信息技术服务有限公司FIS核心系统需求

《信息技术服务有限公司FIS核心系统需求》由会员分享，可在线阅读，更多相关《信息技术服务有限公司FIS核心系统需求（114页珍藏版）》请在装配图网上搜索。

1、 FIS核心系统需求资产银承、贴现繁德信息技术服务()2020-12-14111 / 114文档修订记录修订日期变更编号变更描述修订方法修订说明修订人修订方法：新增/修改/删除目录1.银行承兑汇票11.1业务描述11.2业务流程11.3业务功能详细说明11.3.1银行承兑汇票开户215021.3.2银行承兑汇票信息修改215171.3.3银行承兑汇票担保信息修改2152101.3.4银行承兑汇票未用退回2153121.3.5银行承兑汇票手工备款2154151.3.6银行承兑汇票销记2155171.3.7银行承兑汇票打印2156201.3.8银行承兑汇票挂失解挂2157231.3.9银行承兑汇票

2、信息查询2180291.3.10银行承兑汇票信息组合查询2181351.3.11银行承兑汇票票面信息查询2182401.3.12银行承兑汇票历史明细查询2183461.3.13银行承兑汇票备款明细查询2184492.贴现业务512.1业务描述512.2业务流程512.3业务功能详细说明522.3.1贴现开户2101522.3.2贴现票据处理2102572.3.3贴现收回处理2103632.3.4贴现转垫款2104662.3.5系统票据集中2105682.3.6贴现查询处理2110722.3.7贴现信息查询2120762.3.8贴现组合查询2121832.3.9票据组信息查询2122872.3.

3、10票据包组合查询2123962.3.11贴现账户明细查询21241002.3.12贴现历史明细查询21251052.3.13贴现票据信息组合查询21261072.3.14贴现利息试算21281091. 银行承兑汇票1.1 业务描述银行承兑汇票是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票，向开户银行申请并经银行审查同意承兑的，保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。银行承兑汇票每票面金额最高为1000万元。承兑期限最长不超过6个月。承兑申请人在银行承兑汇票到期未付款的，按规定计收逾期罚息。银行承兑汇票的持票人应当自汇票到期日起十日向付款人提示付款。银行承兑汇票的出票人应于汇票到期前

4、将票款足额交存其开户银行。承兑银行应在汇票到期日或到期日后的见票当日支付票款。1.2 业务流程1.3 业务功能详细说明1.3.1 银行承兑汇票开户21501、 功能描述录入和修改时，信管系统发起，核心接收信管系统传入银行承兑汇票基础数据，登记银行承兑汇票信息。复核时，柜面发起，柜员录入承兑协议编号回显数据复核，核心系统对抵质押物编号逐笔检查之后关联此笔银行承兑汇票，并按照保证金控制比例，逐笔控制银行承兑汇票保证金。保证金和抵质押物不做要求，可以多笔，可以没有。无保证金时可用资产模块的2200抵质押物交易开户，后用2203交易将银承与抵质押物关联。2、 操作权限柜面柜员3、 授权说明无须授权4、

5、 前台输入交易画面5、 前台输入说明编号字段名名称是否必输列表说明1DKKHCZ操作标志Y1-录入2-修改3-复核2CDXYBH承兑协议编号Y3BCCPZE本次出票总额Y4CHUPBH出票编号Y5KEHHAO客户号Y6CHPRZH出票人Y7CHPRQC出票人全称Y8HUOBDH货币代号Y01-人民币9BZJTZK结算透支扣款Y0-允许1-不允许10BZJSXH保证金到期扣款顺序Y1-先结算2-先保证金11QNFARQ签发日期Y12DAOQRQ到期日期Y13F2150114CHUPBH出票编号Y15SHKRZH收款Y16SHKRXM收款人Y17SKHHAO收款行号Y18SHKHHM收款人开户行行

6、名Y19PIOMJE票面金额Y20F2150221SHUNXH顺序号Y22YOUXJI优先级Y23BZJZLL保证金种类Y1-活期保证金2-定期保证金3-他方保证金24BZHJZH保证金Y25KEHZWM客户中文名Y26FRENUM冻结编号N核心自动产生27BAOZBL保证金比例Y28DJIEJE冻结金额Y29BZJCEK保证金超额扣款Y0-允许1-不允许30F2150331DZYWBH抵质押物编号N暂不使用32ZYJINE质押金额N暂不使用33RUZHJG入账机构Y34DKGLJG贷款管理机构Y35FUHEJG复核机构Y6、 前台输出画面7、 前台输出说明编号字段名名称是否必输列表说明1CD

7、XYBH承兑协议编号2CHPRZH出票人3CHPRQC出票人全称4BCCPZE本次出票总额5DAOQRQ到期日期6GUIYLS柜员流水号8、 打印说明 打印的凭证9、 后续业务处理10、 会计核算业务人员填写1.3.2 银行承兑汇票信息修改21511、 功能描述此交易用于银行承兑汇票复核之后，修改汇票信息。修改时单笔票据修改，只允许银承管理机构修改（支持隔日修改）。可修收款人、收款人等信息，并登记银行承兑汇票更新明细表。修改后可用2156交易打印新银行承兑汇票。此交易由信管系统发起，柜面复核。直通时无需柜面复核，须授权。2、 操作权限柜面柜员3、 授权说明无须授权4、 前台输入交易画面5、 前

8、台输入说明编号字段名名称是否必输列表说明1DKCZBZ操作标志Y1-录入2-复核3-直通2CDXYBH承兑协议编号Y3CHUPBH出票编号Y4KEHHAO客户号N回显5CHPRZH出票人N回显6CHPRQC出票人全称N回显7HUOBDH货币代号N 回显8PIOMJE票面金额N回显9YNGYJG营业机构N回显10ZHNGJG帐务机构号 N回显11QNFARQ签发日期 N回显12DAOQRQ到期日期 N回显13PNGZZL凭证种类 N 回显14PJLUGZ票据轮冠字 N回显15PIOJHM票据N回显16SHKRZH收款N修改时输入17SHKRXM收款人N修改时输入18SKHHAO收款行号N修改时输

9、入19SHKHHM收款人开户行行名N修改时输入6、 前台输出画面7、 前台输出说明编号字段名名称是否必输列表说明1CDXYBH承兑协议编号2CHUPBH出票编号3PNGZZL凭证种类013-银行承兑汇票4PJLUGZ票据轮冠字5PIOJHM票据6SHKRZH收款7SHKRXM收款人8GUIYLS柜员流水号8、 打印说明9、 后续业务处理10、 会计核算1.3.3 银行承兑汇票担保信息修改21521、 功能描述此交易由信管系统发起，柜面复核。直通时无需柜面复核。用于银行承兑汇票复核之后，修改保证金信息。只允许银承管理机构修改。此交易可以增加、修改、删除银行承兑汇票保证金。2、 操作权限柜面柜员3

10、、 授权说明无须授权4、 前台输入交易画面5、 前台输入说明编号字段名名称是否必输列表说明1DKCZBZ操作标志Y1-录入2-复核3-直通2CDXYBH承兑协议编号Y3BCCPZE本次出票总额Y回显4CHUPBH出票总笔数Y回显5CHPRZH出票人Y回显6CHPRQC出票人全称Y回显7HUOBDH货币代号Y01-人民币回显8BZJSXH保证金到期扣款顺序Y1-先结算2-先保证金回显9QNFARQ签发日期Y回显10DAOQRQ到期日期Y回显11F2152112SHUNXH顺序号N13YOUXJI优先级Y14BZJZLL保证金种类Y1-活期保证金2-定期保证金3-他方保证金15BZHJZH保证金Y

11、16KEHZWM客户中文名Y17FRENUM冻结编号Y修改删除时必输，新增时无需输入，系统自动产生。18BAOZBL保证金比例Y19DJIEJE冻结金额Y20BZJCEK保证金超额扣款Y0-允许1-不允许6、 前台输出画面7、 前台输出说明编号字段名名称是否必输列表说明1CDXYBH承兑协议编号2GUIYLS柜员流水号8、 打印说明9、 后续业务处理10、 会计核算1.3.4 银行承兑汇票未用退回21531、 功能描述本交易用于银行承兑汇票未用退回。出票人对未使用的银行承兑汇票，应回原承兑银行申请注销。并按相关手续办理注明“未用退回”字样，当此银行承兑协议下面只有一票据时,解控全部保证金。本交

12、易由柜面发起，须授权。支持备款前、备款后两种未用退回。2、 操作权限柜面柜员3、 授权说明无须授权4、 前台输入交易画面5、 前台输入说明编号字段名名称是否必输列表说明1CDXYBH承兑协议编号Y2CHUPBH出票编号Y3CHPRZH出票人N回显4CHPRQC出票人全称N回显5HUOBDH货币代号N01-人民币回显6PIOMJE票面金额N回显7YNGYJG营业机构N回显8QNFARQ签发日期N回显9DAOQRQ到期日期N回显10PNGZZL凭证种类N013-银行承兑汇票回显11PJLUGZ票据轮冠字N回显12PIOJHM票据N回显13SHKRZH收款N回显14SHKRXM收款人N回显15SKH

13、HAO收款行号N回显16SHKHHM收款人开户行行名N回显6、 前台输出画面7、 前台输出说明编号字段名名称是否必输列表说明1CDXYBH承兑协议编号2CHUPBH出票编号3HUIPJE汇票金额4GUIYLS柜员流水号8、 打印说明9、 后续业务处理10、 会计核算1.3.5 银行承兑汇票手工备款21541、 功能描述此交易由柜面发起，须授权。银行承兑汇票到期，柜员可使用此交易手工备款,也可不使用此交易进行处理，日终时系统会自动批量备款。备款时，对银行承兑协议下票据状态为正常、已到期的票据逐笔备款。对银行承兑汇票已挂失，并超过挂失期限（一般为12天）但并未收到法院止付通知书的银承汇票也进行备款

14、。手工备款不允许产生垫款（日终批处理允许产生垫款）。2、 操作权限柜面柜员3、 授权说明无须授权4、 前台输入交易画面5、 前台输入说明编号字段名名称是否必输列表说明1CDXYBH承兑协议编号Y6、 前台输出画面7、 前台输出说明编号字段名名称是否必输列表说明1CDXYBH承兑协议编号2ZHDKJE转垫款金额3GUIYLS柜员流水号8、 打印说明9、 后续业务处理10、 会计核算1.3.6 银行承兑汇票销记21551、 功能描述此交易由柜面发起，用于银承汇票付款销记。银行承兑汇票到期备款之后，承兑银行付款并销记银承汇票。销记后产生一笔待销帐。分为正常销记和非正常销记两种。2、 操作权限柜面柜员

15、3、 授权说明无须授权4、 前台输入交易画面5、 前台输入说明编号字段名名称是否必输列表说明1SECLFS处理方式Y0-正常销记1-非正常销记2CDXYBH承兑协议编号Y3CHUPBH出票编号Y4KEHHAO客户号N回显5CHPRZH出票人N回显6CHPRQC出票人全称N回显7HUOBDH货币代号N01-人民币 8HUIPJE汇票金额N回显9YNGYJG营业机构N回显10ZHNGJG帐务机构号N回显11QNFARQ签发日期N回显12DAOQRQ到期日期N回显13PNGZZL凭证种类N013-银行承兑汇票 14PJLUGZ票据轮冠字N回显15PIOJHM票据N回显16SHKRZH收款N回显17S

16、HKRXM收款人N回显18SKHHAO收款行号N回显19SHKHHM收款人开户行行名N回显20ZIJNQX资金去向Y1-转帐2-待销帐21SKZHAO收款账号Y转账时必输22CHIPMC持票人名称Y23KAIHHH开户行号Y24KAIHHM开户行名Y25ZIZHXH账户序号Y6、 前台输出画面7、 前台输出说明编号字段名名称是否必输列表说明1CDXYBH承兑协议编号2CHUPBH出票编号3HUIPJE汇票金额4XIOZXH待销帐序号5GUIYLS柜员流水号8、 打印说明9、 后续业务处理10、 会计核算1.3.7 银行承兑汇票打印21561、 功能描述此交易由柜面发起，用于银行承兑汇票复核之后

17、打印票据。此交易支持复核后打印、补打印。当录入新凭证时，置原凭证为作废，检查新凭证信息并登记汇票登记簿。2、 操作权限柜面柜员3、 授权说明无须授权4、 前台输入交易画面5、 前台输入说明编号字段名名称是否必输列表说明1CDXYBH承兑协议编号Y2CHUPBH出票编号Y3KEHHAO客户号N回显4CHPRZH出票人N回显5CHPRQC出票人全称N回显6HUOBDH货币代号N01-人民币7PIOMJE票面金额N回显8YNGYJG营业机构N回显9ZHNGJG帐务机构号N回显10QNFARQ签发日期N回显11DAOQRQ到期日期N回显12PNGZZL凭证种类N013-银行承兑汇票13PJLUGZ票据

18、轮冠字N默认GB0114PIOJHM票据Y15SHKRZH收款N回显16SHKRXM收款人N回显17SKHHAO收款行号N回显18SHKHHM收款人开户行行名N回显6、 前台输出画面7、 前台输出说明编号字段名名称是否必输列表说明1CDXYBH承兑协议编号2CHUPBH出票编号3HUIPJE汇票金额4GUIYLS柜员流水号5BAOBLJ报表路径8、 打印说明9、 后续业务处理10、 会计核算1.3.8 银行承兑汇票挂失解挂21571、 功能描述银行承兑汇票挂失。失票人到承兑银行办理挂失时，承兑银行在确认票据未付款之后，止付申请挂失的银行承兑汇票，同时登记挂失登记簿，挂失之后的一定期限（一般为1

19、2天）之，失票人应当依法向法院申请公示催告，或者向法院提起诉讼。承兑银行如果在规定期限（一般为12天）之未收到法院的止付通知书，自期限日后（一般第13日），挂失失效，承兑银行可依法向持票人付款。银行承兑汇票丧失。已签发的银行承兑汇票丧失，失票人凭法院出具的其享有票据权利的证明向承兑银行请求付款时，承兑银行经审查确未支付的，可按法院出具的证明，按相关手续办理付款。银行承兑汇票解挂。对已办理挂失手续的银承汇票，可办理银承汇票的解挂。解挂后可进行未用退回、备款、销记处理。对已经办理丧失业务的银行承兑汇票，不允许做解挂。2、 操作权限柜面柜员3、 授权说明无须授权4、 前台输入交易画面5、 前台输入说

20、明编号字段名名称是否必输列表说明1SECLFS处理方式Y2-挂失止付3-公示催告/诉讼4-解挂2Z1YWBH原挂失编号Y解挂时必输3CDXYBH承兑协议编号Y4CHUPBH出票编号Y5PJLUGZ票据轮冠字Y6PIOJHM票据Y7HUOBDH货币代号Y默认01-人民币8PIOMJE票面金额Y9LOSTRQ票据丧失日期Y10SWFTDZ票据丧失地点Y11YUANYN票据丧失原因Y12BEIZHU备注Y13DANWMC挂失单位名称Y14KEHZWM挂失人名称Y15GSRZJL挂失人证件种类Y0-1-户口本2-护照3-军官证4-军人士兵证5-港澳居民来往地通行证6-同胞来往地通行证7-临时8-外国人

21、居留证9-警官证a-武警士兵证b-军人文职干部证c-武警文职干部证d-驾驶证X-其他证件16GSRZJH挂失人证件Y17GERZWM解挂人名称Y18ZHJNZL解挂人证件种类Y0-1-户口本2-护照3-军官证4-军人士兵证5-港澳居民来往地通行证6-同胞来往地通行证7-临时8-外国人居留证9-警官证a-武警士兵证b-军人文职干部证c-武警文职干部证d-驾驶证X-其他证件19ZHJHAO解挂人证件Y20DIZHIIY21LTELNO联系方式Y22DAILRM代理人名称Y23DLRZZL代理人证件种类Y0-1-户口本2-护照3-军官证4-士兵证5-港澳居民来往地通行证6-同胞来往地通行证7-临时8

22、-外国人居留证9-警官证X-其他证件24DLRZJH代理人证件Y25SXSQBZ手续费收取标志Y0-不收1-自动收取26SXSFFS手续费收费方式N1-现金27SHXFJE手续费金额N6、 前台输出画面7、 前台输出说明编号字段名名称是否必输列表说明1YEWUBH业务编号2Z1YWBH资金业务编号3GUIYLS柜员流水号4PJLUGZ票据轮冠字5PIOJHM票据6PIOMJE票面金额7SECLFS处理方式2-挂失止付3-公示催告/诉讼4-解挂8TISHXI提示信息8、 打印说明9、 后续业务处理10、 会计核算1.3.9 银行承兑汇票信息查询21801、 功能描述本交易用于查询银行承兑协议下详

23、细信息。2、 操作权限柜面柜员3、 授权说明无须授权4、 前台输入交易画面5、 前台输入说明编号字段名名称是否必输列表说明1CDXYBH承兑协议编号Y6、 前台输出画面7、 前台输出说明编号字段名名称是否必输列表说明1CDXYBH承兑协议编号2BCCPZE本次出票总额3ZONGJE总金额4CHUPBH出票编号5KEHHAO客户号6CHPRZH出票人7CHPRQC出票人全称8HUOBDH货币代号01-人民币9BZJTZK结算透支扣款0-允许1-不允许10BZJSXH保证金到期扣款顺序1-先结算2-先保证金11YNGYJG营业机构12ZHNGJG帐务机构号13QNFARQ签发日期14DAOQRQ到

24、期日期15F2180116CHUPBH出票编号17SHKRZH收款18SHKRXM收款人19SKHHAO收款行号20SHKHHM收款人开户行行名21PIOMJE票面金额22PNGZZL凭证种类013-银行承兑汇票据23PJLUGZ票据轮冠字24PIOJHM票据25F2180226SHUNXH顺序号27YOUXJI优先级28BZJZLL保证金种类1-活期保证金2-定期保证金3-他方保证金29BZHJZH保证金30KEHZWM客户中文名31FRENUM冻结编号32BAOZBL保证金比例33DJIEJE冻结金额34BZJCEK保证金超额扣款0-允许1-不允许35F2180336DZYWBH抵质押物编

25、号37ZYJINE质押金额38RUZHJG入账机构39DKGLJG贷款管理机构40FUHEJG复核机构8、 打印说明9、 后续业务处理10、 会计核算1.3.10 银行承兑汇票信息组合查询21811、 功能描述本交易根据签发机构、帐务机构、出票人、签发日期、到期日期查询所有符合条件的银行承兑协议。同时返回复核条件的总笔数。2、 操作权限柜面柜员3、 授权说明无须授权4、 前台输入交易画面5、 前台输入说明编号字段名名称是否必输列表说明1YNGYJG营业机构N2ZHNGJG帐务机构号N3KEHHAO客户号N4CHPRZH出票人N5CHPRQC出票人全称N6HUOBDH货币代号N01-人民币7YC

26、HPZT银行承兑汇票状态N1-录入2-复核3-打印4-备款5-销记6-未用退回8PIOJZT票据状态N0-正常1-挂失2-丧失9QFQSRQ签发起始日期N10QISHRQ签发终止日期N11DAOQRQ到期起始日期N12DQZZRQ到期终止日期N13QISHBS起始笔数N默认114CXUNBS查询笔数N默认2015PJLUGZ票据轮冠字N16PIOJHM票据N17CDXYBH承兑协议编号N18CHUPBH出票编号N19DNKNBZ垫款标志N0-正常1-垫款20PIOMJE票面金额N21SKZHAO持票人账号N22JIEJUH借据号N6、 前台输出画面7、 前台输出说明编号字段名名称是否必输列表说

27、明1ZBISHU总笔数2F218113CDXYBH承兑协议编号4CHUPBH出票编号5YNGYJG营业机构6ZHNGJG帐务机构号7PNGZZL凭证种类013-银行承兑汇票8PJLUGZ票据轮冠字9PIOJHM票据10HUOBDH货币代号01-人民币11PIOMJE票面金额12QFHLHH签发行行号13QFHLHM签发行联行行名14KEHHAO客户号15CHPRZH出票人16CHPRQC出票人全称17SHKRZH收款18SHKRXM收款人19SKHHAO收款行号20SHKHHM收款人开户行行名21YCHPZT银行承兑汇票状态1-录入2-复核3-打印4-备款5-销记6-未用退回22PIOJZT票

28、据状态0-正常1-挂失2-丧失23QNFARQ签发日期24CDUIRQ原包委托日期25RUZHRQ入帐日期26DAOQRQ到期日期27DNKNBZ垫款标志0-正常1-垫款28JIEJUH借据号29ZHDKJE转垫款金额30GSRIQI挂失日期31JGRIQI解挂日期32KAIHJG开户机构33KAIHGY开户柜员34XIOHGY销户柜员35XIOHRQ销户日期36ZHANGH37CHIPMC持票人名称38KAIHHH开户行号39KAIHHM开户行名40ZIJNQX资金去向0-现金1-转帐2-待销帐41ZONGJE总金额8、 打印说明9、 后续业务处理10、 会计核算1.3.11 银行承兑汇票票

29、面信息查询21821、 功能描述本交易根据银承协议、本次出票编号查询银行承兑汇票票面详细信息。2、 操作权限柜面柜员3、 授权说明无须授权4、 前台输入交易画面5、 前台输入说明编号字段名名称是否必输列表说明1CDXYBH承兑协议编号2CHUPBH出票编号6、 前台输出画面7、 前台输出说明编号字段名名称是否必输列表说明1CDXYBH承兑协议编号2CHUPBH出票编号3YNGYJG营业机构4ZHNGJG帐务机构号5HTNGBH合同编号6ZONGJE总金额7PNGZZL凭证种类013-银行承兑汇票8PJLUGZ票据轮冠字9PIOJHM票据10HUOBDH货币代号01-人民币12-英镑13-港币1

30、4-美元15-瑞士法郎27-日元28-加拿大元29-澳大利亚元32-新加坡元38-欧元81-澳门元11HUIPJE汇票金额12QFHLHH签发行行号13QFHLHM前发行联行行名14KEHHAO客户号15CHPRZH出票人16CHPRQC出票人全称17SKRKHH收款人客户号18SHKRZH收款19SHKRXM收款人20SKHHAO收款行号21SHKHHM收款人开户行行名22SHFOBZ是否标志0-否1-是23EDCENG额度层1-客户层2-产品组层3-产品层24YCQFFS银承汇票签发方式1-打印签发2-手工签发25JIEJUH借据号26DNKNBZ垫款标志0-正常1-垫款27ZHDKJE转

31、垫款金额28JIOYRQ交易日期29DAOQRQ到期日期30QNFARQ签发日期31CDUIRQ原包委托日期32RUZHRQ入帐日期33SXIORQ生效日期34WJFLRQ五级分类日期35WJDKFL五级贷款分类36YCHPZT银行承兑汇票状态1-录入2-复核3-打印4-备款5-销记6-未用退回37PIOJZT票据状态0-正常1-挂失2-丧失38REMARK备注39BEIZ#备注信息40KAIHJG开户机构41KAIHGY开户柜员42WEIHGY维护柜员43WEIHRQ维护日期44XIOHGY销户柜员45XIOHRQ销户日期46GSRIQI挂失日期47JGRIQI解挂日期48PIOMJE票面金

32、额49BEIKJE备款金额50ZIJNQX资金去向0-现金1-转帐2-待销帐51DCZRZH待处理转入账号52SKZHAO收款账号53CHIPMC持票人名称54KAIHHH开户行号55KAIHHM开户行名8、 打印说明9、 后续业务处理10、 会计核算1.3.12 银行承兑汇票历史明细查询21831、 功能描述本交易根据银承协议、本次出票编号查询银行承兑汇票历史更新明细信息。2、 操作权限柜面柜员3、 授权说明无须授权4、 前台输入交易画面5、 前台输入说明编号字段名名称是否必输列表说明1CDXYBH承兑协议编号2CHUPBH出票编号3QISHRQ起始日期4ZZHIRQ终止日期5QISHBS起

33、始笔数6CXUNBS查询笔数6、 前台输出画面7、 前台输出说明编号字段名名称是否必输列表说明1CDXYBH承兑协议编号2CHUPBH出票编号3F218314MXBHAO明细编号5ZHHUBM级表名6ZHHUZD级字段7ZHZDMS级字段描述8YSHUJZ原数据值9XSHUJZ新数据值10JIOYRQ交易日期11JIOYGY交易柜员12JIOYLS交易流水号13JIAOYM交易码8、 打印说明9、 后续业务处理10、 会计核算1.3.13 银行承兑汇票备款明细查询21841、 功能描述本交易根据银承协议查询银行承兑汇票备款明细信息。2、 操作权限柜面柜员3、 授权说明无须授权4、 前台输入交易

34、画面5、 前台输入说明编号字段名名称是否必输列表说明1CDXYBH承兑协议编号2QISHBS起始笔数3CXUNBS查询笔数6、 前台输出画面7、 前台输出说明编号字段名名称是否必输列表说明1CDXYBH承兑协议编号2F218413MXBHAO明细编号4CHUPBH出票编号5HUIPJE汇票金额6KEHUZH客户7HUOBDH货币代号01-人民币12-英镑13-港币14-美元15-瑞士法郎27-日元28-加拿大元29-澳大利亚元32-新加坡元38-欧元81-澳门元8JIOYJE交易金额9JIOYRQ交易日期10JIOYJG交易机构11JIOYGY交易柜员12JIOYLS交易流水号13JIAOYM

35、交易码8、 打印说明9、 后续业务处理10、 会计核算2. 贴现业务2.1 业务描述贴现是指银行（商业）承兑汇票持票人在汇票到期日前，为取得资金，贴附一定的利息将票据权利转让给银行的票据行为，是银行向票据持票人融通资金的一种方式。贴现业务也主要是围绕票据所做的一系列买入、卖出操作。票据转入包括直贴、系统转贴、转贴现买断、票据逆回购、票据正回购赎回、再贴现回购赎回。票据转出包括转贴现卖断、再贴现卖断、票据正回购、再贴现回购、票据逆回购回赎。贴现的最长期限目前为6个月。2.2 业务流程2.3 业务功能详细说明2.3.1 贴现开户21011、 功能描述此交易支持多笔贴现开户。由信管部门操作员在信管系

36、统中登记该笔贴现的相关信息（主要包括合同号、借据号、客户号、金额等等），指定入帐机构，并联动核心系统登记贴现登记簿。本交易主要实现贴现多笔开户，包括直贴和转贴现买断。逐笔登记贴现票据信息，同时调用帐务处理逐笔记会计帐，调用负债模块公共记账部分逐笔记客户账。由信管系统发起，柜面柜员复核。柜面复核时，只需输入票据组号，信息全部回显，柜面柜员确认无误后确认复核。发现有误时由信管系统发起修改。2、 操作权限柜面柜员3、 授权说明无须授权4、 前台输入交易画面5、 前台输入说明编号字段名名称是否必输列表说明1DKKHCZ操作标志Y1-录入2-修改3-复核2TXCLZL贴现处理种类Y00-贴现(直贴)10

37、-转贴现(转入)3PIOJZH票据组号Y4PIOJZS票据数Y5HUOBDH货币代号Y01-人民币（目前只支持人民币）6PMZNJE票面总金额Y7TXZNLX贴现总利息Y8SFZNJE实付总金额Y9TXRZZQ摊销入帐周期N暂不使用10RUZHJG入账机构Y11F2101112TXNJJH贴现借据号Y13KEHHAO客户号Y14KEHZWM客户中文名Y15PIOJZL票据种类Y0-银行承兑汇票1-商业承兑汇票16PIAOJH票据Y17PIOMJE票面金额Y18PJQFRQ票据签发日Y19PJDQRQ票据到期日Y20TIOZTS异地调整天数Y21CHPRQC出票人全称Y22SKRNMC收款人名称

38、Y23CHDHHH承兑行行号Y24FUKHMC付款行名称Y25TXRZZH贴现入帐Y26T#YBH贴现协议编号N27TXQXRQ贴现起息日Y28TXDQRQ贴现到期日Y29TXFXFS付息方式Y0-卖方付息1-买方付息2-协议付息30MFFXBL买方付息比例Y买方付息时必输31MFFXZH买方付息Y买方付息时必输32NYUELL年/月利率YY-年利率（目前只支持年利率）33TIEXLL贴现利率Y34SXTXLX实收贴现利息Y35SHFUJE实付金额Y36CHDHZL承兑行种类Y1-本行2-他行37JIGULB对手行类别Y00-中央银行01-国有商业银行02-政策性银行03-城市商业银行04-农

39、村商业银行05-股份制商业银行06-农村信用社07-其他银行08-外资银行（直贴时无需输入）38DUIFHH对手行行号Y直贴时无需输入39DUIFHM对手行行名Y直贴时无需输入40WENJMC文件名N暂不使用6、 前台输出画面7、 前台输出说明编号字段名名称是否必输列表说明1PIOJZH票据组号2PIOJZS票据数3PIJZJE票据总金额4GUIYLS柜员流水号8、 打印说明 无9、 后续业务处理10、 会计核算业务人员填写2.3.2 贴现票据处理21021、 功能描述本交易由信管系统发起，柜面复核。柜面复核时，只需输入票据组号，信息全部回显，柜面柜员确认无误后确认复核。发现有误时由信管系统发

40、起修改。本交易主要为票据包进行操作处理。银行可将持有但未到期的票据做票据包转出处理，同时也可以接收同业银行的票据包做转入处理。主要业务包括：转贴现卖断、票据正回购（转出、赎回）、再贴现卖断、再贴现回购（转出、赎回）、票据逆回购（转入、回赎）。转贴现卖断：银行将持有但未到期的票据做卖断处理。系统首先逐笔检查每票据的状态，然后一次性做摊销处理，最后调用负债模块记账，逐笔将贴现结清。票据正回购：包括转出和赎回。系统会逐笔检查每票据的状态，同时锁定该票据。但是记账时调用负债模块一次性整包处理。包括记客户帐和利息摊销，均是整包操作。再贴现卖断：银行将票据卖断给人行。同转贴现卖断，逐笔将贴现结清。再贴现回

41、购：包括转出和赎回。同票据正回购。逐笔锁定票据但整包记账。票据逆回购：同业银行将票据回购式转入我行。包括转入和回赎（转出），系统只登记部分票据信息，整包记账。2、 操作权限柜面柜员3、 授权说明无须授权4、 前台输入交易画面5、 前台输入说明编号字段名名称是否必输列表说明1DKKHCZ操作标志Y1-录入2-修改3-复核2TXCLZL贴现处理种类Y20-票据卖断30-票据回购(转出)31-票据回购(赎回)40-卖断再贴现50-回购再贴现(转出)51-回购再贴现(赎回)60-票据逆回购(转入)61-票据逆回购(赎回)3PIOJZH票据组号Y4PIOJZS票据数Y5HUOBDH货币代号Y01-人民币（目前只支持人民币）6PIJZJE票据总金额Y7SHFUJE实付金额Y8SXTXLX实收贴现利息Y9SHSHJE实收金额Y10SFTXLX实付贴现利息Y11TXQXRQ贴现起息日Y回购时必输12TXDQRQ贴现到期日Y回购时必输13NYUELL年/月利率YY-年利率14ZZTXLL再转贴现利率Y15ZZXYBH再转贴协议编号N16TXRZZQ摊销入帐周期N暂不使用17JIESZH资金清算Y18DUIFHM对手行行名Y19F2102120TXNJJH贴现借据号Y21PIOJZL票据种类Y0-银行承兑汇票1-商业承兑汇票22PIAOJH票据Y23PIOMJE票面金额Y24PJQFRQ