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1、1,泓旭泓旭保理公司-商业计划书,同城贷保理有限公司 商业计划书,2013年3月,2,目 录,市场分析. 3 公司简介6 战略规划.10 产品和服务.13 财务规划.15 风险管理和控制.17 退出机制.19,3,市场分析,中国商业保理行业发展状况分析,我国保理业处于启蒙发展态势 2012年12月17日天津市发布了商业保理试点管理办法，明确了准入条件、经营范围及补助政策，并规定了风险资产可以放大到净资产的10倍。截至2012年底，我国已有各类商业保理公司71余家，注册资本最大的1.03亿元。目前全国仅在天津、上海试点。,商业保理概念 商业保理是贸易中以托收、赊账方式结算货款时，卖方为了 避免收
2、款风险而采用的一种请求第三方(保理商)进行信用风险担 保、提供资金融通、账款催收管理等一系列服务的综合金融服务 方式。与传统结算方式相比，商业保理的优势主要在于融资功能。,4,市场分析,商业保理公司的功能,股东服务功能 可为股东及上下游企业提供贸易融资、账务管理、应收账款 收取和坏账担保、风险控制等服务。 融资担保功能 通过应收账款质押方式为股东及上下游企业获得融资，同时 可以将保理产品抵押给银行或其他资金方获取低成本周转资金 。商业保理公司具有放大十倍的融资杠杆功能。 优厚回报功能 通过开展商业保理业务，分别收取企业的保理费、手续费、 管理费、担保费、财务顾问费等可获得优厚盈利，一般年回报
3、率不低于30%。,5,市场分析,保理业务对企业的优势,短期融资 以应收账款质押的方式获取一定比例的短期流动资金。 增加销售 以有限的资金获得多次周转，加快资金流通，扩大销售额。 提高效益 相当于商品的买断销售，加快资金周转，提高资金使用效益。 风险控制 最短时间内获得资金保证，信用风险转为保理商承担，排除 信用风险及坏账损失。 节约费用 财务管理和账款追索等都有保理商负责，节约管理费用。,6,公司简介,90%,同城贷保理有限公司 是同城贷网络信息服务有限公司控股成立的专业保理公司，是同城贷网络信息服务有限公司开展中小企业融资、信用担保、管理咨询的重要平台。,股 权 结 构： 同城贷网络信息服务
4、有限公司不低于20%，各加盟商不高于10% 注册资本金：5000万元 公司注册地：天津滨州开发区 业 务 范 围： 进行信用风险担保、提供资金融通、账款 催收管理、咨询服务、客户资信调查与评 估，经审批部门批准的其他业务 办公场所：天津注册地，北京管理总部，上海等办事处,7,公司简介,市场定位 以进行信用风险担保、提供资金融通、账款催收管理等形式开展保理业务，并积极开拓工程建设、项目投资等领域及经监督管理部门批准的其他保理等业务。,愿 景 立足北京，面向渤海湾，走向全国。满足股东日益增长的保理需求；帮助股东在激烈的市场竞争中稳步发展；形成保理公司、商业银行、股东之间的多赢格局。,8,组织机构图
5、,公司简介,股东会,董事长,总经理1人,风险控制委员会,业务副总经理1人,市场一部4人,风管部4人,综合部4人,财务总监1人,业务二部4人,监事会,行政人事,法律专员,风险助理,风险专员,项目助理,项目经理,高级经理,项目助理,项目经理,高级经理,经营团队共19人,会计,出纳,9,公司简介,专业的人才,我们的管理人员均来自业内金融机构，具备5年以上的金融或保理从业经验，平均具有本科以上学历。具有复合专业知识的人才占90%以上。,90%,复合专业人才,10,战略规划,第一步：短期：六个月内基本建设阶段建立较完善的动作体系。 经营业绩：实现盈亏平衡。 运作管理：建立完整的经营管理团队，完善基本动作
6、模式。 规模扩大：资本金实到位人民币1亿元。 业务扩展：开展进行信用风险担保、提供资金融通、账款催收管理 等保理业务。 业务合作：通过自身动作努力与市若干家银行初步建立战略性合 作框架。,战略发展,11,战略规划,第二步：中期：六个月至三年内稳步发展逐渐壮大创造社会影响力 经营业绩：实现盈利。 运作管理：积极实现业务模式创新，开拓新的盈利模式 。 规模扩大：实现增资扩股、壮大实力，资本金到位人民币3亿元。 业务扩展：积极开拓工程建设、项目投资等领域的保理业务。 业务网络：在北京及周边地区等大中城市设立分公司或办事处。 业务合作：与各地更多的银行及其它金融机构和国内外各类金融中 介机构建立稳定合
7、作关系。,战略发展,12,战略规划,第三步：长期：三年后借助上市实现跳跃式发展 经营业绩：获取较高赢利。 运作管理：建立新的分支机构，以专门从事成熟的新业务，实现公 司发展的相关多元化 。 规模扩大：到资本市场（包括海外）上市，迅速扩大公司规模实力 业务扩展：创新综合保理业务品种。 业务网络：面向全国建立分支机构或参股入股实业；逐步扩大并择 机进军国外保理市场。,战略发展,13,产品与服务,我们的产品,14,保理业务标准,业务标准,15,财务规划,财务规划,经营收入,16,财务规划,经营成本,财务规划,17,风险管理和控制,项目评审委员会,风险管理部,业务部,是保理业务的最终决策机构。,是业务客户市场开发及确认的责任部门 并协助风险部进行风险业务操作。,业务归口管理部门。,业务实行here,业务实行项目评审委员会、风险管理部、业务部三级管理,保理资产风险控制-业务目的和原则,18,风险管理和控制,风险控制手段,严格的准入制度,丰富的担保手段,系统评级标准,保理资产风险控制-管理原则,保后管理,19,退出机制,资本运营,1,引进投资商参股、持股等方式，实现企业全资、部分资金退出,通过A股或海外上市，实现股权全流通，选择时机实现公司资产退出,内部员工持股、参股等方式，实现公司部分资产退出,寻求战略投资商，全额出售，实现公司资产全部退出,
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