绩效考核及经营情况分析

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1、绩效考核及经营情况分析一、 各经营单位主要指标综合排名情况0考核利润零售存款公司存款中间收入公司贷款公司有效客户另一项公司指标零售贷款另一项零售指标零售价值客户零售总资产第三方存管合计总排名A39.85 4.46 10.00 1.14 15.00 2.00 0.04 1.00 5.76 0.53 5.62 5.06 90.45 1b13.65 4.77 2.74 -0.18 5.94 -0.75 5.89 2.80 8.38 9.70 11.48 5.41 69.84 2C18.49 -1.69 7.33 -0.11 8.30 -0.75 6.81 4.00 6.87 5.84 6.82 7.

2、00 68.92 3D18.02 2.27 10.00 -1.22 4.76 0.00 4.73 3.40 3.51 5.66 12.00 5.70 68.83 4E13.54 2.97 10.00 -0.01 -1.66 -1.50 8.49 3.50 6.43 1.58 12.00 7.00 62.35 5F0.00 6.42 -0.35 1.82 4.32 3.50 7.56 1.20 6.06 2.21 5.50 3.62 41.86 6G0.00 -3.00 0.66 0.00 -0.67 -0.75 -0.04 1.90 8.17 1.48 10.30 2.39 20.42 7经营

3、单位考核利润经营单位公司存款经营单位零售存款完成率得分排名完成率得分排名完成率得分排名A199%401A146%101F82%61C92%182D122%102b64%52D90%183E120%103A61%43b68%144C107%74E44%34E68%145b89%35D36%25G0%06G82%16C-8%-26F0%07F79%07G-61%-37经营单位公司贷款经营单位中间业务收入完成率得分排名完成率得分排名A210%151F38%21C91%82A31%12b80%63E20%03D74%54G19%04F72%45C19%05G47%-16b18%06E42%-27D8%

4、-17经营单位公司有效客户经营单位另一项公司指标经营单位另一项零售指标完成率得分排名完成率得分排名完成率得分排名F3.51E8.491b8.41A22F7.562G8.22D03C6.813C6.93C-0.754b5.894E6.44G-0.755D4.735F6.15b-0.756A0.046A5.86E-1.57G-0.047D3.57经营单位零售价值客户经营单位零售总资产经营单位第三方存管完成率得分排名完成率得分排名完成率得分排名b117%9.701D153%12.001E157.81%7.001C76%5.842E148%12.002C157.04%7.002D74%5.663b13

5、5%11.483D114.07%5.703F36%2.214G123%10.304b108.15%5.414E29%1.585C87%6.825A101.11%5.065G28%1.486A74%5.626F74.84%3.626A17%0.537F72%5.507G52.50%2.39711月份7家经营单位平均得分60.38分，5家经营单位高于平均分，最高分与最低分差距70.03分，各经营单位整体得分情况中考核利润、公司存款、公司贷款、零售贷款（上半年数据）、零售总资产和第三方存管六项指标均有最高分，零售存款和中间业务收入、公司有效客户和另一项公司指标完成情况不理想。总得分靠前的A、b和C来

6、看，各项经营指标中，公司存款完成情况较好，考核利润、公司贷款有得最高分，但是总体来看创造经营效益的贷款指标完成不理想，只有A和九洲两家完成率在90%以上。各经营单位普遍存在以下问题：1、公司贷款日均预算完成率93.18%，较三季度（91.63%）有所提高，但是离预算完成尚有1.36亿元的日均规模缺口。2、存、贷款议价能力较差，边际收益能力低于预算水平。经营单位平均贷款收益率为5.45%，存款平均成本率1.54%，存贷平均利差3.91%低于预算6个BPS。3、盈利渠道过于单一，中间业务、同业业务等利润贡献度较低。4、公司小指标完成情况较差。二、单项指标排名情况分析1、考核利润11月末，各经营单位

7、共完成考核利润6002万元，完成考核计划的85.9。11月末指标完成情况（考核利润）经营单位11月末实际11月末计划年计划数完成率得分排名A829 416 454 199%40 1 C2,223 2,404 2,622 92%18 3 D628 697 760 90%18 2 b1,609 2,357 2,571 68%14 4 E592 874 954 68%14 5 G-14 427 466 0%0 6 F-244 -124 -135 0%0 7 其中A和D考核利润预算完成率排名前三位。各经营单位考核利润预算完成比例分布情况见图：考核利润预算完成率排名后三位的经营单位是F、G和E。2、公司

8、存款11月末，有4家经营单位完成了全年预算，完成预算比例最高的为146%，最低的仅为79%，各经营单位之间完成情况差距很大。11月末指标完成情况（公司存款）经营单位年初11月末年计划数指标完成进度排名得分A12,881 32,498 22,260 146%1 10 D38,812 49,151 40,402 122%2 10 E43,502 139,065 115,693 120%3 10 C34,803 49,619 46,519 107%4 7 b48,992 48,600 54,520 89%5 3 G61,764 20,667 25,142 82%6 1 F4,894 3,941 5,

9、000 79%7 0 公司存款预算指标完成全年预算的是A、D和E和C，排名靠后的是F、G和b。各经营单位公司存款中活期存款占比情况为： 活期存款占比（公司）经营单位公司存款活期存款公司存款11月占比10月占比/E4,579 139,065 3.29%3.34%-0.05%F3,510 3,941 89.06%91.81%-2.75%C38,660 49,619 77.91%76.87%1.04%G10,443 20,667 50.53%50.96%-0.43%D15,902 49,151 32.35%33.92%-1.57%A10,202 32,498 31.39%32.82%-1.43%b1

10、4,869 48,600 30.59%28.38%2.22%分行98,165 343,541 28.57%28.33%0.25%公司存款中活期存款占比较上月下降的有：F和康宁、A、吉大和E。3、公司贷款11月末，仅有A一家经营单位完成了公司贷款年度日均预算指标，完成率为210%，最低的为E42%。11月末预算指标完成情况（公司贷款）经营单位年初11月末实际年计划数预算完成排名得分A1,760 27,858 13,247 210%1 15 C47,155 59,319 64,842 91%2 8 b62,166 57,675 72,375 80%3 6 D8,527 14,900 20,188

11、74%4 5 F0 2,864 4,000 72%7 4 G14,787 9,402 20,163 47%5 -1 E12,194 6,789 16,273 42%6 -2 公司贷款预算指标完成排名后三位是E和G、F。4、零售存款11月末，零售存款完成率较低，新增完成率最高F为82%，最低为G出现负增长。11月末指标完成情况（零售存款）基数计划增加数年末目标数截止11月30日新增新增完成率得分排名F1843153622379322853442282%6.421b2915366465795266235164%4.772A1053244811501313248271661%4.463E146354

12、2551889016,513187844%2.974D959838331343110990139236%2.275C1076736441441110489(278)-8%-1.696G1742087212614112103(5317)-61%-3.007零售存款中活期存款占比情况为：活期存款占比（零售）经营单位零售存款活期存款零售存款11月占比10月占比/E5,740 16,513 34.76%34.63%0.13%F6,543 22,853 28.63%28.17%0.46%C4,190 10,489 39.95%38.73%1.22%G3,712 12,103 30.67%30.07%0.

13、60%D3,265 10,990 29.71%29.89%-0.18%A4,022 13,248 30.36%29.83%0.52%b2,279 5,266 43.28%42.87%0.41%分行29,751 91,462 32.53%32.09%0.44%零售存款中活期存款占比下降的为D。5、中间业务净收入11月末，中间业务净收入指标完成情况较差，经营单位中完成预算（进度）最高的仅为38%，最低的只有8%，排名前两位是F和A。11月末指标完成情况（中间业务收入）经营单位2008年11月末实际11月末计划年计划数完成进度得分排名F1359210038%21A613511012031%12E17

14、37336740020%05G2383719421219%03C2857640344019%04b3118044048018%06D128172202408%-17合计1,1973531,8261,9926、利差情况2009年11月利差情况表经营单位公司零售总利差公司存款成本率公司贷款收益率公司存贷利差零售存款成本率C0.51%5.59%5.08%1.89%4.38%b1.62%5.71%4.09%1.94%3.65%A1.11%5.40%4.29%1.93%2.77%D1.14%5.31%4.17%2.50%1.62%G1.74%5.59%3.85%2.18%1.30%E1.74%5.36%3.62%1.91%0.69%F0.40%5.48%5.08%2.41%0.34%分行1.39%5.61%4.22%2.07%3.91%各经营单位利差指标差距较大，最高4.38%到最低0.34%，中间差距404BPS，反映出各经营单位存贷规模配比和议价能力的悬殊差距，总体利差低于预算水平是各经营单位共同存在的问题，11月末仅有C达到预算利差水平（3.91%），其他经营单位均未达标，根本原因是各存贷规模不配比和存款成本偏高。附件：1.各经营单位11月表附件：2.各经营单位2009年11月末主要指标完成情况排名表