证券投资基金章节习题及答案

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1、-一、单项选择1、证券投资基金运作中的三方当事人一般是指基金的。A.发起人、管理人和投资人B.管理人、托管人和投资人C.托管人、发起人和投资人D.受益人、管理人和投资人答案：B2、按照基金规模是否固定，证券投资基金可以划分为。A.私募基金和公募基金B.上市基金和不上市基金C.开放式基金和封闭式基金D.契约型基金和公司型基金答案：C3、以下不是基金合同的当事人。A.基金销售机构B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人答案：A4、基金是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的根底上为基金投资者争取最大的投资收益。A.份额持有人B

2、.管理人C.托管人D.注册登记机构答案：B5、以下不属于证券投资基金特征的是。A.集合投资，专业管理B.组合投资，分散风险C.收益平稳，风险较小D.独立托管，保障平安答案：C二、不定项和多项选择1、以下关于证券投资基金中的专业理财含义描述正确的选项是。A.专业理财就是由拥有超常能力的基金经理理财B.理财的主要方法是由投资者决定的C.理财机构的从业人员由专业人士组成D.理财是由专业机构运作的答案：CD2、基金持有人享有基金等法定权益。A.资产所有权B.资产管理权C.剩余资产分配权D.资产保管权答案：AC3、按照基金法律形式，证券投资基金可以划分为。A.私募基金B.公募基金C.契约型基金D.公司型

3、基金答案：CD4、基金份额持有人享有基金。A.资产所有权B.资产管理权C.剩余资产分配权D.资产保管权答案：AC5、以下关于证券投资基环球,网校金中的专业管理含义描述正确的选项是。A.专业理财就是由拥有超常能力的基金经理理财B.理财的主要方法是由投资者决定的C.理财机构由专业环球,网校人士组成D.理财是由专业机构运作的答案：DC6、基金市场的效劳机构主要包括。A.基金销售机构B.注册登记机构C.律师事务所和会计师事务所D.基金评级公司答案：ABCD7、以下关于契约型基金的表述环球,网校正确的选项是。A.契约型基金具有法人资格B.契约型基金依据基金合同成立C.契约型基金依据基金合同营运基金D.契

4、约型基金监视约束机制比公司型基金较为完善答案：BC8、证券投资基金与股票、债券的差异主要表现在。A.反映的经环球,网校济关系不同B.所筹资金的投向不同C.投资收益与风环球,网校险大小不同D.市场运作方式不同答案：ABC9、证券投资基金主要的当事人有。A.基金代销商B.基金投资人C.基金管理人D.基金托管人答案：BCD10、在我国，承当基金份额注册登记工作的主要是。A.基金管理公司B.基金托管公司C.中国证券登记结算*公司D.基金代销机构答案：AC三、判断题1.证券投资基金的管理者是基金的实际所有者。答案：错误2.凡向投资人募集资金而形成的资金集合体都可以称为证券投资基金。答案：错误3.契约型基

5、金的投资者既是基金持有人，又是公司的股东，可以参加股东大会，行使股东权利。答案：错误 第二章 习题一、单项选择题(以下各小题只有一项最符合题目要求，请选出正确的选项，不选、错选均不得分)1.ETF日净值收益率与标的指数日收益率之差，称为。A.跟踪误差B.跟踪偏离度C.折(溢)价率D.费用率答案：A2、按照股票性质不同，可将股票基金划分为。A.私募基金和公募基金B.上市基金和不上市基金C.价值型基金和成长型基金D.小盘基金、中盘基金和大盘基金答案：C3、以下不属于货币市场工具的是。A.短期国债B.商业票据C.银行承兑汇票D.股票答案：D4.基金主要投资于具有资本增值潜力的小盘、成长型公司的股票。

6、A.保本型B.平衡型C.积极成长型D.收入型答案：C5.子基金之间可以进展相互转换的基金是。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.系列基金答案：D6.在以下指标中，最能全面反映基金经营成果的是。A.基金分红B.已实现收益C.久期D.净值增长率答案：D7.多个基金共用一个基金合同，各子基金独立进展投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，这类基金是。A.指数基金B.对冲基金C.系列基金D.开放式基金答案：C8.不追求取得超越市场表现的基金是。A.指数型基金B.主动型基金C.灵活配置基金D.积极成长基金答案：A二、不定项选择题(以下各小题有一项或一项以上符合题目的要求，请选出正确的选项，

7、漏选、错选均不得分)1.成长型基金的主要投资对象包括。A.有较大升值潜力的公司股票B.新兴行业股票C.绩优股D.债券E.优先股答案：AB2、QDII基金的投资风险有以下几点。A.国别风险B.汇率风险C.市场风险D.流动性风险答案：ABCD3.ETF基金的三大特点是。A.被动操作的指数基金B.独特的实物申购赎回机制C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度D.拥有独特的套利机制E.每个交易日的实时净值公布答案：ABCD4.系统风险主要包括。A.政策风险B.利率风险C.汇率风险D.购置力风险答案：ABCD5.根据基金投资对象的不同，基金可以划分为。A.股票基金B.指数基金C.债券基金D.混合基金E.

8、货币市场基金答案：ACDE6.关于指数基金，以下说法正确的选项是。A.指数基金是一种保底型基金B.指数基金的运作目标在于到达与所选基准指数一样的收益水平C.指数基金不用进展主动的投资决策D.基金管理人进展投资所产生的本钱以及销售费用较低E.指数基金业绩一般不受系统性风险的影响答案：BCD7.债券基金投资风格划分的主要依据是基金所持债券的。A.久期B.信用等级C.发行对象D.发行者E.偿债方式答案：AB8.反映股票基金组合特点的指标有。A.基金组合全部股票的平均市值B.组合的平均市盈率C.组合的平均市净率D.组合的持股集中度E.基金份额变化答案：ABC9.关于基金费用率的大小，以下说法正确的选项

9、是。A.股票型基金费用率通常大于债券型基金的费用率B.债券型基金费用率通常大于股票型基金的费用率C.小型基金的费用率通常大于大型基金的费用率D.货币型基金的费用率通常大于股票型基金的费用率E.国外股票基金的费用率通常大于国内股票基金的费用率答案：ACE10.关于ETF套利交易，以下正确的选项是。A.ETF交易价格低于其份额净值(折价交易)时，在二级市场买进ETF，在一级市场赎回，再在二级市场上卖掉股票B.发生折价交易时，在二级市场上买进一揽子股票，并在一级市场按净值转化成ETF，再在二级市场上卖掉ETF而实现套利C.溢价交易时，在二级市场上买进一揽子股票，并在一级市场按净值转化成ETF，再在二

10、级市场上卖掉ETF而实现套利D.交易价格高于其份额净值时，在二级市场买进ETF，在一级市场赎回，再在二级市场上卖掉股票E.套利机制的存在将会迫使ETF二级市场价格与净值趋于一致答案：ACE11、以下关于封闭式基金和开放式基金说法正确的选项是。A.封闭式基金一般有固定的存续期限B.开放式基金一般没有固定的存续期限C.封闭式基金投资人少D.开放式基金投资人多答案：AB12.公募基金主要具有的特征有。A.可以面向社会公开出售基金份额和传言推广B.基金募集对象不固定C.投资金额要求低，适宜中小投资者参与D.遵守基金法律和法规的约束，并承受监管部门的严格监管答案：ABCD13.平衡型基金具有特点。A.既

11、注重资本增值又注重当期收入B.兼具成长与收入双重目标C.风险、收益介于成长型基金与收入型基金之间D.与成长型基金相比.风险大、收益高答案：ABC14.以下反映货币市场基金风险的指标主要有。A.组合平均剩余期限B.收益的标准差C.融资比例D.浮动利率债券投资情况答案：ACD15.依据股票基金所持有的全部股票的等指标可以对股票基金的投资风格进展分析。A.平均市值B.平均市盈率C.平均市净率D.净值增长率答案：ABC16.以下不属于保本基金的分析指标的有。A.保本期B.赎回费C.平安垫D.投资比例答案：D三、判断题(判断以下各小题的对错，正确的选A、错误的选B)1.货币市场基金的份额净值固定在1元人

12、民币，基金收益通常用每万份日收益和最近7日年化收益率表示。答案：对2.基金分红是反映基金经营业绩的最主要指标。答案：错3.如果基金的平均市盈率、市净率小于市场指数的市盈率、市净率，可以认为该基金属于成长型基金。答案：错4.根据中国证监会对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于货币市场工具的为货币市场基金。答案：错5.离岸基金是指一国的证券基金组织在他国发行证券基金份额，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金。答案：对6.平衡型基金又被称为混合型基金。答案：错7.持股集中度越低，基金的风险越高。答案：错8.2004年6月1日实施的证券投资基金法将我国的基金类别分为股票基金

13、、债券基金、混合基金、货币市场基金等根本类型。答案：对9、按照募集方式不同，基金可分为公募基金和私募基金。答案：对第三章 基金的募集、交易与登记习题一、单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请选出正确的选项，不选、错选均不得分)1、根据有关规定，我国封闭式基金的募集期限为内。A.一个月B.二个月C.三个月D.四个月答案：C2、封闭式基金募集不成功，必须承当基金募集费用。A.基金发起人B.基金持有人C.基金托管人D.基金管理人答案：D3、*投资者欲通过基金管理人以现金认购10000份ETF份额，认购费率为1%，则他需要准备的金额为元。A.10000B.10100C.1

14、0050D.9950答案：B4、投资者赎回申请成功后,基金管理人应通过注册登记机构按规定向投资者支付赎回款项,赎回款项在自受理基金投资者有效赎回之日起不超过个工作日的时间内划往赎回人资金账户。A.3B.5C.7D.9答案：C5、开放式基金的基金合同生效要求所募集金额不少于。A.1亿元B.2亿元C.5亿元D.10亿元答案：B6、由于ETF基金标的指数调整而出现的现金替代属于。A.制止现金替代B.可以现金替代C.必须现金替代D.可能现金替代答案：C7、投资者申购基金成功后,注册登记机构一般在日为投资者办理增加权益的登记手续,投资者自日起有权赎回该局部基金。A.T+0，T+1B.T+0，T+2C.T

15、+1，T+1D.T+1，T+2答案：D8、目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为元。A.100B.1000C.500D.10000答案：B9、根据证券投资基金法的要求，国务院证券监视管理机构应当自受理封闭式基金之日起作出核准的决定。A.2个月内B.4个月内C.6个月内D.8个月内答案：C10、投资者T日提交认购申请后，一般可于日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3答案：C11、目前,我国债券型基金的认购费率通常在以下。%B.1%C.1.5%D.2%答案：B12、我国封闭式基金的募集期限一般为个月。A.1B.2C.3D.6答案：C13、在ETF的募

16、集期内，根据投资者认购渠道的不同，可分为。A.场内认购和场外认购B.集体认购和个人认购C.公开认购和私人认购D.有偿认购和无偿认购答案：A14、个人投资者开立基金账户时，每个有效证件允许开设个基金账户。A.1B.2C.3D.4答案：A15、投资者在T日申购、赎回ETF成功后，登记结算机构在后为投资者办理现金差额的交收并将结果发送给申购赎回代理券商、基金管理人和基金托管人。A.T日收市B.T+1日C.T+2日D.T+3日答案：B16、我国股票开放式基金份额的申购采用。A.价法B.未知价法C.账面价值法D.估计价值法答案：B17、投资者将上市开放式基金份额从证券登记系统转入TA系统，自日始，投资者

17、可以在转入方代销机构基金管理人处申报赎回基金份额。A.T+0B.T+lC.T+2D.T+3答案：C二、多项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，2个或2个以上符合题目要求，请选出正确的选项，不选、错选均不得分)1、以下哪些属于开放式基金的认购步骤。A.开户B.确认C.赎回D.认购答案：ABD2、股票、债券型基金的申购、赎回原则是。A.未知价交易原则B.价原则C.确定价原则D.金额申购、份额赎回原则E.份额申购、金额赎回原则答案：AD3、目前我国开放式基金的认购渠道主要包括。A.基金管理人的直销中心B.商业银行C.证券公司D.证交所E.股份制企业答案：ABC4、ETF的申购对价、赎回对价包括。A

18、.组合证券B.现金替代C.现金差额D.其他对价E.ETF份额答案：ABCD5、目前我国开放式基金的登记体系有。A.基金管理人自建登记系统的内置模式B.委托中国结算作为登记机构的外置模式C.以上两种情况兼有的混合模式D.基金托管人作为登记机构的外置模式E.基金托管人作为登记机构的内置模式答案：ABC6、LOF份额的转托管业务包含。A.从场内到场内转托管B.从场内到场外转托管C.从场外到场内转托管D.从场外到场外转托管E.其他转托管答案：ABCD7、以下有关LOF的募集说法正确的选项是。A.LOF的募集分为场外和场内募集两局部B.场外募集的基金份额注册登记在中国结算公司的开放式基金注册登记系统C.

19、场外募集的基金份额注册登记在中国结算公司的证券登记系统D.场内募集的基金份额注册登记在中国结算公司的证券登记系统E.场内募集的基金份额注册登记在中国结算公司的开放式基金注册登记系统答案：ABD8、封闭式基金份额上市交易，应符合以下条件。A.基金份额总额到达核准规模的80%以上B.基金合同期限为5年以上C.基金募集金额不低于2亿元人民币D.基金份额持有人不少于1000人E.基金份额上市交易规则规定的其他条件答案：ABCDE9、因以下原因导致的基金非交易过户需向基金销售网点申请办理。A.继承B.司法强制执行C.申购D.赎回答案：AB10、买入与卖出封闭式基金份额，对于申报数量要求描述准确的是。A.

20、为100份或其整数倍B.为1000份或其整数倍C.基金单笔最大数量应当低于10万份D.基金单笔最大数量应当低于100万份答案：AD11、以下关于上市开放式基金的说法中正确的选项是。A.上市开放式基金份额的转托管业务包含系统内转托管和跨系统转托管两种类型B.投资者通过*证券交易所交易系统获得的基金份额托管在证券营业部，登记在证券登记系统中，只能在*证券交易所交易，不能直接申请赎回C.投资者通过基金管理人及其代销机构获得的基金份额托管在代销机构、基金管理人处，登记在TA系统中，可以直接在*证券交易所交易D.上市开放式基金份额跨系统转托管只限于在*证券账户和以其为根底注册的*开放式基金账户之间进展答

21、案：AD三、判断题(判断以下各小题的对错，正确的选、错误的选)1、开放式基金的赎回申请是采取金额赎回申请的方式。错2、后端收费的认购费率一般都会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费。对3、ETF份额的认购可用现金认购，也可用证券认购。对4、根据中国证监会2007年3月对认(申)购费用及认(申)购份额计算方法的统一规定，基金认购费率将统一按净认购金额为根底收取。对5、ETF份额的认购只能用证券认购，不能以现金认购。错6、开放式基金认购申请一经提交，不得撤销。对7、基金转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。

22、对8、投资者赎回基金成功后，注册登记机构一般在T+2日为投资者办理扣除权益的登记手续。错9、ETF申报价格最小变动单位为0.001元。对10、货币市场基金的申购、赎回费率通常为零。对11、开放式基金的登记业务，可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。对12、目前我国只有*证券交易所开办LOF基金的交易。错13、根据有关规定，我国封闭式基金的募集期限为基金批准之日起3个月内，所以，募集时间必须到达3个月方可成立。错14、ETF的建仓期为6个月以内。错15、开放式基金的后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金时才支付认购费用的收费模式。对16、开放式基金的申购、赎回

23、全部采用未知价进展。错 第四章 基金管理人习题一、单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请选出正确的选项，不选、错选均不得分)1.是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。A.总经理B.董事会C.风险控制委员会D.投资决策委员会答案：D2.基金管理公司的治理应当以为根本原则。A.基金份额持有人利益优先B.基金管理公司的股东利益最大化C.投资风险最小化D.投资回报最大化答案：A3.以下对于基金管理公司治理构造的论述，不正确的为。A.公司治理构造能够使股东大会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确，相互协助，又相互制衡B.应实行独立董事制度C.应建立完善的内部监视和控制

24、机制D.应坚持以股东利益最大化答案：D4.关于基金管理公司的主要股东的描述不正确的选项是。A.注册资本不低于10亿元人民币B.持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全C.从事证券经营等金融资产管理业务D.最近3年没有因*违规行为受到行政处分或者刑事处分答案：A5.在基金管理公司，核算每日基金资产净值的工作由承当。A.投资部B.研究部C.基金运营部D.财务部答案：C6.基金管理公司最核心业务是。A.基金设立B.投资管理C.基金发行D.风险管理答案：B7.基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的。A.1/4B.1/3C.1/2D.2/3答案：B8.

25、基金资产与公司的其他资产的运作应当别离，是遵循基金管理公司内部控制的原则。A.健全性B.有效性C.独立性D.相互制约答案：C9.基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由聘任。并对其负责。A.股东会B.董事会C.董事长D.总经理答案：B10.基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于的股东。A.20%B.25%C.33%D.50%答案：B11、以下不属于基金管理公司内部控制应遵循的原则的是。A.有效性原则B.独立性原则C.本钱效益原则D.考察性原则答案：D二、多项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，有2个或2个以上符合题目要求，请选出正确的选项，不选、错选均

26、不得分)1.我国基金管理公司一般的决策程序是。A.公司研究开展部提出研究报告B.投资决策委员会决定基金的总体投资方案C.基金投资部制定投资组合的具体方案D.风险控制委员会提出风险控制建议E.交易员在基金经理指令的指挥下进展交易答案：ABCD2.公司制定内部控制制度的原则是。A.合法、合规性原则B.全面性原则C.审慎性原则D.适时性原则E.本钱效益原则答案：ABCD3.基金管理公司的组织架构包括。A.投资管理部门B.风险管理部门C.市场营销部门D.基金运营部门E.后台支持部门答案：ABCDE4.基金管理公司内部控制机制一般包括。A.员工自律B.部门各级主管的检查监视C.公司总经理及其领导的监察稽

27、核部对各部门和各项业务的监视控制D.董事会领导下的审计委员会和督察员的检查、监视、控制和指导E.市场监管部门监管答案：ABCD5.公司内部控制制度由等局部组成。A.内部控制大纲B.根本管理制度C.部门业务规章D.业务操作手册E.风险控制制度答案：ABCD6.基金管理公司研究部的研究一般包括。A.宏观与策略研究B.行业研究C.个股研究D.技术分析E.投资者心理分析答案：ABC7.基金的投资决策过程涉及。A.研究开展部B.交易员C.基金投资部D.投资决策委员会E.风险控制委员会答案：ACDE三、判断题(每题0.5分，答对得0.5分，答错倒扣0.5分，不答不得分，共30分，扣分仅限于此题*围之内，判

28、断以下各小题的对错，正确的选、错误的选)1.投资决策委员会是基金管理公司的常设机构，是公司最高投资决策机构。对2.基金必须以基金管理人为会计核算主体，独立建账、独立核算并采取适当的会计控制措施。错3.基金管理公司应当建立和股东之间的业务隔离制度。对4.基金管理公司应当设立督察长，经总经理聘任，对总经理负责。错5.在基金的运作中，基金管理人实际上处于中心位置，起着核心作用。对6.基金管理公司的董事会拥有对所管理基金的投资事务的最高决策权。错7.基金管理公司对其管理的基金必须以基金为会计核算主体，而不能以基金管理公司为会计核算主体。对8.基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他委托资产要实行独立运

29、作，分别核算。对9.投资决策委员会负责决定公司所管理基金的投资方案、投资策略、投资原则、投资目标、资产分配及投资组合的总体方案等。对10.基金管理公司的董事会和董事长不得越权干预经营管理人员的具体经营活动。对11、在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。对12、基金管理公司的风险控制委员会和监视稽核部属重要的职能部门，直接对公司董事会负责。错A.10B.20C.30D.40【此题1分，建议1分钟内完成此题】正确答案：B答案解析：参见教材P1172.( )是基金托管人全面行使职责的主要阶段。A.签署基金合同B.基金募集C.基金运作D.基金终止【此题1分，建议1分钟内完成此题】正确答案

30、：C答案解析：参见教材P1193.根据沪、深证券交易所现行的资金清算规则，交易资金采用( )制度。A.T+0日交割B.T+1日交割C.T+2日交割D.T+3日交割【此题1分，建议1分钟内完成此题】正确答案：B答案解析：参见教材P1254.关于交易所交易资金清算的步骤，排序正确的选项是( )。(1)制作清算指令;(2)接收交易数据;(3)执行清算指令;(4)确认清算结果A.(1)(2)(3)(4)B.(2)(1)(3)(4)C.(1)(3)(4)(2)D.(1)(3)(2)(4)【此题1分，建议1分钟内完成此题】正确答案：B答案解析：参见教材P1255.在我国，( )负责对基金管理公司的会计核算

31、结果进展复核，基金管理公司负责将复核后的会计信息对外披露。A.中国证监会基金部B.中国证监会信息中心C.基金托管人D.中央登记结算公司【此题1分，建议1分钟内完成此题】正确答案：C答案解析：参见教材P1266.基金( )是指基金托管人以证券投资基金法证券投资基金会计核算方法等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进展校对的过程。A.账务复核B.头寸复核C.财务报表复核D.资产净值复核【此题1分，建议1分钟内完成此题】正确答案：A答案解析：参见教材P1267.基金( )是指基金托管人以证券投资基金法证券投资基金会计核算方法等法律法规为依据，对基金管理人的估值结果即基金份额净值、累计基金份额

32、净值以及期初基金份额净值进展的核对。A.头寸复核B.账务复核C.资产净值复核D.财务报表复核【此题1分，建议1分钟内完成此题】正确答案：C答案解析：参见教材P1278.基金( )是指基金托管人对基金管理人出具的资产负债表、基金经营业绩表、基金收益分配表、基金净值变动表等报表内容进展核对的过程。A.账务复核B.头寸复核C.资产净值复核D.财务报表复核【此题1分，建议1分钟内完成此题】正确答案：D答案解析：参见教材P1279.( )是指内部控制制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。A.合法性原则B.完整性原则C.审慎性原则D.及时性原则【此题1分，建议1

33、分钟内完成此题】正确答案：A答案解析：参见教材P13010.( )是指托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规*程序和监视制约，监视制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。A.合法性原则B.完整性原则C.及时性原则D.审慎性原则【此题1分，建议1分钟内完成此题】正确答案：B答案解析：参见教材P13011.( )是指托管业务经营活动必须在发生时能准确、及时地记录;按照内部控制优先的原则，新设机构或新增业务品种时必须做到已建立相关的规章制度。A.合法性原则B.完整性原则C.及时性原则D.审慎性原则【此题1分，建议1分钟内完成此题】正确答案：C答案解析：参见教材P1

34、3012.( )是指各项业务经营活动必须防*风险，审慎经营，保证基金资产的平安与完整。A.合法性原则B.完整性原则C.及时性原则D.审慎性原则【此题1分，建议1分钟内完成此题】正确答案：D答案解析：参见教材P13013.( )是指内部控制制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善，并保证得到全面落实执行,不得有任何空间、时限及人员的例外。A.合法性原则B.完整性原则C.有效性原则D.审慎性原则【此题1分，建议1分钟内完成此题】正确答案：C答案解析：参见教材P13114.( )是指托管人托管的基金资产、托管人的自有资产、托管人托管的其他资产应当别离;直接操作人员和控制人员应相对独立，适

35、当别离;内部控制制度的检查、评价部门必须独立于内部控制制度的制定和执行部门。A.合法性原则B.完整性原则C.及时性原则D.独立性原则【此题1分，建议1分钟内完成此题】正确答案：D答案解析：参见教材P13115.下面不属于内部控制的根本要素是( )。A.环境控制B.风险评估C.资金清算D.信息沟通【此题1分，建议1分钟内完成此题】正确答案：C答案解析：参见教材131页二、多项选择题1.基金资产账户主要包括( )。A.银行存款账户B.清算备付金账户C.交易所证券账户D.全国银行间市场债券托管账户【此题1分，建议1分钟内完成此题】正确答案：ABCD答案解析：参见教材P1232.基金资产保管的主要内容

36、包括( )。A.保管基金印章B.管理基金资产账户C.保管基金的重大合同、基金的开户资料、预留印鉴、实物证券的凭证等重要文件D.核对基金资产【此题1分，建议1分钟内完成此题】正确答案：ABCD答案解析：参见教材P123-1243.基金财产的重要文件保管包括( )等。A.重大合同B.基金的开户资料C.预留印鉴D.实物证券的凭证【此题1分，建议1分钟内完成此题】正确答案：ABCD答案解析：参见教材P1244.交易所交易资金清算流程包括( )。A.接收交易数据B.制作清算指令C.执行清算指令D.确认清算结果【此题1分，建议1分钟内完成此题】正确答案：ABCD答案解析：参见教材P1255.基金会计复核包

37、括基金( )等的复核。A.账务B.头寸C.资产净值D.合同【此题1分，建议1分钟内完成此题】正确答案：ABC答案解析：参见教材P1266.基金托管人对基金管理人的投资运作进展监视，对基金投融资比例监视的内容包括( )。A.基金合同约定的基金投资资产配置比例B.融资限制C.股票申购限制D.法规允许的基金投资比例调整期限【此题1分，建议1分钟内完成此题】正确答案：ABCD答案解析：参见教材P1287.实际运作中，托管人对基金管理人投资运作的监视有以下( )特点。A.不同基金类型监视的依据和内容不同B.日常运作中，托管人对基金管理人投资运作行为的监视主要是基金投资*围、投资比例、交易对手、投资风格等

38、方面C.根据投资需要和监管机构的要求，不断增加、完善监视内容D.场内交易主要通过人工手段实现，场外交易主要借助于技术系统完成【此题1分，建议1分钟内完成此题】正确答案：ABC答案解析：参见教材P1298.基金投资运作监视的方式包括( )。A.提示B.书面警示C.书面报告D.定期报告【此题1分，建议1分钟内完成此题】正确答案：ABCD答案解析：参见教材P1299.基金托管人对基金管理人投资运作监视的定期报告，包括( )。A.说明函B.持仓统计表C.基金运作监视周报D.基金运作监视报告【此题1分，建议1分钟内完成此题】正确答案：BC答案解析：参见教材P13010.不同基金之间在( )等方面应完全独

39、立，实行专户、专人管理。A.持有人名册登记B.账户设置C.资金划拨D.账册记录【此题1分，建议1分钟内完成此题】正确答案：ABCD答案解析：参见教材P13211.基金托管人会计核算和估值的风险控制措施有( )。A.对所托管的基金应当以管理人为会计核算主体，独立建账、独立核算B.建立凭证管理制度C.建立账务组织和账务处理体系，正确设置会计账簿，有效控制会计记账程序D.采取合理的估值方法和科学的估值程序，公允反映基金所投资的有价证券在估值时点的价值【此题1分，建议1分钟内完成此题】正确答案：BCD答案解析：参见教材P13312.稽核监视部门负责内部控制制度的综合管理，其主要职责有( )。A.对各项

40、业务及其操作提出内部控制建议B.独立检查和评价有关内部控制制度C.对涉及内部控制方面的问题进展专题检查及调查D.对违反内部控制制度的单位和个人建议给予相应的纪律处分【此题1分，建议1分钟内完成此题】正确答案：ABCD答案解析：参见教材P135三、判断题1.我国证券投资基金法规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行和信托投资公司担任。 ( )【此题1分，建议1分钟内完成此题】正确答案：错答案解析：参见教材P1162.基金托管人在协议规定的*围内履行托管职责，但不收取报酬，而是通过进展绩效评估、提供会计核算等增值性效劳来取得收入。( )【此题1分，建议1分钟内完成此题】正确答案：错答

41、案解析：参见教材P1163.证券投资基金托管资格管理方法对托管准入有更详细的规定。如,最近3个会计年度的年末净资产均不低于30亿元人民币;设有专门的基金托管部门;基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监视、信息披露等业务的执业人员不少于5人，并具有基金从业资格;有平安保管基金财产的条件等等。 ( )【此题1分，建议1分钟内完成此题】正确答案：错答案解析：参见教材P1174.基金托管人对每一个基金单独设账，分账管理。 ( )【此题1分，建议1分钟内完成此题】正确答案：对答案解析：参见教材P1225.基金托管人负责开立全部基金资产账户，保证基金账户独立于托管银行账户,但不同基金的账户不必相互独立。

42、 ( )【此题1分，建议1分钟内完成此题】正确答案：错答案解析：参见教材P1236.交易所证券账户是指以基金名义在中央国债登记结算*开立的乙类债券托管账户，用于登记存管基金持有的、在全国银行间同业拆借市场交易的债券。 ( )【此题1分，建议1分钟内完成此题】正确答案：错答案解析：参见教材P1237.一般情况下，基金银行存款账户、基金结算备付金余额、基金证券账户的各类证券资产数量、余额每日核对;基金债券托管账户在交易当日进展核对，如无交易每周核对一次。 ( )【此题1分，建议1分钟内完成此题】正确答案：对答案解析：参见教材P1248.托管人对当日交易进展核算、估值及核对净值后，制作清算指令，完成

43、T+1日的工作流程。 ( )【此题1分，建议1分钟内完成此题】正确答案：错答案解析：参见教材P1259.基金托管人根据对基金运作的监视情况，每周编制基金运作监控周报，向监管机构报告。 ( )【此题1分，建议1分钟内完成此题】正确答案：对答案解析：参见教材P130第六章 基金的市场营销一、单项选择题1.( )是基金营销部门的一项关键性工作。只有仔细地分析投资者，针对不同的市场与客户推出有针对性的基金产品，才能更有效地实现营销目标。A.营销环境的分析B.营销过程的管理C.确定目标市场与客户D.设计市场营销组合正确答案：C答案解析：参见教材P1382.( )是将产品或效劳已经存在的信息传到达市场上，

44、让客户充分了解产品的特点和优点。A.促销B.代销C.包销D.分销正确答案：A答案解析：参见教材P1403.证券投资基金市场营销涉及的内容不包括( )。A.营销结果的分析B.目标客户确实定C.营销组合的设计D.营销过程的管理正确答案：A答案解析：参见教材P1384.基金交易价格的核心是( )的上下。A.发行时的基金净值B.发行时的基金价格C.基金费用D.基金份额总值正确答案：C答案解析：参见教材P1405.( )指与公司关系密切、能够影响公司客户效劳能力的各种因素，主要包括股东支持、销售渠道、客户、竞争对手及公众。A.内部环境B.外部环境C.宏观环境D.微观环境正确答案：D答案解析：参见教材P1

45、396.人们的金融产品选择依赖的( )，主要有心理上的和个人自身的因素。A.外在因素B.内在因素C.个人因素D.宏观因素正确答案：B答案解析：参见教材P1397.基金产品定价的首要考虑因素是( )。A.基金产品的类型B.市场环境C.客户特性D.渠道特性正确答案：A答案解析：参见教材P1448.( )多属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购置*一基金产品。A.人员推销B.广告促销C.营业推广D.公共关系正确答案：C答案解析：参见教材P1509.基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的( );赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的( )，并应当归入基金财产。

46、A.10%，25%B.10%，30%C.5%，25%D.5%，30%正确答案：C答案解析：参见教材P16110.基金的认购费和申购费可以在基金份额出售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金额的( )。A.3%B.5%C.15%D.25%正确答案：B答案解析：参见教材P16111.美国有世界上最多元化的基金销售渠道，但仍然严重依赖于( )渠道。A.会计师事务所B.投资参谋C.证券公司D.直销正确答案：B答案解析：参见教材P14712.( )的主要任务是使客户在需要的时间和地点获得产品。A.促销B.代销C.传销D.渠道正确答案：D答案解析：参见教材P14013.

47、基金销售机构内部控制的( )原则，即通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行。A.审慎性B.独立性C.健全性D.有效性正确答案：D答案解析：参见教材P16814.基金销售机构应设立专门的监察稽核部门或岗位，就基金销售业务内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能，这属于( )的内容。A.销售业务流程控制B.监察稽核控制C.内部环境控制D.会计系统内部控制正确答案：B答案解析：参见教材P170二、多项选择题1.( )属于营销组合的组成要素。A.产品B.费率C.渠道D.促销正确答案：ABCD答案解析：参见教材P1402.基金业常用的营业推广手

48、段有( )。A.广告促销B.销售网点宣传C.鼓励手段D.费率优惠正确答案：BCD答案解析：参见教材P1513.证券投资基金销售管理方法第9条规定了商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件，主要有( )。A.有专门负责基金代销业务的部门B.财务状况良好，运作规*稳定，最近2年内没有因*违规行为受到行政处分或者刑事处分C.资本充足率符合国务院银行业监视管理机构的有关规定D.公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门人员人数的1/3正确答案：AC答案解析：参见教材P1544.在营销环境的所有因素中，基金管理人最需要关注的有( )。A.机构本身的情况B.影响投资者决

49、策的因索C.控股公司的运营状况D.监管机构对基金营销的规*正确答案：ABD答案解析：参见教材P1395.基金营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要表达在( )。A.专业性B.适用性C.效劳性D.持续性正确答案：ABCD答案解析：参见教材P1386.( )可以向中国证监会申请基金代销业务资格。A.商业银行B.证券投资咨询机构C.保险公司D.证券公司正确答案：ABD答案解析：参见教材P1547.公共关系所关注的是基金公司为赢得各类公众尊敬所做的努力，这些公众包括( )。A.股东B.监管机构C.新闻媒介D.基金公司经理正确答案：ABC答案解析：参见教材P1518.基金促销组合的要素包括( )。A.

50、人员推销B.广告促销C.营业推广D.公共关系正确答案：ABCD答案解析：参见教材P1509.利用交易所交易系统平台进展基金销售的优势在于( )。A.可以加强与客户之间的沟通与交流B.在一定程度上摆脱了开放式基金募集对商业银行的严重依赖C.可以为投资者提供个性化的效劳D.交易费用较传统的柜台销售方式有很大的本钱优势正确答案：BD答案解析：参见教材P14910.为找到和实施适当的营销组合，基金销售机构要进展市场营销的( )。A.分析B.方案C.实施D.控制正确答案：ABCD答案解析：参见教材P14011.基金销售业务信息管理平台主要包括( )。A.前台业务系统B.综合业务系统C.后台管理系统D.应用系统的支持系统正确答案：ACD答案解析：参见教材P16512.网上交易的优势主要表达在( )。A.可以提供更好的理财效劳B.可以突破基金代销网点覆盖地域缺乏的限制C.使客户足不出户就可以得到基金开户、申购和赎回的便利D.大大改善了基金投资环境正确答案：BCD答案解析：参见教材P14913.基金管理人通常设立一个独立的客户效劳部门，通过一套完整的客户效劳流程，一系列完备的软、硬件设施，以系统化的方式，应用( )实现客户效劳。A.效劳中心B.媒体和宣传手册的应用C.讲座、推介会和座谈会D.一对一专人效劳正确答案：ABCD答案解析：参见教材P152