案件防控整改方案

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1、活动方案之案件防控整改方案案件防控整改方案【篇一：某某行案防活动实施方案】某某县支行强化内控管理全员防范案件专项治理活动实施方案根据某某强化内控管理全员防范案件专项治理活动实施方案的 部署要求，结合我行实际，经支行党委研究，特制定某某行强化内控 管理、全员防范案件专项治理活动（以下简称专项治理活动）具体实施 意见如下：一、专项治理活动的指导思想和工作目标（一）指导思想。认真贯彻落实省、市分行某某年工作会议和纪检监察 工作会议精神，坚持标本兼治、综合治理，惩防弁举、预防为主的方 针，切实加强内控管理，全面提升内控和风险管理水平，坚决遏制各 类案件发生，特别是做好大要案件的防控工作，构建预防风险和

2、案件 的长效机制，确保某某行股份制改革顺利进行，推动某某行实现又好 又快发展，为打造和谐某某行、平安某某行和文化某某行提供坚强有 力的保证。（二）工作目标。全行员工合规经营理念、遵章守纪意识和防控案件意 识明显增强；规章制度进一步完善，员工执行力明显增强；各机构、 部室领导班子和领导干部的管控力明显提升；遏制大要案件发生；提 高案件成功堵截率和追赃率，实现力争辖内不发生1万元以上案件的防控目标。二、专项治理活动的主要内容 专项治理活动主要内容：以检查各项规章制度执行情况为主线，加强 内控管理，对重点业务、重点环节和重点单位进行重点治理，查找经营管理上存在的漏洞和隐患； 规范经营行为，走健康可持

3、续发展之路。（一）强化防控案件责任，认真落实防控案件措施。一是落实防控案件 工作责任。要实行党委统一领导，行长负总责、班子成员分工负责， 职能部门主管人员各负其责，基层营业机构负责人具体负责，广大员 工共同参与的防控案件工作机制。坚持业务经营与风险管理弁重的原 则；坚持人防与技防相结合的原则；坚持思想教育、制度制约、监督 检查和责任追究相结合的原则；坚持谁主管谁负责的原则，坚持惩防 弁举，注重预防的原则。二是要结合本单位实际，确定防控案件措施, 坚决遏制1万元以上案件发生。各机构、部室负责人要向支行做出防 控案件承诺，未达到防控案件目标的，要严格进行问责，造成严重后 果的要按照有关规定追究高管

4、人员和主管人员责任。（二）认真开展学习教育。各单位要组织全体员工重点学习省分行在这 次专项治理活动中规定的必读篇目，要组织开展一次全员防控案件论 危害大讨论，通过学习讨论促进广大员工熟悉掌握与自身岗位相关的 制度规定、行为守则，不断提高员工制度执行力。要组织开展好警示 教育，省分行将根据某某员工违反规章制度处理办法涉及的各专 业开除条款，从高级管理岗位，信贷、计划财务、资产风险、计算机、综合监 督保障管理岗，柜台、网上银行、银行卡、中间业务岗等三个层面分 别制作 开除警示牌） 下发给每位员工，置于办公桌上进行明示，使 其 不敢为，各单位要利用这些警示牌开展有针对性的警示教育。支 行计划于5月至

5、6月，邀请政法单位进行相关的法纪宣讲，进一步提 高各级领导干部的职业道德操守和廉洁从业意识。（三）开展重点业务、重点环节和重点单位专项治理。1、重点业务专项治理。一是对柜台业务操作风险开展专项治理，防 范贪污、挪用等柜台业务风险。二是对信贷业务操作风险开展专项治 理，防范虚假汽车贷款、虚假住房按揭、虚假质押贷款、违规办理个 人生产经营性贷款、违规办理票据业务、利用客户虚假资料挪用信贷 资金等严重违规违纪违法行为。三是对人力资源管理风险开展专项治理，防范因领导干部交流、重要岗位人员轮岗、强制休假、近亲属回避以及员工行为排查制度不落实引发的案件风险。2.重点环节专项治理。针对上述重点业务，着重对以

6、下重点环节开 展专项治理：(1)柜台业务环节。重点治理大额现金管理、授权、重要空白凭证管 理、内外对账、会计主管监管等制度的贯彻执行，将总行下发的关 于限期落实案件防范措施的紧急通知、关于加强会计内控管理的若 干意见的落实和整改情况作为重点，认真抓好柜台业务合规操作和会计主管履责情况监管，检查 是否存在违反授权、印鉴密押、重要空白凭证、金库尾箱管理规定的 问题；是否违反规定为企业、 个人开户；是否指定专人管理监控录像； 是否建立了对账制度，对对账人员、对账频率、对账账户进行了严格 规定；是否定期对交易和账户进行复核和对账；是否对发现的违规问 题及时予以纠正。(2)信贷业务环节。重点治理各项信贷

7、业务操作规程的贯彻执行，认 真抓好信贷业务办理各个环节责任人履职情况监管，重点检查是否存 在客户经理与客户内外勾结，隐瞒重大问题，虚假授信、虚假按揭、 质押及违规办理业务等问题；是否存在授意调查、审查责任人撰写虚 假调查报告等问题；是否存在经营主责任人截留发放给客户的贷款或 企业挪用信贷资金用途等问题；是否存在收贷、收息不入账、少入账、推迟入账等问题。(3)金库管理环节。重点治理金库管理各项规定和省、市分行金库管 理工作会议精神的贯彻执行，认真抓好守库、管库、押运、查库、录 像监控等环节责任人履职情况监管，加强金库风险排查，确保金库资 金安全。(4)人力资源管理环节。一是重点治理四项制度”的贯

8、彻执行，认真抓好领导干部交流、重要岗位人员轮岗、。强制休假、近亲属回避制 度执行情况的监督检查，坚定不移地推进 四项制度”的落实，切实发挥 四项制度”、在案件防范和治理 工作中的作用；要进一步强化责任追究制度，对落实四项制度”不力的领导干部，要按照有关规定严肃追究其责任；对特殊岗位或因人力 资源不足等原因，暂不能交流、轮岗的高管人员和重要岗位人员，应 先采取强制休假措施对其分管的工作或经办的业务进行审计或检查， 待时机成熟时及时进行交流或轮岗。二是各单位要在辖内组织开展一 次员工行为排查，重点排查有大额购买彩票、股票行为的员工；重点排 查涉及黄、赌、毒和经商等行为的员工；重点排查经常出入高档娱

9、乐 场所，进行高档消费的员工；重点排查短期内大量发放大额质押贷款 营业机构的负责人。对上述重点人员的行为排查要作为一项经常性的 工作，常抓不懈。3.重点单位专项治理。对辖内违规违纪问题多发单位和基础管理较差 的单位进行重点治理。支行将要确定 1至2个案件防控专项治理重点 单位，将抽调相关职能部门业务骨干组成工作组进驻，针对案防重点 单位在内控管理中存在的风险隐患进行排查解剖，督促指导各类问题 整改，协助开展员工规章制度培训，优化业务操作流程，纠正不良操 作习惯，合力打造合规管理、合规操作的文化氛围。（四）全面实施员工违规行为积分管理办法。 各单位要以本次专项治理 活动为契机，组织所有员工学习，

10、要向广大员工讲清积分管理的目的 意义，做到人人知晓、人人掌握、人【篇二：银行案件防控工作总结及计划】根据总行关于印发中国建设银行案件防控及整改方案的通知和 分行建设银行湖北省分行案件防控及整改方案精神，为进一步加 强案件防控工作，结合支行实际，认真组织全员对方案进行了学习，通过学习，全员风险意识得到 进一步强化，使全员牢固树立起防范风险和案件的第一道防线。同时,进一步转变工作思路，变被动应对为主动防控，将工作重心由事后处置向事前预防、主动出击前移。对全行经营管理中存在的薄弱环节， 从执行各项规章制度细节入手，各部门深入机构网点防范案件和经营 风险上找问题，对检查发现的问题积极整改，不断促进了案

11、件防控工 作。现汇报如下：一、基本情况xx年年以来，支行党委高度视案件防控工作，充分依靠员工的智慧 和力量，集思广益，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进 行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符； 对内管内控、 工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理，分类汇总，通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞，剖析根源,制定方案及时整改。1 .年初全行员工签订案件防控责任书 1194份，（支行行长与分管 行长签订案件防控责任书、 分管副行长与部门、机构网点负责人签订、 部门负责人与员工签订案件防控责书）实行分管责任，使案件防控责 任到人，不留死角。2 .认真落实关于

12、在全省建行开展员工不良行为排查工作建鄂函xx年231号的通知精神，在支行开展了全方位对员工不良行排查工 作，以提高员工防范道德风险和业务操作风险的能力，对员工不良行 为排查率为100%。3 .认真传达案件防控工作动态及上级文件，根据支行机构网点分散 特点，xx年年采用电子邮件方式转发案件防控工作动态及上级等文 件，以部门、机构网点为单位组织员工学习传达，提高了全体员工案 件防控意识。4 .条线管理部门深入机构网点搞好案件防控及整改，促进整改工作 落实。为了加强基层机构关键环节操作风险管理，进一步完善风险控 制体系，全面提高网点工作效率和抵御风险能力，防止出现因管理疲劳”产生的操作风险和案件，条

13、线部门、机构网点负责人加强积分管理工作，对违规行为员工现场积分，xx年年至今全行员工违规行为 137人次，共积分201分。二、案件防控具体做法认真贯彻落实省分行关于在全省建行开展员工不良行为排查工作 的通知（建鄂函xx年231号）文件精神，我行结合实际，全行范围 内开展了全方位、多层次对员工不良行为的排查工作。（一）高度重视，周密部署，扎实落实班子高度重视，先后召开专题会、推进会、督导会，对总行和省分 行案件防控视频会精神的落实工作进行明确部署和严格要求，不等不 靠，提早下手。成立了由蒋勇行长任组长、办公室、人力资源部、监 察合规部等部门负责人组成的排查领导小组，弁对排查工作做出安排 部署。要

14、求各部门、网点负责人必须本着对建行事业、对员工和对自 己高度负责的态度，率先垂范，以身作则，认真扎实地抓好排查工作， 有针对性地加强思想教育工作，严以律己，自觉抵制、检举和纠正违 反总行九项禁止性规定的行为，做到突出重点、整体推进。（二）明确责任，各尽其职，各负其责把手”负总责，亲自过问、主动协调、直接参与；在此基础上， 逐一分解细化整改措施，逐项明确牵头、协办和督办部门，各部室加 强沟通，充分信息共享，形成了各部室齐抓共管、全部整体联动的格 局。截至目前，各项措施已经全部启动，有效地遏制各类案件和重大 违纪违规问题的发生。（三）筑防火墙，注重预防，适时预警认真开展专项排查，加强员工行为管控，

15、先后开展重要岗位员工不 良行为排查，员工挪用信贷资金进入股市专项行为排查，排除隐患； 组织开展典型案件警示教育活动， 警示全员珍惜拥有、珍爱职业生命, 深入开展员工行为九项禁止性规定 :要求各部室负责人带头学，结合本职工作深入学，做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规 经营、按章办事的自觉性。一是紧密结合支行实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的 有效性，抓住自查、互查、民主测评和综合考评三个阶段，合理安排 各阶段工作进度。弁在排查过程中注重三个延伸”，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸， 在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。二是首先

16、采取全行员工自查、互查的方式，然后排查工作组分成两个 小组深入到部门、网点听取负责人对每位员工的思想、工作、生活、 家庭等方面的综合评价，弁组织员工对本部门、网点负责人进行民主 测评。部门、网点平常也较注重员工的思想状况，与他们交心谈心， 沟通思想，同时，在工作上帮助他们，生活上关心他们，为员工排忧 解难，使员工感到支行集体这个大家庭的温暖。三是重点突出排查网点负责人、客户经理及其他重要岗位人员、前 台操作人员。着重抓好防范挪用资金购买股票、彩票、参与赌博、炒 期货、炒卖房屋、经商办企业以及利用职务之便、 工作之便收受贿赂、 向客户索要财物、好处费等问题。4月下旬至5月份，全行排查613人，排

17、查面达到100%。收回排查表3846份，其中自查表613份、 互查表2764份，民主测评表469份。通过这次排查，使全行员工提 高了思想认识，自觉做到有章必循，违章必纠，增强了员工防范道德 风险的能力。在这次员工不良行为排查工作中，未发现有不良行为的 员工。这次员工不良行为排查工作，大多数网点、部门负责人能认真组织 员工学习上级行的文件精神，严格按通知要求分阶段进行不良行为的 排查工作，对照排查内容及禁止性规定逐条自查、互查。排查期间， 支行按要求设立排查（举报）信箱，明确双人负责，弁公布排查（举 报）电话及联系人。排查工作的进行，加强和规范了员工行为，提高 了员工防范道德风险和业务操作风险的

18、能力。当然，也存在极个别网 点负责人由于业务工作繁忙，对排查工作没有足够重视，没有正确处理好业务发展与不良行为排查工作的关系，思想认识不足，在组织员 工学习、传达上级行文件精神上，没有做好记录，排查表、互查表上 交不及时等问题，影响了支行汇总统计工作。今后，我们将此项工作 常抓不懈，逐步建立防范道德风险和业务操作风险的长效机制，为支 行各项业务快速发展打下坚实的基础。【篇三：案件防控排查整改情况汇报】案件防控排查整改情况汇报根据省联社2009年案件防控治理工作指导意见和南通银监分局关 于2009年南通市农村中小金融机构案件防控工作的实施意见，结合 联社案件防控治理工作实施方案，组织全体员工认真

19、进行了学习，通 过学习充分认识到强化内控管理，规范操作行为，提高全员合规意识 的重要性，从而进一步提高制度执行力，规范操作，强化内控，防范 风险，确保本社无案件发生。根据近三年来案件专项治理工作的自查、排查及整改结果，按照银 监会要求，继续开展了案件专项治理回头看”工作，现将近年来案件排查、检查整改情况汇报：一、2006年案件专项治理检查整改情况2006年于5月17日至22日一行六人来本社进行案件专项治理检查， 检查发现：1、违规类有一户多名货款，户借厂用贷款，互相担保货款，户借厂 用邵玉玲贷款8万元，秦吉红贷款10万元，单霞贷款2万元，徐桂 云贷款10万元，阚佩芳贷款10万元，互保贷款8笔，

20、计61万元。 这些违规类贷款整改结果于 2006年6月底前全部规范收回o2、抵押贷款存在问题，普遍存在抵押率偏高现象，如：三江制衣， 众泰服装，金浒织造，羌泉面粉，复兴织造，通飞织造，华发石油，兴军织布，登云塑片等。这些企业除登云鞋带塑 片厂无法规范外，目前金浒织造，羌泉面粉尚有部分设备抵押，其余 企业贷款全部收回。3、在信贷制度执行上，存在借款合同要素涂改，要素不全，身份证 过期，大额贷款会办，农户贷后检查等问题，在 2006年内已整改。4、在台帐管理上，存在不良贷款清收台帐建立不完整，记录不全，2006年已补全，整改到位。二、2007年案件专项治理检查整改情况2007年于5月17日至22日

21、一行五人进行案件专项治理检查，检查发现：1、贷款手续发放不完善，借款人、担保人身份证有过期现象，借据 有涂改或圆珠填写，中请人填写内容不全面，贷款5笔利率执行不按规定。对检查存在的问题，检查结束后，我社及时进行了整改。2、信贷档案管理不到位，主要存在未及时更新归档，检查结束后， 按信贷档案资料收集整理要求，收集企业新的年检资料按要求更新归 档。3、在制度执行上，违规发放跨地区贷款 3笔，20万元，顾卫明贷款 1万元收回，顾仲义贷款9万元置换兴仁社，徐兵贷款10万元。贷款 形态关注类，未能整改。4、在贷款风险管理上，存在曹建忠贷款1.8万元，夫妻担保，该借款人急病死亡，通过诉讼调解收回。林飞贷款

22、有36.8万元 属关联企业担保无法整改，登云鞋带塑片厂95万元抵押贷款，抵押率超比例，无法登记，历史原因，无法整改。三、2008年案件专项治理检查整改情况2008年3月18日至19日对本社进行了信贷检查，而后又于 5月20日至6月13日对本社进行业务专项检查和全面稽核，通过两次检查发现在信贷管理上，存在：1、个别借据，申请书，合同要素不齐全，有涂改现象，贷后检查有 待于加强，贷款会办登记不全，借款有关要素已整改，贷后检查基本 到位，贷款会办健全。2、跨地区贷款1笔，徐兵原借10万元，周转压缩1万元，贷款形 态为关注类。3、发放无效担保贷款，村委会存单给个人质押贷款20万元，村委会不具备担保，此

23、笔贷款已收回。4、违规发放关系人担保贷款，关联担保贷款，南通富尔华服装有限 公司30万元，由该公司两个股东担保，已整改收回。林飞贷款 36.8 万元，由妻子裕玲织布厂担保属历史遗留原因无法整改。5、主从合同不匹配，南通信达电器公司，兴东三江制衣公司，南通 星晨电子有限公司，三家企业合同已作调整规范。6、抵押手续不规范，抵押率偏高，通州市登云鞋带塑片厂2笔95万元，历史原因无法整改。四、近三年来存在问题未能整改的原因1、违规跨地区贷款1笔徐兵9万元，兴仁人，该笔贷款是原来营销 贷款，当时贷款金额10万元，借款人在金沙经营洛宾大酒店，亏损 关停，每次带息周转。这笔借款目前形态在关注类，担保人本社员

24、工 张建平，2008年周转压缩1万元，计划周转逐步收回。2、违规发放关系人关联企业担保贷款，林飞贷款36.8万元，由妻子裕玲织布厂担保，该笔贷款属历史遗留问题，借款人承担原关停企业， 永兴织布厂债务，该户贷款本社多次要求借款人增加担保。但由于借 款人负债较大，找不到担保人，多年来一直带息周转贷款， 无法整改。3、抵押手续不规范，未登记，抵押率偏高，登云鞋带塑片厂借贷95 万元，生产鞋带塑片，该企业成立于80年代初，原为兴东综合服务 社，86年更名该企业，96年企业假改制，当时三个股东目前只有一 个股东经营，另两个股东，一个患肝癌，03年去世，一个去上海另谋 职业，法人主体存在，但多年来，该企业

25、由于负担过大，受市场影响, 连续多年亏损。目前资不抵债50万元以上。老厂房无房产证、土地 证等合法手续，设备陈旧无法登记，贷款经批准按基准利率计息，也 不能及时到位，本社多次做工作，法定代表人态 度一般，只想认三分之一债务。每次贷款在不欠息情况下，贷款借新 还旧。本社多次要求增加担保。法定代表不愿配合，多年来一直无法 整改。4、南通耀华机电有限公司贷款20万元，手续不规范，缺少法人陆 小忠签字，该笔贷款为落实原第二无线电器材厂债务，原企业法人陆 锦华为陆小忠之父。现企业实际经营者为陆锦华，当时为逃避第二无 线电器材厂债务，陆锦华将残疾儿子陆小忠为新企业法人。该企业当 时落实债务贷款30万元，多头借款归并，兴仁划来15万元，今年初 余额45万元。本社经过多次努力做工作，今年收回了次级类贷款25 万元。这笔贷款计划补回法人委托授权书，或更换法定代表人。5、农户贷款贷后检查不到位，由于人员变动，从7月份起，对全部 农户贷款进行一次贷后检查。整改到位。以上是本社三年来案件排查，结合联社贷款全面核对，本社进一步 深入排查，严格按规定整改，在今后的信贷工作中，规范经营，强化 管理，按制度合规操作。落实好岗位责任制，尽职履职。为早日组建 银行而努力奋斗。