或下跌的速度快得多。期权价格由内在价值和时间价值构成。4.单选题通过财务报表分析入手识别信用风险，应特别关注的内容包括（ ）。.识别和评价财务报表风险.识别和评价资产管理状况.识别和评价负债管理状况.识别和评价经营管理状况问题1选
4、项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】财务报表分析主要是对资产负债表和损益表进行分析，应特别关注 以下四项内容： 识别和评价财务报表风险。主要关注财务报表的编制方法及其质量能否充分反映客 户实际和潜在的风险。 识别和评价经营管理状况。通过分析损益表可以识别和评价公司的销售情况、成本 控制情况以及盈利能力。 识别和评价资产管理状况。主要包括资产质量分析、资产流动性(可变现程度)分析 以及资产组合(库存、固定资产等投资)分析。 识别和评价负债管理状况。5.单选题根据证券投资顾问业务暂行规定，证券公司、证券投资咨询机构通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守
5、（ ）和证券信息传播的有关规定，广告宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息及其他违法违规情形。问题1选项A.发布证券研究报告暂行规定B.广告法C.证券、期货投资咨询管理暂行办法D.证券投资基金法【答案】B【解析】证券公司、证券投资咨询机构通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体对证券投资顾 问业务进行广吿宣传，应当遵守中华人民共和国广告法和证券信息传播的有关规定，广告 宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息以及其他违法违规情形。6.单选题一般来说，注重资产流动性的客户主要以（ ）为投资品。.股票.货币市场基金.住宅投资.ETF问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】股票、基金以及ETF
6、都是流动性很好的投资品，而住宅的流动性不好，很弱一出现流动性风险。7.单选题切线类技术分析方法中，常见的切线有（ ）。I.压力线II.支撑线III.趋势线IV.移动平均线问题1选项A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、III、IVD.II、III、IV【答案】A【解析】常见的切线有趋势线、轨道线、支撑线、压力线、黄金分割线、甘氏线、角度线等。移动平均线是属于指标类，指标类常见的还有MACD等。8.单选题证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据包括（ ）撰写的证券研究报告。.本公司证券分析师.其他公司证券分析师.投资顾问本人.投资顾问小组问题1选项A.、B.、C
7、.、D.、【答案】C【解析】证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据包括证 券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等。证券投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构的证券研究报吿作 出投资建议的，应当向客户说明证券研究报告的发布人、发布日期。9.单选题关于最优证券组合，下列说法正确的是（ ）。I.最优证券组合是在有效边界的基础上结合投资者个人的偏好得出的结果II.投资者偏好通过无差异曲线来反映，其位置越靠下满意度越高III.最优证券组合是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合IV.相对于其他有效组合，最优证券组合所在的无差异
8、曲线的位置最高问题1选项A.I、II、IVB.III、IVC.I、IIID.I、III、IV【答案】D【解析】最优证券组合是在有效边界的基础上结合投资者个人的偏好得出的结果，是无差异曲线簇（表示投资者的偏好）与有效边界的切点所表示的组合。相对于其他有效组合，最优证券组合所在的无差异曲线位置最高（投资者满意程度最高）。10.单选题下列关于保险规划的做法中，可能面临风险的有（ ）。.对财产进行的保险是不足额保险，结果损失发生时所获得的保险金赔偿不足.对财产的超额保险，结果损失发生时所获得的赔偿金仅以实际损失核定.可以通过自我风险防范来解决的，却进行投保.在对人身进行保险时保险金额太小或保险期限太短问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】宏观经济运行对证券市场的影响主要表现在（ ）.企业经济效益.居民收入水平.投资者对股价的预期.资金成本
职业考证-金融-证券专项考试考前自测提分卷87(含答案详解）
