商业计划书财务分析

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1、7财务分析7.1融资说明公司拟吸收风险投资500万元，主要用于智能网卡类业务、多业务数据计费系统、决策支持系统的产业化，具体用途见下表：序号项目金额（万元）1智能网卡类业务1002多业务数据计费系统200 3决策支持系统2007.2财务预测 单位：万元 /人民币 年期项目2006年2007年2008年销售收入100020005000软件销售收入50010003000项目销售收入2004001000税后利润1665231632总资产300036245000总负债1721337所有者权益2983341149637.3财务比率分析2004年度财务状况表项 目 流 动资 产固 定资 产流 动负 债实

2、收 资 本未分配利 润流 动比 率资 产负债率金 额或比率 63170794 1655 -641 67.29%5.3%单位：万元/人民币 从上表可以看出，公司目前流动比率稍低，资产负债率极低。这一方面表明公司财务风险主要体现为资金短缺风险，即资金不能满足公司快速发展的需要,但公司有较大潜力,故需吸引资金以便共同发展。7.4盈亏平衡分析 因现有需产业化产品基本已研发成功，根据该产品市场适应能力预计在投资当年即可实现盈亏平衡，并可实现相应数量利润。7.5风险投资的回报与退出风险投资者并不是要长期持有公司股份，而是要在适当的时候退出，并取得收益。我们把投资者在退出时候的资本最大化增值放在重要的位置，将始终坚持“企业价值最大化”的经营目标。投资者退出的方式主要有IPO（首次公开发行）、出售、清算或破产三种，其中IPO是最成功的退出方式，根据公司的发展战略规划争取在三年内上市，使风险投资家成功退出。