2022年金融-证券专项考试考前模拟强化练习题24（附答案详解）

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1、2022年金融-证券专项考试考前模拟强化练习题（附答案详解）1. 单选题从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主，此阶段一般称为家庭（ ）。问题1选项A.衰老期B.形成期C.成熟期D.成长期【答案】A【解析】衰老期以理财收入以及转移性收入为主，或变现资产维持生计；形成期、成熟期、成长期收入都是以薪酬为主。2. 单选题相对而言最注重趋势分析的证券投资产品是（ ）问题1选项A.机构间产品B.开放式指数基金ETFC.券商柜台产品D.高科技小盘股【答案】D【解析】A项机构间产品，一般属于低风险理财产品，收益率区间固定，B项开放式指数基金ETF属于被动管理型基金，注重获得市场平均

2、收益；C项柜台产品属于场外市场产品，与趋势无关；D项高科技小盘股，属于场内股票，投资此类证券时，更注重趋势分析。3. 单选题李某是民营企业的老板，现年40岁，年税后收入约30万元；其妻子为某中学的特级教师，现年38岁，年税后收入10万元左右，收入稳定。证券投资顾问在为其家庭进行保险规划时，利用倍数法则（双十法则），对其家庭的寿险保障需求进行了估算，下列说法正确的有（ ）。.该人家庭的年寿险保费支出应该控制在4万元以内比较合适.该人家庭需要的寿险保额约为400万元.该人家庭的年寿险保费支出应该控制在8万元以内比较合适.该人家庭需要的寿险保额约为800万元问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】

3、D【解析】双十法则：第一个十：家庭年缴保费，占家庭年收入的10%左右。第二个十：风险保额，要达到家庭年收入的十倍。所以，家庭保费在4万元内比较合适，保额约400万元。4. 单选题合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，下列有关现金预算的说法，错误的是（ ）。问题1选项A.必须评估一段时间内的客户情况B.必须与客户生活方式等因素相一致C.是帮助客户达到长期财务目标的需要D.需要评估客户的财务状况、支出模式及目标【答案】C【解析】合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标 的需要。用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标，会得到一项比较实际的预 算。预算必须

4、与个人的生活方式、家庭状况及价值观相一致。5. 单选题对于由两种股票构成的资产组合，当它们之间的相关系数为（ ）时，能够最大限度地降低组合风险。问题1选项A.1B.0.5C.0D.-1【答案】D【解析】相关系数为1时，属于完全正相关，两个资产组合会同涨同跌，完全没办法分散风险；相关系数为-1时，属于完全负相关，一个涨，另一个就会跌，而且波动幅度完全相同，风险完全分散。6. 单选题在房地产市场发展过热的形势下，一方面居民大量提取存款买房，另一方面房地产开发商和个人向银行借款。如果房地产市场突然萎缩，出现大量个人住房贷款无法偿还、房地产开发商由于资金链断裂而倒闭的情形，这时商业银行所面临的主要风险

5、包括（ ）。.国家风险.流动性风险.信用风险.战略风险问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】资金链断裂属于流动性风险，住房贷款无法偿还属于信用风险；国家风险属于国家之间存在的，题目没有体现，战略风险，属于长远战略层面，也没有体现，故答案选B。7. 单选题下列关于风险矩阵影响因素的分类，正确的有（ ）。.风险能力：低能力、中低能力、中能力、中高能力、高能力.本金损失容忍度：低容忍、中低容忍、中容忍、中高容忍、高容忍.风险态度：低态度、中低态度、中态度、中高态度、高态度.期望损失容忍度：低容忍、中低容忍、中容忍、中高容忍、高容忍问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】通过

6、对客户的风险承受能力评估和风险承受态度评估，结合风险能力指标数据和风险态度指标数据，可以得出客户风险特征矩阵,也可以找到不同客户在风险矩阵中的位置，从而为其选择合适的投资组合建议。8. 单选题期权的买方购买期权而实际支付的价格超过该期权内在价值的那部分价值，被称为（ ）。问题1选项A.估值价值B.时间价值C.市场价值D.内在价值【答案】B【解析】期权的价格=内在价值+时间价值，超过内在价值部分属于时间价值，时间价值会随时到期日的临近逐渐回落，最后会归零。9. 单选题A、B两家公司生产相同的一种计算机硬件产品，但A公司是一家位于北京中关村高科技园区的企业，而B公司则是位于西部的一家企业。投资者一

7、般会认为A企业的竞争能力较B公司要强，这是基于区位分析中的（ ）。问题1选项A.经济特色分析B.产业政策分析C.自然条件分析D.生命周期分析【答案】B【解析】A公司位于北京中关村高科技园区，更容易享受到国家政策的扶持，所以这是基于区位分析中的产业政策分析。10. 单选题考虑单因素套利定价模型，资产组合A的值为1.0，期望收益率为16%。资产组合B的值为0.8，期望收益率为12%。假设无风险收益率为6%。如果进行套利，那么投资者将同时（ ）。.持有空头A.持有空头B.持有多头A.持有多头B问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】A的期望收益率=（16%6%）16%=16%，B的期望收

8、益率=（12%6%）0.86%=10.8%，所以，买入A，卖出B。11. 单选题在统计推断中，常用的点估计法有（ ）。I.线性回归法II.矩估计法III.极大似然估计法IV.区间估计法问题1选项A.I、II、IVB.I、II、III、IVC.II、IIID.III、IV【答案】C【解析】点估计又称定值估计，是指根据样本统计量直接估计出总体参数的值，常用方法有矩估计法和极大似然估计法。矩估计法，就是利用样本矩来估计总体中相应的参数。首先推导涉及相关参数的总体矩（即所考虑的随机变量的幂的期望值）的方程。然后取出一个样本并从这个样本估计总体矩。接着使用样本矩取代（未知的）总体矩，解出感兴趣的参数。从

9、而得到那些参数的估计。极大似然原理其实最简单的理解就是：样本所展现的状态便是所有可能状态中出现概率最大的状态。12. 单选题下列关于有效市场的说法中，错误的是（ ）。问题1选项A.指数基金会大行其道B.资产组合管理仍有存在的价值C.投资者们会根据自己的偏好选择最优组合D.积极的投资管理有重要价值【答案】D【解析】只要证券的市场价格充分及时地反映了全部有价值的信息、市场价格代 表着证券的真实价值，这样的市场就称为“有效市场”。在有效市场里，积极的投资管理不再重要，有效市场只能获得市场平均收益。13. 单选题根据证券投资顾问业务暂行规定的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（ ）等环

10、节实行留痕管理。.服务提供.客户回访和投诉处理.业务推广.协议签订问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、 客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据 等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。证券投资顾问业务档案的保存期限 自协议终止之日起不得少于5年。14. 单选题某客户对风险的关注更甚于对收益的关心，更愿意选择风险较低而不是收益较高的产品，喜欢选择既保本又有较高收益机会的结构性理财产品。从风险偏好看，该客户属于（ ）投资者。问题1选项A.保守型B.稳健型C.进

11、取型D.平衡型【答案】B【解析】稳健型的客户总体来说已经偏向保守,对风险的关注更甚于对收益的关心，更愿意选择 风险较低而不是收益较高的产品，喜欢选择既保本又有较高收益机会的结构性理财产品。保守型投资者往往对于投资风险的承受能力很低，选择一项产品或投资工具首 先考虑是否能够保本，然后才考虑追求收益。进取型投资者追求更高的收益和资产的快速增值，操作的手法往往比较大胆，同样,他们对投资的损失也 有很强的承受能力。平衡型的客户既不厌恶风险也不追求风险，对任何投资都比较理性，往往会仔细分析不 同的投资市场、工具与产品，从中寻找风险适中、收益适中的产品。15. 单选题业务留痕是证券公司各项业务的基本要求，

12、其作用包括（ ）。.作为供客户随时查阅的资料.作为日后纠纷处理的证据.作为证券投资顾问业绩考核的依据.公司管理规范、档案管理的要求问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】对证券投资顾问业务各环节留痕管理的作用有： Normal 0 7.8 磅 0 2 false false false EN-US ZH-CN X-NONE (1)业务留痕可作为投资顾问业绩考核的依据。 (2)业务留痕可作为日后纠纷的证据。(3)业务留痕是公司规范管理、档案管理的要求。16. 单选题某公司2017年一季度产品生产量预算为1200件，单位产品材料用量为3千克/件，期初材料库存量800千克，一季度还要根据

13、二季度生产耗用材料的10%安排季末存量，预计二季度生产耗用6000千克材料。材料采购价格预计为12元/千克，则该企业一季度材料采购的金额为（ ）元。问题1选项A.45600B.40800C.60000D.26400【答案】B【解析】二季度耗材6000千克，一季度季末存量10%，一季度存量600千克；一季度耗用材料12003=3600千克，一季度采购量为3600（800600）=3400千克，需要采购金额340012=40800元17. 单选题央行采用的一般性货币政策工具包括（ ）。I.法定存款准备金率II.再贴现政策III.公开市场业务IV.税收和支出问题1选项A.I、II、IIIB.I、II

14、、III、IVC.I、IIID.III、IV【答案】A【解析】一般性货币政策工具包括法定存款准备金率、再贴现政策和公开市场业务。税收和支出属于财政政策。18. 单选题根据证券投资顾问业务暂行规定，证券公司、证券投资咨询机构通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守（ ）和证券信息传播的有关规定，广告宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息及其他违法违规情形。问题1选项A.发布证券研究报告暂行规定B.广告法C.证券、期货投资咨询管理暂行办法D.证券投资基金法【答案】B【解析】证券公司、证券投资咨询机构通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体对证券投资顾 问业务进行广吿

15、宣传，应当遵守中华人民共和国广告法和证券信息传播的有关规定，广告 宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息以及其他违法违规情形。19. 单选题下列关于权证的说法，正确的是（ ）。问题1选项A.权证的杠杆作用表现为认股权证的市场价格要比其标的股票的市场价格变化速度慢得多B.权证的时间价值只与权证存续期长短有关C.B.S模型适用于美式权证定价D.权证的时间价值等于理论价值减去内在价值【答案】D【解析】权证是一种期权，因此对于权证的定价多采用Black-Scholes模型（简称BS模型）。BS 模型适用于欧式权证。以认购权证为例，杠杆作用表现为认购权证的市场价格要比其可认 购股票的市场价格上涨或下跌的速度快得多。期权价格由内在价值和时间价值构成。20. 单选题根据期权的执行时间，分为（ ）。.价内期权.价外期权.欧式期权.美式期权问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】按执行时间划分,期权可以分为欧式期权和美式期权。欧式期权是只能在到期日才能行权，美式期权是到期日之前，随时可以行权。