财务公司金融考试题库单选题

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1、骨口. 序号题库类型题型题面内容1财务公司单选题根据商业银行公司治理指引，审议以下哪项事项不需要由董 事会二分之二以上董事通过方可有效。（）2财务公司单选题根据商业银行公司治理指引，咼级管理层对（）负责，同时接受（）监督。3财务公司单选题根据商业银行公司治理指引，股东监事和外部监事每年在商 业银行工作的时间不得少于（）工作日。4财务公司单选题根据商业银行公司治理指引，商业银行应当在早程中规疋， 独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于十五个工作日。5财务公司单选题根据商业银行公司治理指引，商业银行发展战略由（）负责制疋并向（）报告。6财务公司单选题根据商业银行公司治理指引，商业银行（）对银行风

2、险管理承担最终责任。7财务公司单选题根据商业银行公司治理指引，商业银行（）负责本行的信息披露，信息披露文件包括定期报告、临时报告以及其他相关 资料。8财务公司单选题根据商业银行内部控制指引，商业银行（）履行内部控制的监督职能。9财务公司单选题根据商业银行内部控制指引，商业银行应当建立健全外包管 理制度，明确外包管理组织架构和管理职责，并至少（）开展一次全面的外包业务风险评估。10财务公司单选题根据商业银行内部控制指引，商业银行应当对（）建立区别于业务部门的绩效考评方式，以利于其有效履行内部控制管 理和监督职能。11财务公司单选题根据商业银行公司治理指引，（）是商业银行公司治理的基本文件。12财

3、务公司单选题根据商业银行公司治理指引，主要股东是指能够直接、间接 、共同持有或控制商业银行（）以上股份或表决权以及对商业银行决策有重大影响的股东。13财务公司单选题根据贷款风险分类指引，对贷款进行分类时，要以评估借款 人的（）为核心，把借款人的（）作为贷款的主要还款来源14财务公司单选题根据贷款风险分类指引，逾期（含展期后）超过一定期限、 其应收利息不再计入当期损益的贷款应至少归为（）类。15财务公司单选题根据贷款风险分类指引，商业银行应至少（）对全部贷款进行一次分类。16财务公司单选题根据商业银行内部审计指引，商业银行应配备充足的内部审 计人员，原则上不得少于员工总数的（）。17财务公司单选

4、题根据商业银行内部审计指引，（）对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。18财务公司单选题根据商业银行内部审计指引，内部审计是商业银行内部独立 、客观的监督、评价和咨询活动，通过运用系统化和规范化的方 法，审查评价并督促改善商业银行业务经营、（）、内控合规和公司治理效果，促进商业银行稳健运行和价值提升。19财务公司单选题根据商业银行内部审计指引，内部审计部门可就风险管理、 内部控制等事项提供专业建议，（）内部控制设计和经营管理的决策与执行。20财务公司单选题根据商业银行内部审计指引，商业银行应建立（），明确规定内部审计人员履职尽责要求以及问责程序。经责任认 定，内部审计部门和审计人员已勤勉尽职

5、的，可减轻或免除其责 任。21财务公司单选题根据商业银仃内部审计指引，重事会应下设审计委员会。审 计委员会成员不少于（）人，多数成员应为（）。审计委员会成员应具有财务、审计和会计等专业知识和工作经验。审计 委员会负责人原则上应由独立重事扌日任。22财务公司单选题根据商业银行内部审计指引，商业银行不得将内部审计活动 外包给（ ）为审计对象提供过与该项审计外包业务相关咨询 服务的第三方及其关联机构。23财务公司单选题根据商业银行操作风险管理指引，制定与本行战略目标相一 致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策是（）的职责。根据商业银行操作风险管理指引 商业银行的（）不直24财务公司单选题根据商业

6、银丨行操丨作风险 管理指引，商业银1行口 J（丿不直接负责或参与其他部门的操作风险管理，但应定期检查评估本行 的操作风险管理体系运作情况，监督操作风险管理政策的执行情 况。25财务公司单选题根据商业银行金融创新指引，商业银行开展金融创新活动， 应坚持（丿的原则，遵守法律、行政法规和规章的规定。26财务公司单选题根据商业银行金融创新指引，商业银行开展金融创新活动， 应坚持（丿原则，不得以排挤竞争对手为目的，进行低价倾销 、恶性竞争或其他不正当竞争。27财务公司单选题根据商业银行金融创新指引，商业银行应制定有效的（ 丿，保护自主创新的金融产品和服务。28财务公司单选题根据商业银行金融创新指引，商业

7、银行开展金融创新活动， 应做到（丿。董事会和高级管理层应通过有效手段，确保悉知 本行的金融创新业务、运行情况以及市场状况。29财务公司单选题根据商业银行金融创新指引，商业银行开展金融创新活动， 应做到（丿。董事会和高级管理层应准确认识金融创新活动的 风险，定期评估、审批金融创新活动的政策和各类新产品的风险 限额，使金融创新活动限制在可控的风险范围之内。30财务公司单选题根据商业银行金融创新指引，商业银行开展金融创新活动， 应做到（丿。应明确目标客户群，充分了解客户的风险偏好、 风险认知能力和承受能力，根据业务需要进行客户评估，针对不 同目标客户群，提供不同的金融产品和服务。31财务公司单选题根

8、据商业银行金融创新指引，商业银行开展金融创新活动， 应做到（丿。在开展涉及投资和交易业务时，应认真分析和研 究交易对手的信用风险、市场风险和法律风险，做好交易对手风 险的管理，特别是在市场环境发生重大变化时，要密切跟踪交易 对手的风险状况 采取有效的应对措施。32财务公司单选题根据商业银行金融创新指引，商业银行（丿负责制疋金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策 的执行情况。33财务公司单选题根据商业银行金融创新指引，董事会要确保（）有足够的资 金和合格的专业人才，以有效实施战略并管理创新过程中带来的 风险。34财务公司单选题根据商业银行金融创新指引，（）要确保金融创新的发

9、展 战略和风险管理政策与全行整体战略和风险管理政策相一致。35财务公司单选题根据商业银行金融创新指引， 商业银行推出金融创新产品 和服务，应做到（），制定与每一类业务相适应的操作规程、 内部管理制度和客户风险提示内容。36财务公司单选题根据商业银行金融创新指引，（）负责执行重事会制疋的 金融创新发展战略和风险管理政策。37财务公司单选题根据商业银行金融创新指引，商业银行应加大对金融创新的 信息科学技术投入，建立有效的创新业务技术支持系统和管理信 息系统，保证数据信息的完整性、（ ）。38财务公司单选题根据商业银行金融创新指引，商业银行应结合本行实际，建 立和完善以客户为中心的（），有效整合客户

10、信息。39财务公司单选题根据商业银行金融创新指引， 商业银行应严格界定和区分 银行资产和（），进行有效的风险隔离管理。40财务公司单选题根据商业银行金融创新指引，商业银行应遵守法律法规的要 求及与客户的约定，履行必要的（）义务。41财务公司单选题根据商业银行金融创新指引，商业银行应建立适合创新服务 需要的（ ），做好客户对于创新产品和服务的适合度评估， 引导客户理性投资与消费。42财务公司单选题根据商业银行金融创新指引，商业银行重事会和（）应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。43财务公司单选题根据商业银行金融创新指引，董事会下设的（）应将金融创新活动的风险和其他传统业务的风险

11、进行统一管理，制定恰当 的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关 部门的具体责任。44财务公司单选题根据商业银行金融创新指引，商业银行应通过有效的（ ），建立健全风险管理架构，充分识别、计量、监测和控制各类 金融创新活动带来的风险。45财务公司单选题企业集团财务公司管理办法中所称的成员单位包括母公司及 其控股（）以上的子公司；母公司、子公司单独或者共同持股 20%以上的公司，或者持股不足20%但处于最大股东地位的公司； 母公司、子公司下属的事业单位法人或者社会团体法人。46财务公司单选题根据企业集团财务公司管理办法的规定，财务公司分公司的 营运资金不得少于（）万元人民币。47财

12、务公司单选题根据企业集团财务公司管理办法的规定，财务公司的筹建申 请，经中国银行业监督管理委员会审批同意的，申请人应当自收 到批准筹建文件起（）个月内完成财务公司的筹建工作。48财务公司单选题根据企业集团财务公司管理办法的规定，财务公司的资本充 足率不得低于（）。49财务公司单选题根据企业集团财务公司管理办法的规定，财务公司应当于每 年的（）前将经董事长签名确认的年度审计报告报送中国银行业 监督管理委员会。50财务公司单选题根据企业集团财务公司管理办法的规定，财务公司应当按 （）的规定缴存存款准备金。51财务公司单选题根据企业集团财务公司管理办法的规定，财务公司对单一股 东发放贷款余额超过财务

13、公司注册资本金（）或者该股东对财务 公司出资额的，应当及时向中国银行业监督管理委员会报告。52财务公司单选题根据企业集团财务公司管理办法的规定，财务公司的注册资 本最低为（）亿元实缴人民币或等值的自由兑换货币。53财务公司单选题根据企业集团财务公司管理办法的规定，财务公司从业人员 中从事金融或者财务工作3年以上的人员应当不低于总人数的三 分之二，其中从事金融或者财务工作5年以上人员应当不低于总 人数的（）。54财务公司单选题根据企业集团财务公司管理办法的规定，设立企业集团财务 公司，应当报经（）审查批准。55财务公司单选题根据企业集团财务公司管理办法的规定，合格的机构投资者 是指原则上在（）年

14、内不转让所持财务公司股份的，具有丰富行 业管理经验的外部战略投资者。56财务公司单选题财务公司监管评级是指监管机构参考中国财务公司协会行业评级 定量评价结果，结合市场准入、非现场监管、现场检查掌握情况 以及其他信息，对财务公司的整体状况作出评价判断的监管过 程，是（）的基础。57财务公司单选题根据企业集团财务公司管理办法，财务公司的股东对财务公 司的负债逾期（）年以上未偿还的，中国银行业监督管理委员 会可以责成财务公司股东会转让该股东出资及其他权益，用于偿 还其对财务公司的负债。58财务公司单选题财务公司可成立行业性自律组织。中国银行业监督管理委员会对 财务公司行业性自律组织进行（）。59财务

15、公司单选题财务公司出现下列哪种情形的，中国银行业监督管理委员会可以 责令其进行整顿：（）60财务公司单选题根据商业银行声誉风险管理指引规定，声誉风险是指由商业 银行经营、管理及其他行为或外部事件导致（）对商业银行负面评价的风险。61财务公司单选题商业银行应将声誉风险管理纳入（）及全面风险管理体系，建立和制定声誉风险管理机制、办法、相关制度和要求，主动、 有效地防范声誉风险和应对声誉事件，最大程度地减少对社会公 众造成的损失和负面影响。62财务公司单选题商业银行（ ）应制定与本行战略目标一致且适用于全行的声 誉风险管理政策，建立全行声誉风险管理体系，监控全行声誉风 险管理的总体状况和有效性，承担

16、声誉风险管理的最终责任。63财务公司单选题根据商业银行声誉风险管理指引，（）应通过行业自律、维权、协调及宣传等方式维护银行业的良好声誉，指导银行 业开展声誉风险管理。64财务公司单选题信用风险资产是指承担信用风险的各项资产，下列哪项资产不属 于信用风险资产：（）65财务公司单选题根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法，财务公 司不良资产率不应咼于（）。66财务公司单选题各项贷款是指财务公司对借款人融出货币资金形成的资产，下列 哪项不属于各项贷款：（）67财务公司单选题财务公司流动性比例不得低于（）。68财务公司单选题财务公司短期证券投资比例不得高于（）。69财务公司单选题财务公司长期投资

17、比例不得高于（）。70财务公司单选题下列哪项指标不属于企业集团财务公司风险监管指标考核暂行 办法中规定的监测指标：（）71财务公司单选题财务公司发行金融债券可在（）公开发行或疋向发行。72财务公司单选题财务公司发仃金融债券可采取（）的方式。73财务公司单选题财务公司发行的金融债券的投资风险由（）自行承担。74财务公司单选题财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总 额的（）。75财务公司单选题财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于（）。76财务公司单选题财务公司公开发行金融债券应由具备债券评级能力的（）进行信用评级。77财务公司单选题财务公司金融债券由符合条件的（）承销，财务公

18、司自主选择承销机构。78财务公司单选题下列哪项不属于财务公司发行金融债券应具备的条件（ ）79财务公司单选题财务公司应对委托资金来源进行尽职调查，严防委托人将（ ）资金作为委托资金来源。80财务公司单选题财务公司应重视委托业务的风险管理，及时完善委托业务制度， 细化委托业务操作流程，建立健全覆盖委托业务全过程的（ ）机制。81财务公司单选题财务公司开展证券投资业务应符合（）制定的战略决策。82财务公司单选题财务公司开展证券投资业务，重事会应成立有专业人贝参加的（ ）进行投资决策。83财务公司单选题财务公司开展证券投资业务，经营管理层应根据决策制定相应的 （ ）。84财务公司单选题财务公司开展证

19、券投资业务必须进行（）。85财务公司单选题证券投资应按（）和财务公司的风险承受能力设定风险限额。86财务公司单选题应有相对独立的（）负责对证券投资风险控制的执行情况进行监督、检查、评价和报告。87财务公司单选题（ ）是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工 参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制 目标的动态过程和机制。88财务公司单选题下列哪项不属于商业银行内部控制的目标（）89财务公司单选题下列哪项不属于商业银行内部控制的基本原则（）90财务公司单选题商业银行应当建立健全内部控制体系，明确内部控制职责，完善 内部控制措施，强化内部控制保障，持续开展内部控制（）。91财

20、务公司单选题（）负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系，保证商业银行在法律和政策框架内审慎经营；92财务公司单选题商业银行应当建立健全内部控制制度体系，对各项业务活动和管 理活动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度，并定期进 行（）。93财务公司单选题商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及 权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的（）。94财务公司单选题商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相谷岗位，实施相应的（），形成相互制约的岗位安排。95财务公司单选题商业银行应当对信息系统访问实施（），确保信息安全。96财务公司单选题商业银行

21、应当对（）进行内部控制评价，包括商业银行及其附属机构。97财务公司单选题除下列哪种情况外，商业银行应当及时组织开展内部控制评价（ ）98财务公司单选题商业银行应当在章程中规定，主要股东应当以书面形式向商业银 行作出（）的长期承诺，并作为商业银行资本规划的一部分。99财务公司单选题股东大会会议包括年度会议和（）。100财务公司单选题高级管理层应当建立和完善各项会议制度，并制定相应（）。可选项答A. 年度经营计划B. 利润分配方案C. 资本补充方案D. 财务重组AA. 股东大会、监事 会B. 股东大会、董事 会CA. 十五个B. 二十个C. 三十个D. 五十个AA. 十五个B. 二十个C. 二十五

22、个D. 三个AA. 高级管理人员、 董事会B. 高级管理人员、 股东大会C. 董事会、监事会D. 董事会、股东大DA. 高级管理层B. 董事会C. 监事会D. 股东大会BA. 高级管理层B. 董事会C. 监事会D. 股东大会BA. 重事会B. 内控管理职能部 门C内部审计部门CA. 每季度B. 每半年C. 每年D每两年CA. 内部审计部门B. 风险管理部门C. 财务部门D. 综合管理部门AA. 公司法B. 监管文件C. 公司章程D股东大会决议CA. 百分之三B. 百分之五C. 百分之十D. 百分之十五BA. 财务状况、正常 营业收入B. 还款能力、正常 营业收入C. 财务状况、现金 流入D.

23、还款能力、现金 流入BA. 关注B. 次级C. 可疑D. 损失BA. 每个月B. 每季度C. 每半年D. 每年BA. 0.01B. 0.02C. 0.03D. 0.05AA. 内部审计部门B. 高级管理层C. 董事会D. 监事会CA. 财务状况B. 风险管理C. 依法经营D. 管理水平BA. 应该直接参与B. 必要时可以参与C. 禁止直接参与D. 不应直接参与DA. 内部审计责任制B. 内部审计报告制C. 内部审计复议制D. 内部审计回避制AA. 5人、独立重事B. 3人、执行董事C. 3人、独立重事D. 5人、执行董事CA. 近一年内B. 近二年内C. 近三年内D. 近五年内CA. 董事会B

24、. 监事会C. 高级管理层D. 风险管理部门AA. 风险管理部门B. 内部控制部门C. 内部审计部门D. 合规管理部门CA. 合法合规B. 积极进取C. 市场化D. 风险自负AA. 公平竞争B. 遵纪守法C. 市场化D. 风险自负AA. 内部控制制度B. 知识产权保护战 略C. 风险防控政策BA. “认识你的业务B. “认识你的风险C. “认识你的客户AA. “认识你的业务B. “认识你的风险C. “认识你的客户BA. “认识你的业务B. “认识你的风险C “认识你的客户CA. “认识你的业务B. “认识你的风险C “认识你的客户DA. 股东大会B. 行长C. 董事D董事会DA. 监事会B.

25、审计委员会C. 风险管理委员会D. 高级管理层DA. 董事会B. 董事C. 行长D. 股东大会AA. 市场先行B. 制度先行C. 客户至上D. 风险至上BA. 监事会B. 审计委员会C. 风险管理委员会D. 高级管理层DA. 准确性B. 安全性C. 及时性D. 可靠性BA. 客户资料反馈系 统B. 客户关系管理系 统BA. 代理资产B. 客户资产C. 委托资产D. 实物资产BA. 保密B. 解释C. 告知D. 调查AA. 客户资产目录B. 客户财务状况分 析报告C. 客户投资账户D. 客户资料档案DA. 监事会B. 审计委员会C. 风险管理委员会D. 高级管理层DA. 监事会B. 审计委员会C

26、. 风险管理委员会D. 高级管理层CA. 信息反馈系统B. 管理信息系统C. 财务管理系统D. 信息分析系统BA. 51%B. 50%C. 25%D. 20%AA. 3000B. 4000C. 5000D. 7000CA. 1B. 2C. 3D. 4CA. 8%B. 9%C. 10%D. 12%CA. 3月1日B. 3月15日C. 4月1日D. 4 月 150DA. 中国人民银行B. 中国银行业监督 管理委员会C. 财政部D. 商务部AA. 50%B. 60%C. 70%D. 100%AA. 1B. 2C. 4D 5AA. 三分之二B. 三分之一C. 四分之三 D四分之一BA. 中国人民银行B

27、. 财政部C. 商务部D. 中国银行业监督 管理委员会DA. 3B. 4C. 5D. 6AA. 配置监管资源B. 实施分类监管C. 采取监管措施D. 制定监管计划BA. 1B. 2C. 3D. 5AA. 监督管理B. 协调指导C. 监督评价D. 业务指导DA. 出现严重支付危 机B. 当年亏损超过注 册资本金的20%C. 连续2年亏损超过 注册资本金的10%AA. 市场B. 交易对手C. 利益相关方D. 监管部门CA. 内部控制体系B. 全业务流程控制C. 公司治理D. 董事会CA. 股东大会B. 董事会C. 风险管理委员会D. 高级管理层BA. 银监会B. 人民银行C. 商业银行D. 银行业

28、协会DA. 可供出售金融资 产B. 银行账户债券投 资C. 应收利息AA. 2%B. 3%C. 4%D5%CA. 各项垫款B. 存放同业C. 融资租赁D. 从非金融机构买 入返售证券BA. 20%B. 25%C. 30%D. 35%BA. 25%B. 30%C. 40%D. 50%CA. 25%B. 30%C. 40%D. 50%BA. 存贷款比例B. 单一客户授信集 中度C. 人民币超额备付 金率D. 流动性比例DA. 交易所B. 银行间债券市场C. 同业市场D. 银行间市场BA. 一次足额发行B. 限额内分期发行C. 分期发行D. 一次足额发行或 限额内分期发行DA. 投资人B. 担保方C

29、. 财务公司D. 承销商AA. 70%B. 80%C. 100%D. 150%CA. 8%B. 9%C. 10%D12 5%CA. 中介机构B. 评级机构C. 承销机构 D监管机构BA. 中介机构B. 评级机构C. 承销机构D. 金融机构DA. 具有良好的公司 治理结构、完善的 投资决策机制、健 全有效的内部管理 和风险控制制度及 相应的管理信息系 统。B. 财务公司设立1年 以上，经营状况良 好，申请前1年利润 率不低于行业平均 水平，且有稳定的 盈利预期。C. 申请前1年，注册 资本金不低于1亿元 人民币，净资产不 低于行业平均水平。D. 申请前1年，不良CA. 信贷或拆借良B. 信贷C.

30、 自有D. 拆借AA. 风险防范B. 激励约束C. 内部控制D. 业务流程AA. 经营层B. 投资决策委员会C. 股东会D. 董事会DA. 审计委员会B. 证券投资决策委 员会C. 风险管理委员会 D信贷管理委员会BA. 经营目标B. 风险控制指标C. 投资策略D. 投资策略和经营 计戈【IDA. 市场调研B. 尽职调查C. 风险评估D. 可行性论证BA. 投资类别B. 投资品种C. 投资规模D. 投资期限CA. 内部审计稽核部 门B. 风险控制部门C. 合规管理部门AA. 公司治理B. 治理机制C. 内部控制D. 内部审计CA. 保证商业银行发 展战略和经营目标 的实现。B. 保证商业银行有

31、 关制度及规章的贯 彻执行。C. 保证商业银行风 险管理的有效性。D. 保证商业银行业 务记录、会计信息 、财务信息和其他 管理信息的真实、 准确、完整和及时BA. 全覆盖原则B. 制衡性原则C. 审慎性原则D. 话应性原则DA. 审计B. 评估C. 评价和监督D. 自查和评估CA. 股东会B. 董事会C. 内部控制委员会D. 高级管理层BA. 完善B. 自查C. 调整D. 评估DA. 部门规章B. 控制机制C. 报告路线D. 运作流程CA. 分离措施B. 制衡措施C. 协调机制D. 控制机制AA. 分等级管理B. 安全控制C. 保密管理D. 权限管理DA. 事业部B. 分支机构C. 纳入并表管理的 机构D. 总行CA. 发生重大的并购 或处置事项B. 营运模式发生重 大改变C. 高级管理层人员 发生变化D. 外部经营环境发 生重大变化CA. 资本补充B. 不转让股权C. 支持发展D. 战略合作AA. 定期会议B. 季度会议C. 特别会议D. 临时会议DA. 议事规则B. 管理办法C. 工作流程 D控制制度A