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1、书山有路勤为径，学海无涯苦作舟！ 住在富人区的她职业考证-金融-基金从业资格考前自测提分卷（含答案详解）一.综合题(共10题)1.单选题基金管理人（ ）负责设定公司的合规管理目标，审核、监督公司风险控制制度的有效执行，对合规管理的有效性承担责任。问题1选项A.督察长B.监事会C.管理层D.董事会【答案】D【解析】基金管理人董事会设定公司的合规管理目标，审核、监督公司风险控制制度的有效执行，对合规管理的有效性承担责任；A选项，基金管理人应该保证督察长的独立性。督察长负责组织指导公司监督稽核工作、履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节；B选项，为了完成合规监督职责，基金管理人的监事会不
2、仅要进行会计监督，而且要进行业务监督，不仅要有事后监督，而且要有事前和事中监督；C选项，基金管理人的管理层负责落实合规管理目标，对合规运营承担责任。2.单选题以下哪类债券没有到期日（ ）。问题1选项A.统一公债B.固定利率国债C.零息债券D.浮动利率国债【答案】A【解析】A选项，统一公债是一种没有到期日的特殊债券。在现代企业中，优先股的股东可以无限期地获得固定股息，因此，相当于一种统一公债。B选项，固定利率债券都有固定的到期日，并在偿还期内有固定的票面利率和不变的面值。C选项，零息债券是指以低于面值的价格发行，期间不支付利息，到期日一次性支付本金和利息，本金额利息的值一般为债券的面值。D选项，
3、浮动利率债券都有固定到期日，与固定利率债券相比，只是利率的形式不同而已。3.单选题以下不属于基金托管人职责的是（ ）。问题1选项A.复核基金资产净值和基金份额申购、赎回价格B.开设基金财产的资金账户和证券账户C.对基金管理人的内控机制负有监督职责D.根据基金管理人的投资指令办理清算、交割事宜【答案】C【解析】基金托管人的职责：安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金的财产分别设置账户，确保基金财产的完整和独立；保管基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；办理与基金托管业务活动有
4、关的信息披露事宜；对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；按照规定召集基金份额持有人大会等。4.单选题以下行为中，符合基金从业人员职业道德中专业审慎要求的是（ ）。.中央发布了建立雄安新区的政策，张三立即推荐买入主营业务在河北省的上市房地产公司.李四在为投资者提供咨询服务时，考虑到有些散户不具备投资基础知识，只披露了所选择的证券，未披露投资过程的基本流程和一般原则.王五每次晨会上发言时，会刻意区分投资分析中的事实和观点问题1选项A.、B.C.、D.【答案】B【解析】基金从业人员在努力提高并保持自身专业水平的同时，应当本着对
5、投资者高度负责的态度执业，在执业过程中应当审慎处理各项业务，具体而言，包括以下基本要求：（1）基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。（项不符合）（2）基金从业人员在执业活动中，必须保持合理的谨慎，做出审慎的判断，应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高专业化风险管理水平。（3）基金从业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素。（4）基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实、观点和假设。（项符合）（5）基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支
6、持投资分析、建议、行动等相关事项。（6）基金从业人员在销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则。（项不符合）（7）基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。5.单选题关于非公开募集基金的相关活动，以下合规的是（ ）。问题1选项A.非公开募集基金份额持有人将份额转让给基金管理人推荐的其他合格投资人B.向投资人承诺本金不受损失，但不保证有收益C.基金管理人的员工在微信朋友
7、圈发布产品说明书D.将产品信息张贴在拟投资标的公司大门口【答案】A【解析】非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：净资产不低于1000万元的单位；金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。一定要保证向合格投资者募集，A选项正确。B选项，保本保收益不管是在哪里都是错误的；C选项，不设限制的朋友圈不行，设限了的朋友圈可以；D选项，不能直接将产品信息张贴在拟投资标的公司大门口，一定是要确保看到这些信息的是合格投资者。6.单选题沪港通
8、的开展，在内地与香港之间搭建起资本流通的桥梁。沪港通的双向交易所采用的结算货币是（ ）。问题1选项A.人民币B.人民币或港币C.港币D.美元【答案】A【解析】沪港通的开展，在内地与香港之间搭建起资本流通的桥梁。沪港通的双向交易所采用的结算货币是人民币。与BCD无关。7.单选题当物价不断上涨时，名义利率比实际利率（ ）。问题1选项A.高B.低C.不确定D.无关【答案】A【解析】名义利率是指包含对通货膨胀补偿的利率，当物价不断上涨时，名义利率比实际利率高。8.单选题以下不属于逐笔全额结算方式的主要特点的是（ ）。问题1选项A.交收期灵活，从实时逐笔全额到交收期为T+0T+n日不等B.结算参与人可采
9、用货银对付（DVP）、纯券过户等多种交收方式C.资金的足额以单笔交易为最小单位，资金足额则全部交收，不足则全不交收D.证券登记结算机构作为共同对手方，提供担保交收【答案】D【解析】逐笔全额结算的主要特点是：（1）资金（证券）的足额以单笔交易为最小单位，资金（证券）足额则全部交收，不足则全不交收，不分拆交收；（2）交收期灵活，从实时逐笔全额到交收期为T+0T+n日不等；（3）交收方式多样，结算参与人可以根据需要采用货银对付、纯券过户等多种交收方式。所以ABC描述是正确的。D选项，是描述的共同对手方制度，这是场内证券交易结算的原则，不是单独的在讲逐笔全额交收的特点。9.单选题关于互换合约的分类，以
10、下表述正确的是（ ）。问题1选项A.货币互换合约主要指两种货币之间的本金交换，一般不涉及到利息的交换B.利率互换合约交易双方的互换既有利息的交换也会伴随着本金的交换C.固定利率和股票收益的互换是利率互换合约的一种模式D.货币互换产生的主要原因是双方在各自国家的金融市场上有比较优势【答案】D【解析】D选项描述正确，进行利率互换的原因是双方在固定利率和浮动利率市场上分别具有比较优势；进行货币互换的原因是双方在各自国家中的金融市场上具有比较优势。AB选项，货币互换也会涉及到利率的互换。但是利率互换不会涉及到本金的互换，所以描述错误；固定利率互换和浮动利率互换是利率互换合约的一种模式。10.单选题机构
11、投资人将另类投资产品纳入其传统投资组合的主要原因是（ ）。问题1选项A.另类投资产品收益的标准差较小，能分散投资组合的风险B.纳入另类投资产品可以很大程度上降低投资组合的夏普比率C.另类投资产品具有强监管、信息透明度高的特性，从而较为安全D.纳入另类投资产品可以提高投资回报和分散投资风险【答案】D【解析】另类投资产品相当于是给投资者更多的选择，将另类投资纳入到自己的投资组合中，主要目的就是通过投资组合提高投资回报和分散风险，D选项正确。B选项，夏普比率=（基金的平均收益率-平均无风险收益率）/基金收益率的标准差，衡量的是单位总风险下的超额收益，是会提高；A选项，单纯就另类投资来说，风险是比较大的，标准差比较大，但是加到一个投资组合当中，是会让投资组合更充分分散；C选项，另类投资缺乏监管、信息透明度低，风险相对来说比较大。
职业考证-金融-基金从业资格考前自测提分卷54(含答案详解）
