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1、书山有路勤为径，学海无涯苦作舟！ 住在富人区的她职业考证-金融-证券专项考试考前自测提分卷（含答案详解）一.综合题(共10题)1.单选题某公司制定两套节税方案，由于宏观政策、经济环境发生变化，两套节税方案有不确定性，每套方案节税额及概率如下表。关于这两套节税方案，下列说法正确的是（ ）。问题1选项A.甲方案与乙方案节税期望值相同B.甲方案比乙方案风险程度小C.甲方案与乙方案节税期望值不同D.甲方案与乙方案风险程度相同【答案】A【解析】甲方案节税期望值=400.3100.3150.4=21万，乙方案节税期望值=200.3100.3300.4=21万。2.单选题不同行业受经济周期影响的程度会有差异
2、，受经济周期影响较为明显的行业有（ ）。I.公用事业II.钢铁III.生活必需品IV.耐用消费品问题1选项A.I、IIB.I、IIIC.II、IIID.II、IV【答案】D【解析】钢铁、耐用消费品属于周期型行业，其运动状态与经济周期紧密相关。当经济处于上升时期，这些行业会紧随其扩张；当经济衰退时，这些行业也相应衰落，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性。生活必需品、公用事业属于防守型行业，受经济周期影响不明显。3.单选题客户的投资渠道偏好是对客户理财方式和产品选择产生影响的理财特征，它主要表现在（ ）。I.给客户提供财务建议时要客观分析II.给客户提供财务建议时要帮助其
3、做出正确的财务安排III.给客户提供财务建议时要向客户做出解释IV.给客户提供财务建议时要充分尊重客户偏好问题1选项A.I、II、IVB.I、III、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV【答案】D【解析】投资渠道偏好是指客户由于个人的知识、经验、工作或社会关系等原因而对某类投资渠道有特别的喜好或厌恶。要遵循客户适当性要求，根据客户的投资渠道偏好，向客户推荐适当的产品。4.单选题关于债务规划，下列说法正确的有（ ）.通常应优先偿还临近到期的借款.偿还高利率信用贷款时，采取本金平摊还法可以更快地还清本金.转贷规划是以高利率负债置换低利率负债.债务整合规划是在降低总负担的前提下，把不
4、同贷款机构的贷款整合在一家问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】项错误，转贷规划是以低利率负债置换高利率负债；其余三项均正确。故答案选A。5.单选题根据证券投资顾问业务暂行规定，证券公司、证券投资咨询机构通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守（ ）和证券信息传播的有关规定，广告宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息及其他违法违规情形。问题1选项A.发布证券研究报告暂行规定B.广告法C.证券、期货投资咨询管理暂行办法D.证券投资基金法【答案】B【解析】证券公司、证券投资咨询机构通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体对证券投资顾 问业务进行广吿宣传
5、，应当遵守中华人民共和国广告法和证券信息传播的有关规定，广告 宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息以及其他违法违规情形。6.单选题某投资者于年初将1500元现金按5%的年利率投资5年，那么该项投资（ ）。.按单利计算的第五年年末的终值为1785元.按单利计算的第五年年末的终值为1875元.按复利计算的第二年年末的终值为1653.75元.按复利计算的第二年年末的终值为1914.42元问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】单利计算，第五年年末终值为150015005%5=1875元；按复利计算，第二年末终值为1500（15%）2=1653.75元。7.单选题通常证券市场信息来源包括
6、（ ）。.政府部门.沪深交易所.上市公司.证券业协会问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】参与证券市场的主体，都有可能成为证券市场信息的来源，政府部门、沪深交易所、上市公司、证券业协会都有可能发布和证券市场有关的的信息。8.单选题对信息干扰的背景包括（ ）。I.首因效应II.近因效应III.晕轮效应IV.对比效应问题1选项A.I、IIIB.I、II、IllC.II、IVD.I、II、III、IV【答案】D【解析】对信息干扰的背景包括对比效应、首因效应、近因效应、晕轮效应等。人们把某一特定感受器因同时或先后受到性质不同或相反的刺激物的作用，引起感受性发生变化的现象称为对比效应。首因
7、效应指交往双方形成的第一次印象对今后交往关系的影响，也即是“先入为主”带来的效果。近因效应是指最新出现的刺激物促使印象形成的心理效果。晕轮效应又称成见效应、光圈效应等，指人们在交往认知中，对方的某个特别突出的特点、品质就会掩盖人们对对方的其他品质和特点的正确了解。9.单选题李某是民营企业的老板，现年40岁，年税后收入约30万元；其妻子为某中学的特级教师，现年38岁，年税后收入10万元左右，收入稳定。证券投资顾问在为其家庭进行保险规划时，利用倍数法则（双十法则），对其家庭的寿险保障需求进行了估算，下列说法正确的有（ ）。.该人家庭的年寿险保费支出应该控制在4万元以内比较合适.该人家庭需要的寿险保
8、额约为400万元.该人家庭的年寿险保费支出应该控制在8万元以内比较合适.该人家庭需要的寿险保额约为800万元问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】双十法则：第一个十：家庭年缴保费，占家庭年收入的10%左右。第二个十：风险保额，要达到家庭年收入的十倍。所以，家庭保费在4万元内比较合适，保额约400万元。10.单选题某公司某年末利润总额为15000万元，利息费用为5000万元，则该公司已获利息倍数为（ ）。问题1选项A.5B.3C.2D.4【答案】B【解析】利息保障倍数又称已获利息倍数，是企业息税前利润与利息费用的比例，是衡量一个企业偿付借款利息的指标。该公司已获利息倍数=150005000=3.
职业考证-金融-证券专项考试考前自测提分卷74(含答案详解）
